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不少人为了避税，一厢情愿的认为只要每次存款9999，多存几次就万事大吉了。拆分存钱违法，已经提醒很多次了，也有很多人不但被没收财产，还罚款，甚至还有牢狱之灾，别不当回事！ 华人拆分存款，恐面临50万刀付款 10年监禁 康州56岁的华人应达，就是在这栽了大跟头，他在11个月内分50次存入46万美元，除认罚17.6万美元，还面临最高10年监禁以及50万美元罚款。 为了规避申报，华人想出一个“妙招”。为掩人耳目，他和他妻子在四家银行开了六个银行账户。他前后在2011年4月到2012年3月之间的11个月内，分50次存入六个账户共46万美元，这些现金有的是同一天从不同的银行存入，有的是分几天在同一家银行存入。每次金额都低于1万美元，他自以为这样的计划“天衣无缝”，可以顺利的绕过政府监控，以为能避开申报成功避税！ 然而最终还是逃不过法眼，被联邦法官控告洗钱。周四（2月16日）他在康州联邦法庭达成和解，同意冻结部分资金并补交税款，合计29万美元。 这是自2014年10月国税局发表声明，改变冻结拆分洗钱政策后的又一大额案件。根据声明，国税局在没有依据认为存在非法活动时，将不再对一万美元以下的现金交易进行追踪调查。但一旦认定当事人为了避免进行银行交易报告，而将每次存钱的金额固定在1万美元以下，不管存款来源系合法或非法，都属于“拆分洗钱”的违法行为。 在加拿大也是一样，很多华人为了避免麻烦、常常将现金分多次存入银行，并刻意将每次存款金额压低在申报标准1万元之下的情况不少，这种存钱方式很容易被税局盯上。 有网友爆料称去年在温哥华买房，当时因为家里一下子汇太多钱出国也不容易，因此父母找了好几个人分散汇款到她账户，去取钱的时候却发现被冻结。一问之下才知道银行怀疑她是在洗钱，导致她的银行账户被查封了好长一段时间，等调查完了才解锁。 加拿大反洗钱，这些行为将被重罚 加拿大金融交易与报告分析中心(Financial Transactions and Reports Anlysis Centre)也一直在对与洗钱、恐怖主义和其他罪行有关的现金实行监控，这些数据来自警方、情报官员、银行、保险公司、证券商、财务公司、地产代理、赌场和其他方面。 为了严格控制反洗钱、反恐怖主义以及国际间避税活动，2015年1月1日起，加拿大境内所有银行，汇款公司，赌场，任何人如果从海外汇款超过一万元至加拿大，或是从本地汇出超过一万元至海外，都必须要报告给CRA（加拿大税务局）。 上述新措施有助税局进行审查调查及作出行动 ，包括： 推出1项新的“制止国际逃税计划”（Stop International Tax Evasion Program）：税局会向通风报信者提供奖金，例如可获部份追回的税款等。 当加拿大居民将逾1万加元电汇至海外的银行或金融公司时，银行及部份公司会向“加国财务转帐及报告分析中心”（FINTRAC） 发报告，现要求也同时向税务局发报告。 政府会要求那些在海外有收入或物业的纳税人，要提供更详细资料，同时让税局有更多时间去重估那些未有妥当报告收入的报税表。 大额汇款有“门道”，切忌“蚂蚁搬家” 原本是为了维护汇率稳定，却使得了一大批海外留学生、或有买房、移民或投资等需要大额境外资金的人群发了愁。如果真的急需一大笔钱，真的就没有办法了吗？！ 一次性大额汇款 外管局还是通情达理的，大笔购汇需要携带本人的身份证件和相关材料到银行办理即可。简单说来如果是交大学学费的就带上学校通知书，海外买房的就带上房产证等证明。具体材料可参见国家外汇管理局官网： 总的来说设置这个上限的目的是反洗钱，如果你的钱有合理的来源和去处，并提供了充足的资料证明，就可无视“5万元汇款上限”啦~! 多次小额汇款 如果想免去提供材料的麻烦，只能选择多次小额汇款，这里要注意的是：加拿大的收款方也要在加拿大多开几个账户，避免大笔资金流入同一账号，引起CRA关注。最好直接汇款到收款人加拿大的账户，不要先把钱汇到加国其他人的账户，再转到收款人的账户。 转自多伦多华人资讯
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