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2017年3月18日，国内领先财富管理机构金斧子旗下子品牌：滚雪球基金推出智能投顾最新产品“基智1号”， 主要产品特点为投资策略可攻可守，通过不同行情下，股票债券资产组合比例的灵活调整规避风险，获取收益。该款产品选择景顺长城沪深300指数增强股票投资基金和景顺长城景兴信用纯债A债券投资基金作为组合标的。 主要功能亮点即“智能投顾”、“智能调仓”，利用人工智能技术一键实现 “仓紧控”，即仓位最佳、紧跟行情、控制风险。 智能投顾又称机器人投顾，是自动化实现投资管理的一种应用形式，最早起源于那些帮助用户制定投资计划的在线理财平台，兴起于2008年金融危机之后，现已成为金融顾问行业的一个新兴分支和金融科技的一种代表。 从概念提出到现在，智能投顾经过了十多年的发展，如今其在全球蓬勃兴起，呈现出迅猛的发展势头。从发展历史较长的美国来看，自2010年以来，受益于理财需求增长和金融科技创新等多方因素，智能投顾管理规模的年复合增速高达65.2%，这使其影响力大增，备受市场瞩目。伴随着行业的快速崛起，一些成立较早的公司如Wealthfront和Betterment等迅速成长，行业内也涌现出大量新的竞争者，初创公司遍地开花，同时一些传统金融机构如嘉信理财、贝莱德、先锋基金等也纷纷推出自己的智能投顾产品，一时间行业发展风起浪涌，竞争呈现白热化态势。 这款滚雪球基金发售的、以智能投顾为最大卖点的产品热度在18日发布会上打开了关于“智能投顾新时代”的话题。我们可能正处于金融科技的三次浪潮中，而这次改变中，智能投顾是近年来风靡华尔街的创新性金融科技新宠。 根据Capgemini和RBCWM联合发布的2015世界财富报告，全球范围内48.6%的高净值人群对智能投顾产品的易用性、低费率非常认可，并表示愿意接受将自己一部分财富交由智能投顾打理，而持这一态度的高净值人群在亚太区（除日本）占比高达76.3%，位列全球第一。而当前被动投资理念大行其道，亦为智能投顾培育了良好的土壤。 18号发布会现场，金斧子CEO张开兴、景顺长城基金管理有限公司总经理助理兼市场服务部总监李黎、前海开源基金经理苏辛、创金合信基金-FOF投资研究部执行总监谢江一起前瞻智能投顾新时代以及突围之路。 景顺长城基金管理有限公司市场服务部总监李黎发表主题演讲，智能投顾新时代，需要集中解决传统投顾业务的痛，诸如财务顾问收费标准较高、投资门槛较高（一般$10万），难以覆盖大众阶层、流程繁琐，不够高效便捷、投资交易费用仍有优化空间等。中国智能投顾正是好时机，理财定制化需求空间广阔、普惠金融填补财富管理行业空白，未来智能投顾低门槛、低费率、高透明度将成为大势所趋。 基于该趋势，预购零费率、1000起投的基智1号横空出世。金斧子CEO张开兴表示，这是一款股债智能平衡策略产品，底层资产为精选的优质债券型基金和指数增强型股票基金，相比沪深300指数，其具有更好收益和更低风险的特征。若用过往三年的数据拟合基智一号的业绩，可以看出，该产品的年化收益接近22%，夏普比率达到1.57，而同期沪深300的年化收益为16%，夏普比率为0.47。具体净值收益、回撤对比见下图: 可以看到拟合期内，基智1号累计收益约为同期沪深300的2倍，而即使是在2015年股灾的情况下，最大回撤也不到沪深300的1/3，股债平衡策略在被巴菲特称为“有史以来最伟大的投资著作”《聪明的投资者》中，也被认为能够平衡投资者的心理作用，使之从容地应对市场波动。凭借该策略，基智1号可以保证低买高卖，真正实现在中低风险下获取中高收益。而持仓如何严格执行该策略，避免剁手？基智1号能够根据市场行情，智能调整持仓量，不需人为操作。 而且，基智1号在操作上也很简单，投资者仅需一键买入，后续的投资管理、组合监控和调仓全智能化自动化处理，省心省力，真正实现一年不看盘，轻松跑赢大盘的智能投顾目标。 据张开兴介绍，滚雪球基金目前注册用户500万，累计交易额45亿元，“基智1号”只是滚雪球基金抢滩智能投顾的第一个产品，未来滚雪球基金还将推出更多的智能投顾产品，立志成为顶尖的智能投顾公司，真正s实现科技提升投资品质。 |
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