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2017年信贷机构解决方案
贷款业务流程混乱、协作不力 易丢单 · 工作场景 · 贷款业务涉及申请、评估、调查、审批、签订合同、发放贷款、代后检查、 到还款等多个环节，每个环节由不同的人员负责，如果信息沟通不畅，协作不力，很可能延误进度，降低客户满意度，影响合作。 ·
· 产品实现 · 通过“主线+”方案，搭建贷款业务管理流程，各部门在工作流程中及时反馈信息，业务人员可以快速掌握当前进展，保证业务顺利开展。 ·
无法监控贷款调查和贷后检查 过程失控、风险大 · 工作场景 · 贷款尽职调查信息不完整、缺少相关资料，操作流程不标准、审批不严谨，贷后检查流于形式，无法及时获得借款企业影响还款的异动信息。都会对放贷资金安全带来极大的风险。 ·
· 产品实现 · 通过“主线+”方案，搭建标准的业务管理流程，确保合规操作，完整记录贷款所需资料，防止信息缺失。业务人员定期反馈借款企业的财务、法人、抵押物等信息，全程监控风险点，降低贷款风险。 ·
业务人员频繁变动 客户易流失 · 工作场景 · 业务人员手头掌握大量的客户信息，销售线索随着人员离职中断，导致客户大量流失。 ·
· 产品实现 · 通过“客户”应用，随时随地记录客户信息，以及客户跟进的详细情况，即使业务人员离职，客户信息也会完整保留，便于其他业务人员跟进，防止客户流失。 ·
业务人员外出干私事 外勤难管理 · 工作场景 · 业务人员经常不按规定拜访客户或随意编造行程，领导无法实时掌握动态，业务开展效率低下。 ·
· 产品实现 · 通过“客户”和“考勤”进行综合管理，随时记录拜访记录，同时上传位置信息，实时掌控业务人员动态，提高业务开展效率 。 ·
解决方案 1、部门间协作 各部门把自己的工作反馈在主线中，其它部门就可以了解到当前的工作进度，并做好相关安排，方便在主线的回复中进行交流。
2、风险控制 按照标准的贷款流程，将贷款申请、信用评估、贷款调查、贷款审批、签订合同、贷款发放、贷后检查、贷款归还等项目信息，按规定通过主线进行反馈，做到贷款流程可视化、规范化管理。
3、清晰记录、全程监督 销售在“客户”应用中记录跟单过程，同时便于上级的查看和指导，通过主线+客户搭建销售看板，同时管理多个跟单过程。
4、外勤人员管理 业务员外出拜访客户，通过手机随时记录拜访客户的名称和沟通信息，及时上报位置，实时掌控业务人员动态。
用户评价
浙江安达担保公司 企业选择好信息化工具后最主要的问题在于学习和执行，员工学习好了再去执行它，就一定会给企业带来实实在在的好处。我们现在就是这样，员工跟我即时沟通必须在今目标平台上进行，其他聊天工具我不接受，这就是执行力。 汪富红 浙江安达担保公司总经理
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