外资投行风险管理部，年薪10万刀起，什么样的人才进得去？

文/Jade

说起金融风险管理师FRM持证人未来的就业方向，第一时间进入脑海的恐怕就是：银行。

事实上，超过50%比例的FRM证书持有者也确实是在银行内直接从事风险管理工作。细看GARP官网上列出的FRM全球雇主榜，放眼看过去前四名也确实都是中国的顶级商业银行——工商银行、农业银行、建设银行、汇丰银行。

然而事实上，除了商业银行之外，还有平日里众多金融人趋之若鹜的外资投行。

提起投行，大多数人心仪的目标岗位可能还是更为人所熟知的几个：IBD、Sales&Trading、研究类等等。

然而实际上，投行里还有一个部门薪水高、晋升快、相对清闲，这就是外资投行里的风险管理部，即Risk Management Department，这里也存在大量的FRM持证人。

下面FRM君就来为你详细地解说一番：外资投行风险管理部到底什么鬼？究竟怎么进？

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 外资投行风险管理部门的地位

首先要说的是风险管理并不是具体的职位名称，而是一个部分。

风险管理部属于中台部门，是承接前台部门与后台部门的桥梁，虽然不直接为投行创造利润，但往往直接参与到交易过程当中，对潜在的风险进行审核和批准。

风险管理具体岗位的划分，还是按照风险类型，大致可以分为：市场、信用、系统风险三个子部门。

子部门里面具体还会再设有更细致地流动性风险管理、操作风险管理、第三方风险管理等等。考过FRM二级的考生相信看到这里可以会心一笑，这些风险的内容在考试的时候都是花了5本书细细学过的。

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外资投行风险管理部门的待遇

要说薪水高不高，高；不仅高还性价比超强。

顶级外资投行普通的分析师第一年收入平均在10万美元以上，总体来看，风险管理部门的薪资待遇不输甚至略高于IBD，年薪10万美刀保底。同一时间劳动强度大大减轻，真可谓投行里的“钱多事少”。

另外除了最直接的年薪外，风险管理部门在投行里的地位也相对较高。没有部门批准，投行里达到一定规模的业务都很难进行。

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到底该怎么进入风险管理部？

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三个门槛

• 学历

外资投行的学历门槛最低可以放到本科生，不过最好是target school的范围内。中国内陆基本上就是清北复交，当然北美常春藤名校联盟金融系毕业更佳。如果不是的话还是可以通过读研翻身，能够同时拥有金融+统计/计算机方面的双重背景，风控部门的大门就向你打开了一半。

• 实习

根据内部人士透露，风险管理部门的全职offer基本上百分之百是实习offer转正的。相关实习经历是进入外资投行风控部门的必备要求。等到了投行吸纳春季或者暑期实习生的时候，风险管理部门实习生一般会用轮岗的方式，来决定最后的岗位。

像之前高顿FRM班的一名同学，就是大三考完FRM两级考试，拿到投行实习offer后经过一个月的轮岗，被分配到了信用风险管理部门当中，主要从事第三方风险管理工作，配合VP进行实地调研，确定交易对家的违约、流动性等风险，并进行风险管理报告的撰写。

• 证书

就像学历必须是名校出身，招聘公告上虽然不会明确写出必须考出哪张证书，可事实表明FRM证书是进入这个部门实习、工作的必备。之前某二线外资投行中，最后进入终面的十几个人每人手里都至少通过了FRM两级。

现在也有银行会在招聘公告里就明确注明这点。例如瑞银最新发布的暑期实习招聘公告上，明确写明要通过FRM考试才可以应聘风险管理部门实习生。

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非门槛能力：

上面三点之外，还有两个巨大的加分项：

• 金融+理工

北美投行风险管理部很常见的背景就是统计/计算机/数学本科+金融硕士，这类带有数理或者编程双重背景的人，尤其受到投行欢迎。

• 编程

这里变成并不是要你彻底去做程序员，而是应该掌握基本的起码在风控部门需要的编程能力。Excel的VBA已几乎是最低要求，能精通matlab更好，要是再掌握更高级的程序语言如python就狂加分。

最后FRM君再提醒几句：

一二线外资投行的风险管理部门全职offer几乎百分百是实习转正，于是一定要特别留意各家投行的春季与暑期实习生校园招聘机会。另外也要在此之前早做准备，FRM大一开始就可以报班学习，Excel的VBA更是可以早早就学起来。有志于投行风控的同学一定要多关注此类信息，切勿与机会失之交臂。