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据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律规定，中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》进行了修订，从2017年7月1日起正式实施。 新法实施后，大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元；以人民币计价的大额跨境交易报告标准定为20万元人民币。  70天后下列交易均要上报 ●当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 ●非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。 ●自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。 ●自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。 中国海外交易大幅下滑 今年监管部门动作连连，中国公司海外并购与去年同期相比仍处于低迷水平。根据数据供应商Dealogic，2017年以来中国买家海外收购交易总计377亿美元，较去年同期创纪录的916亿美元下降近60%。而截至4月17日，中国公司共宣布178桩海外并购交易，少于2016年同期的241桩。 商业银行齐动作 除了央行公布的新规，中国几家商业银行也从2017年开始推出新的个人购汇申请表，其中包括了六项“不得”： ●不得虚假申报个人购汇信息 ●不得提供不实的证明材料 ●不得出借本人便利化额度帮助他人购汇 ●不得利用他人便利化额度实施分析购汇 ●不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目 ●不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动 人民币贬值推动海外资产配置 中国在过去一两年面对很大的资金外流的压力，并在应对上消耗了大量的外汇储备，因此现在中国政府面临两大难题：汇率跌破7及外汇储备跌破三万亿。 2016年，是中国高净值客户海外资产配置需求快速增长的一年。数据显示，中国近半拥有海外资产富人2017年愿增加海外投资，已有海外资产的高净值客户，有49.1%的人愿意在2017年继续增加海外投资，44.3%的人倾向于保持投资额度不变。 圈内人评论： 中国境内加强购汇监管，对正在办理和准备办理海外投资移民的人士影响很大。 新规定实施后，一年5万美元的购汇额度虽未改变，但每天换汇金额不能超过5万元人民币，以目前汇率计算，等于只有7200左右的美元，总额降低。而跨境汇款1万美元及等值外币也要上报，且有被拒风险。 新政将在70天后正式开始实施，圈内人建议大家在条件允许的情况下，尽量于6月前完成大额交易汇款，以免节外生枝。 相关链接： |
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