教你通过日内交易每月稳赚5%

许多交易者往往不注重控制亏损，总期待抓住下一波大行情弥补平日的损失，但这样难以实现稳定资金增长。本文将介绍六种可行方案，教你如何通过日内交易实现稳定的月度收益。

美国日内交易大师保罗·都铎·琼斯有一句名言：花80%的时间关注风险，你会非常非常非常富有。但现实中大多数人却是花80%的时间关注于收益。投资者通常会认为，平时亏损不要紧，只要抓住一波大行情就能弥补平日里的大亏损。而实际上，若平时没有采取措施将止损最小化，资金难以实现稳定增长，收益就更没法得到保证。

看到这里或许有人会问，那每天允许的最大亏损到底是多少？每日盈利率到底达到多少算稳定增长？

先谈谈收益率目标。每日获利2%、5%甚至10%，都算是太高的收益率目标。在真实交易中，一天获利5%确实是有可能的，但他也可能在下一日交易中就亏损5%甚至更多，这样难以实现稳定盈利的目标。而且，市场上一天能赚0.5%的交易者都凤毛麟角，要每日稳定收益0.5%的更是少之又少。

我们的目标很明确，“稳定盈利”，假定每个月赚5%，而不是10%、20%甚至30%。若交易日只有20日，要达到每月5%的收益，那么每日平均收益需要达到0.25%。同时，我们必须设定好止损限额，因为一旦某一天没有遵照计划进行交易，可能这个每月收益5%的目标就没法实现了。

接下来我们根据这个目标拟定方案。假定胜率为35%至70%，盈亏比从0.5:1至3:1，根据5%的月收益目标，平均每天交易3次合计60次，则得出以下矩阵列表，基本上覆盖所有能涉及的简单资金管理系统。注：此图数据来源于新浪博客“期货神兵”。平均盈利%和平均亏损%根据假定的盈亏比和盈利目标算出，月收益率达5%情况下的计算公式：盈利次数*平均盈利%-亏损次数*平均亏损%=0.05

图中红色部分为无效方案，因为平均亏损%不可能为负数，黄色部分平均亏损达到1.67%，属于风险极高的方案。只有绿色部分才是有效方案，一共有六个。如上图所示，就有效方案而言：

若胜率高（比如60-70%），盈亏比达到1:1左右即可实现目标；

若胜率处于中等水平（比如50%左右），盈亏比至少要达到2:1（图中在胜率为50%的情况下，盈亏比为1:1或者0.5:1都是无效方案）；

若胜率很低（比如低于40%），盈亏比达到3:1较为合理，若是2:1交易风险极高。

若经过训练，一般交易者的胜率可以达到50%。假定现在你的胜率为50%，盈亏比设置为2:1，按照上图方案，平均每次亏损为0.17%，每次盈利为0.33%，可实现每月稳定5%的收益目标。

尽管收益看似不多，但只要日内交易坚持严格执行该计划，通过长期资金管理稳定增加所得利润，就算日内涨跌幅度大，获胜的概率也不会低。而且，随着胜率往60%、70%或更高水平提升，同时获利能力改善令盈亏比提升至3:1、4:1甚至更高，那么可采用的方案就更多了，实现收益目标的难度也会降低。

上述这个以胜率50%、盈亏比2:1为假定条件的方案较为保守，适合于能力处于发展期的交易者，也适合于压力资金。在制定相应交易策略时交易者仍需根据自身情况调整，以下几点是这个方案的核心：

1、收益目标控制在较低水平，坚守该原则：不要资金大幅增长，只要资金曲线不要快速下滑；

2、严格控制开仓数量，根据单笔交易止损上限为本金0.17%，来计算入场手数；

3、接受亏损，但要坚守0.17%的止损额，达到即退出，就算亏损次数意外超出计划也不会过多损及本金；

4、做错一次，亏损不超过0.17%，做对一次，盈利要尽量大于0.33%，在有充分信心的情况下可加仓（并抬高移动止损），把平均盈利目标提升至0.5%、06%或更高；

5、实战中资金可能出现回撤，但只要控制好次数也能保持稳定盈利，在上述方案中最大连续回撤不得超过1%。