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“上证基金通”就是利用上海证券交易所进行开放式基金认购、申购和赎回，也称为开放式基金“场内交易”。 1、开放式基金简称和代码是如何确定的？ 答：在上证所挂牌的开放式基金，每只基金的基金管理人、代销机构、基金托管人都使用和上证所相同的基金简称和代码。519***标识基金挂牌代码和申购赎回代码，基金简称由四个汉字组成，前两个汉字标识基金管理人，后两个汉字标识基金产品；521***标识基金的认购代码。 2、如何用基金分红的红利来申购基金？ 答：上证所用523***标识基金分红的红利申购基金代码，在红利发放日，投资者可以通过523***代码，直接用某一只开放式基金的红利申购同一只基金，可以比红利到账后再通过519***申购同一只基金要节省基金份额记入到自己的账户的时间及申购费用。 3、基金份额转托管有哪几类？ 答：有两类。一是将基金份额转入（转出）上证所系统，即在有资格的上证所会员营业部与上证所系统外基金代销机构柜面之间的转托管；二是在上证所系统内的转托管，即在有资格的上证所会员的不同营业部之间的转指定，或在不同会员的营业部之间的转指定。 4、投资者如何进行基金份额的转托管？ 答：投资者可自由地进行基金的转托管，既可从上证所系统转托管到场外（包括基金的直销机构、银行等代销机构），又可从场外转托管到上证所系统。但该类转托管只限于在场内证券账户和场外以其为基础注册的开放式基金账户之间进行。投资者将持有的基金份额，从上证所系统外基金代销机构柜面转入上证所系统，投资者需持有效身份证件到转入方（有资格的上证所会员营业部）柜面申请办理指定交易，已在转入方柜面办理指定交易的投资者可免。从有资格的上证所会员营业部转出至上证所系统外基金代销机构柜面，投资者需持有效身份证件及其上海证券账户到转入方（有开放式基金代销资格的银行或证券经营机构）柜面申请注册中国结算上海开放式基金账户。已在转入方柜面注册相应中国结算上海类开放式基金账户的投资者无需重新注册。 投资者在上证所系统内的基金份额转托管执行《上海证券交易所全面指定交易制度试行办法》中的有关规定。 基金份额转托管代码为522***，“转入”对应“买入”，“转出”对应“卖出”。 5、何为"上证基金通"？ 答："上证基金通"即上海证券交易所(以下简称"上证所")开放式基金销售系统，可为开放式基金的认购、申购、赎回等相关业务提供高效、自动、一体化的技术支持。 其中，认购指在开放式基金募集期内，投资者通过上证所"上证基金通"或通过上证所以外系统购买基金份额的行为。申购指在开放式基金的存续期内，投资者购买基金份额的行为。赎回指基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人购回基金份额的行为。 6、上证所推出"上证基金通"的意义是什么？ 答："上证基金通"旨在充分利用上证所、中国证券登记结算有限责任公司、证券公司的网络资源优势，利用上证所高效、安全、便捷、统一的交易系统，开辟开放式基金募集、申购、赎回新渠道，建立开放式基金超市，为基金管理人、代销券商、基金投资者提供优质服务，实现基金市场参与主体多方共赢的目标，为资本市场搭建起立足于资本市场的融资新平台，对资本市场发展具有重要而深远的意义。 7、开放式基金利用"上证基金通"销售的优势是什么？ 答：开放式基金利用上证所"上证基金通"进行销售主要有三方面的优势。一是营销费用低。上证所"上证基金通"是一个统一的平台，联结了136家证券公司，3000余家营业部和以千万计的潜在客户群，基金公司不必直接去面对每个代销券商，代销券商也不必去和每家基金公司建立接口，可以简化代销手续，降低营销成本；二是证券公司的专业化服务。证券公司具有雄厚的基金产品研究能力，拥有熟悉基金产品销售的专业营销人员和理财专家，能为投资者提供个性化理财增值服务，为基金公司产品持续销售提供专业支持；三是上证所的信息服务支持。上证所网站提供基金相关信息的集成服务，内容涵盖基金法律法规、基金公司信息、基金公告信息等方面，可以方便投资者及时获知相关信息。 8、投资者利用"上证基金通"投资开放式基金有何好处？ 答：目前，投资者购买不同基金公司旗下的开放式基金需要跨行、跨券商交易，给投资者带来很多不便。一方面，由于各基金公司多数是自行承担注册登记工作，因而投资者如投资于多家基金公司旗下的开放式基金，必须在每家基金管理公司开立不同的基金账户；另一方面，由于每家代销机构（如券商）代销的基金产品有限，投资者如需投资于不同基金公司管理的开放式基金，则需要在不同的销售渠道之间穿梭往来，且必须管理繁多的基金账户。而通过上证所"上证基金通"认购、申购、赎回开放式基金，使基金销售有了统一的平台，随着新老开放式基金越来越多地采用该系统进行销售，投资者在一个营业网点即可办理所有开放式基金的业务，因而可形成真正意义上的"基金超市"。 9、投资者利用"上证基金通"投资开放式基金可以享受哪些超值服务？ 答：投资者通过上证所的行情发布系统可及时了解在上证所挂牌的开放式基金净值，解决了目前投资者无法及时跟踪开放式基金净值表现或者查询多只基金净值费时费力的问题。投资者通过上证所网站还可以获得上证所挂牌的开放式基金公告、研究报告、基金方面的相关法律法规等等信息。对普通投资者而言，可以便捷地享受到开放式基金公开信息，了解相关公告信息，及时跟踪基金份额净值表现，为基金投资提供决策参考；而对基金的大额投资者而言，更可享受上证所网站提供的VIP贵宾服务。 10、投资者通过"上证基金通"认购、申购、赎回开放式基金，使用何种账户？ 答：投资者只需持有上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户（以下简称"上海证券账户"）即可办理场内认购、申购与赎回开放式基金业务。已有上海证券账户的，可直接办理上证所场内认购、申购与赎回。还没有上海证券账户的投资者，通过有资格的上证所会员开立上海证券账户后就可以认购、申购、赎回上证所挂牌的开放式基金。 11、投资者已经通过场外购买过其他开放式基金，如果通过"上证基金通"购买基金，是否需要另开新户？ 答：如果投资者已经通过场外购买过其他开放式基金，则投资者需要查看自己购买基金的账户是否为中国结算上海证券投资基金账户，如果不是该类账户，则需要开立上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户。 12、投资者通过"上证基金通"认购、申购、赎回开放式基金的方便程度如何？ 答：投资者通过上证所"上证基金通"认购、申购、赎回开放式基金，就和现在股票买卖一样，不需要在不同的渠道开设不同的基金账户，只需要一个上海证券账户，就可以进行上证所挂牌的任何一只开放式基金的认购、申购、赎回，投资者可以直接通过上证所会员单位的电话、网上、柜台操作等向上证所系统申报，非常简单方便。 13、投资者可以到什么地方通过"上证基金通"认购、申购、赎回开放式基金？ 答：投资者可以通过有资格的上证所会员单位(券商)的任何一家营业部认购、申购、赎回上证所挂牌的开放式基金。 14、投资者认购、申购、赎回开放式基金时必须办理指定交易吗？ 答：根据上证所指定交易制度的有关规定，投资者必须指定一家有资格的上证所会员营业部，作为自己的开放式基金认购、申购、赎回的代理机构。 15、投资者通过"上证基金通"认购、申购、赎回开放式基金与投资LOF的主要区别是什么？ 答：上证所交易系统办理的开放式基金申购、赎回业务在场内按照当日基金份额净值进行申购、赎回；而LOF在场内按照竞价模式交易。 16、投资者可以从何处获知开放式基金的发售价格？ 答：在开放式基金募集期内，上证所在每个交易日的交易时间，通过行情发布系统中的"最新价"栏目揭示每百份基金份额的面值，投资者可以通过有资格的上证所会员营业部查询发售价格。 17、投资者怎样通过"上证基金通"进行开放式基金的认购？认购申报是否可以更改或撤销？ 答：在开放式基金募集期内，投资者通过有资格的上证所会员营业部以"金额认购"方式进行认购申报。投资者可多次进行认购申报，投资者的每笔申报必须满足所认购基金的最低认购金额的要求，同时每笔认购金额必须是100的整数倍，最多不能超过99，999，900元。 认购申报可以更改或撤销。但认购申报一旦受理，更改或撤销申请不予接受。 18、基金募集期认购金额利息如何处理？ 答：认购金额利息将在基金成立时折成基金份额归投资人所有。 19、投资者通过上证所系统进行开放式基金认购的有效认购份额如何确定？ 答：认购份额的计算包括认购金额和认购金额在基金认购期间内产生的利息，其中利息以注册登记机构的记录为准。 认购费用＝认购金额×认购费率 认购份额＝（认购金额－认购费用+认购利息）/基金份额面值 认购的有效份额保留到整数位，剩余部分折回金额返回投资人。 20、投资者什么时候可以确认自己的认购份额？ 答：在基金合同生效后的两个工作日后，投资者可以通过券商营业部查询自己的认购份额。 21、投资者如何进行开放式基金的申购？ 答：在开放式基金开放申购、赎回后，投资者可以通过有资格的上证所会员营业部以“金额认购”的方式进行申购申报。申购价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。投资者的每笔申报必须满足所申购基金的最低申购金额的要求，同时每笔申购金额必须是100的整数倍，最多不能超过99，999，900元。“金额申购”时，按照投资者具体应得的基金份额，取其整数部分记入投资者的账户，剩余的小数部分重新折算成金额退还给投资者。比如，若计算出的投资者应得基金份额是1588.88份，则实际记入该投资者上海证券账户中基金份额为1588份，小数部分0.88份基金份额按折算成的金额退还给该投资者。 22、投资者如何进行开放式基金的赎回？ 答：在开放式基金开放申购、赎回后，投资者通过有资格的上证所会员营业部以“份额赎回”的方式进行赎回申报，赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。投资者的每笔申报必须满足所赎回基金的最低赎回份额的要求，同时赎回申报必须是整数份额，且最多不能超过99，999，999份基金份额。 23、投资者的申购份额及赎回金额如何计算？ 答：基金的申购份额由申购金额扣除申购费用后除以基金份额资产净值确定，计算公式如下： 申购费用＝申购金额×申购费率 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额/当日基金份额净值 基金的赎回金额由赎回总额扣除赎回费用后确定，计算公式如下： 赎回总额＝赎回份额×当日基金份额净值 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额＝赎回总额－赎回费用 24、投资者可以从何处获知基金申购、赎回的“最新价”？ 答：上证所通过行情发布系统显示开放式基金的前一交易日每百份基金份额净值（按四舍五入保留两位小数），投资者可通过各种行情显示软件系统、上证所网站、有资格的上证所会员网站、其它公布股票行情信息的媒体等查询有关信息。这个“最新价”只是投资者进行申购赎回时的参考价格，投资者当日的申购赎回结算价格，是受理申请当日收市后计算的基金份额净值。 25、通过上证所系统申购、赎回开放式基金，是否像股票一样存在停复牌的规定？ 答：是。应基金管理人申请或在符合有关法律、法规规定的情形下，上证所可以实施暂停基金份额的申购或赎回。暂停期结束重新开放时，上证所恢复基金份额的申购或赎回。基金管理人将提前一个工作日向上证所提出暂停或恢复基金份额申购（赎回）的书面申请，并履行基金份额暂停申购或赎回期间的信息披露义务。 26、投资者可以认购、申购、赎回哪些开放式基金？ 答：上证所开放式基金销售系统，其实质提供的是“基金超市”服务，投资者在一个有资格的券商的营业部，即可以认购、申购、赎回在上证所挂牌的任何一只开放式基金。 27、投资者可以何时以何种方式进行开放式基金的认购、申购、赎回申报？ 答：在基金募集期间，投资者可在上证所交易日的撮合时间（上午9：30至11：30，下午13：00至15：00）和大宗交易时间（下午15：00至15：30）进行申报；在基金申购、赎回开放日，投资者可在竞价时间段进行申购、赎回申报。 （转自上证网站） |
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