分享

专业投资者必备的“投资原则检查清单”(二)

 昵称27106408 2017-07-31
理财是一种生活方式,需要每日精进,我作为一名理财思维的身体力行者,记录每天的所思所想,带领大家一起奔向财务自由!


投资原则检查清单(二)

来自理财巴士

07:53


阅读之前不妨思考一下:

你是否拥有一套自己的投资策略?


投资决策 背后原理

检验决策的标准

洞察力 好奇心

终生自学者 做好准备

建议阅读时间 5 分钟


今天我们接着来聊查理·芒格的投资原则检查清单。

 

独立——“唯有在童话中,皇帝才会被告知自己没穿衣服”

客观和理性的态度需要独立思考

记住,你是对是错,并不取决于别人同意你还是反对你――惟一重要的是你的分析和判断是否正确

随大流只会让你往平均值靠近(只能获得中等的业绩)

 

在现实生活当中,大多数人是缺乏独立思考能力的,更不用说独立决策能力了,因为即使是经过深思熟虑以后的决策还是需要一些勇气的。如果你只是普通人,那么缺乏独立思考能力并不会影响你的正常生活,但作为专业投资者就必须拥有独立思考能力。

 

投资新手很喜欢到处询问别人的投资决策,然后跟自己的投资对比,如果大多数人跟自己的意见一致,他就会表现得很安心;一旦发现别人的意见跟自己的不一致,甚至是相反的,他就会表现得忧心忡忡。

 

但有意思的是,对于专业化投资来说,有“一赚二平七亏”的规律。也就是说,有70%以上的专业投资者都是亏损的;还有20%的投资者往往是不赔不赚,打了个平手;只有不到10%的投资者是盈利的。

 

这么来看的话,如果大多数人跟你的投资决策是一样的,那么大家一起亏损的机率也是非常大的。这也是为什么在牛市后期,往往只有少数理性的投资者能够及时离场,而大多数人都在抱团亏损。

 

专业化投资是非常讲究个性化的,如果想要获得超额的收益,就不能被大多数人的意见所左右。别人同意或者反对你一点都不重要,关键是你的分析和判断是否正确,这是唯一检验的标

 

当然,别人的投资策略我们也可以拿来参考,只是参考的重点不是他决策的结果,而是他决策背后的原理。这个原理有没有值得我们学习和借鉴的地方,这同样也需要经过我们深入而独立的思考。这个世界上本没有绝对正确或者错误的投资策略,只有是否适合自己的投资策略。

 


最后说到“随大流只会让你往平均值靠近(只能获得中等的业绩)”,这一点对于专业投资者来说,肯定是不行的,因为专业投资者的目标是要力求战胜市场。但对于我们理财人来说,如果能够获得市场的平均回报,这已经是很好的结果了。因为总体来看,股市是长期向上的,市场平均回报已经足以帮助我们战胜通货膨胀,实现资产的保值增值。

 

准备—— “惟一的获胜方法是工作、工作、工作、工作,并希望拥有一点洞察力。”

通过广泛的阅读把自己培养成一个终生自学者;培养好奇心,每天努力使自己聪明一点点

比求胜的意愿更重要的是做好准备的意愿

熟练地掌握各大学科的思维模型

如果你想要变得聪明,你必须不停地追问的问题是“为什么,为什么,为什么”

 

“惟一的获胜方法是工作”,这句话不禁让我想起了稻盛和夫的《干法》一书。“日本经营之圣”稻盛和夫他用自己的亲身经历告诉大家:只有全身心投入工作,才能把自己的能力发挥到最大,你的人生也会幸福美满。

 

其实刚开始我并不能很好的理解这句话,我觉得要找到自己喜欢的工作之后,才能把自己的能力发挥到最大。但后来我发现,所谓的“自己喜欢的工作”只是一个虚无的概念,唯有全身心投入到手头的工作当中,持续付出不亚于任何人的努力,才能让自己喜欢上所从事的工作。

 

这就好像查理·芒格是从哈佛法学院毕业的,最开始是在律师事务所工作,他在律师业干得非常成功。后来是因为相关业务涉及到了投资,再加上遇到了巴菲特,最终才决定离开律师业,成为职业投资人。

 

另外,工作本身也意味着实践,只有在不断的实践当中才能将知识转化为技能,最终获得洞察力。所谓“洞察力”就像是查理·芒格对投资项目有一种特殊的感觉,能够在60秒之内找出令人信服的弱点。这实际上是他通过长时间的工作而获得的一种“第六感”。

 

对于“通过广泛的阅读把自己培养成终生自学者”,这一点可能对很多人来说是比较困难的。因为我们都经历过传统的应试教育,特别是高考,让大多数人对读书产生了厌恶的情绪,考试结束往往就意味着读书的终结。

 

要重新培养自己对阅读和学习的兴趣是很困难的,但也不是不可能。我们可以从培养好奇心开始,遇到事情多问自己几个为什么。问了为什么之后,还要想办法搞懂它,从一个简单的问题可以引发一系列的学习,最终甚至能够成为某个领域的专业人士。

 

比方说,经常有人问我:“比特币是什么,能不能投资?”我的回答是:“当你这么问的时候,就已经说明了比特币投资不适合你!”

 

因为比特币是一个全新的事物,现在还不能将它正式定义为一个合法的投资品种,所以它不适合初级投资者。即使你搞懂了比特币是什么,也并不意味着你就可以去投资它。如果你想参与,那你就必须要投入大量的时间和精力去学习相关的知识,甚至是成为这个领域的专业人士。

 

一旦真正投入时间去学习,你会发现,单一学科的知识已经不足以应付我们的好奇心,我们还需要学习更多学科的知识。当然,我们也不必样样精通,只要掌握每门学科当中的基本原理就好了,学得多了就会发现,其实很多学科的基本原理都是相通的


善于思考的人

思想急速转变,

不会思考的人

晕头转向。

                                   ——克柳夫斯基

或许你还想看:

专业投资者必备的“投资原则检查清单”(一)

想要投资赚钱,就必须搞懂投资决策背后的逻辑

警惕!阅读和学习可能无法提升你的价值

学习投资大师的投资必胜三板斧

亿万富翁在年轻时养成哪些好习惯让他赚到了人生的第一桶金?

尽量让自己的价值超过价格,成为一直被低估的那个人

想要成为理财达人或投资高手?只读这一本书足矣!

你和财务自由之间还差一点行动力

并不是每个人都需要把自己打造成理财达人

逆天了,这只货币基金的收益率竟然高达10%?


理财巴士发布时间 20170731

文章来源:理财巴士

    本站是提供个人知识管理的网络存储空间,所有内容均由用户发布,不代表本站观点。请注意甄别内容中的联系方式、诱导购买等信息,谨防诈骗。如发现有害或侵权内容,请点击一键举报。
    转藏 分享 献花(0

    0条评论

    发表

    请遵守用户 评论公约

    类似文章 更多