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今天看似平常的一天，但发生在自家身上的三件小事，值得一聊： 第一件事，是关于房地产的。 早上一位从事房地产开发的朋友跑我办公室来，跟我聊天。他手舞足蹈喜形于色地说：ＴＴＢ，你写的那篇关于房地产的文章，我在网上看到了，真牛。你写完没两天，国家就出台政策，明显在拉抬房地产。 我还没来得及回答，只听他长吁一口气，说：房地产的春天又来了，终于又可以甩开膀子大干一场了。 我听了，笑得浑身乱颤。 对这样的朋友，我从来不知道客气——我说：别傻了，你看懂我那篇文章了吗？另外，你弄懂国家的意思了吗？谁告诉你你又可以甩开膀子大干一场了？ 朋友提的这篇文章，是我前几天在雪球上发表的“睡前一帖”，名字叫“从房地产谈现阶段投资大烂臭等传统行业的逻辑基础”（链接：http://xueqiu.com/1373073106/61737262）——您可以仔细读一读，顺道看一看帖子后面的回复。 我可以负责任地说，９０%的人没有看懂我这篇文章的真实意思： 一是我没有单纯地为房地产鼓与呼。我只是想告诉大家，房地产从远期看，在中国还有很大的发展潜力，前景并不悲观，但短期看，必须经历一个艰难的调整和整顿过程，尤其是三四线城市的房地产，必须有一个过剩房产的出清和过滥房企的淘汰过程。这个过程之后，才是房地产的“白银十年”。而且我讲得多明白，剩者为王，剩者为王，剩者为王——你滴，明白？ 所以我对朋友说：千万千万别在小县城乱搭乱建了，先把你手头上的那几幢烂尾楼处理掉再说吧——听国家的，主动降降价，赶快卖掉，把银行贷款还掉，把工人工资发喽，这才是正路。歪心思嘛，就别想了。 二是我这篇文章是专写房地产的吗？怎么看文章都不兴看题目的吗？我把我写这篇文章的目的在题目上就明白无虞地告诉您了，我是想分析房地产的吗？我只是想以房地产业为例，通过房地产分析来推演目前来投资大烂臭的基础逻辑——我写了那么多房地产，无非就是想告诉你，房地产远期前景并不惨淡，与之相关的或与之相似的大烂臭，具有相同的前途——与此相对应的，当前的变态股价，反应的是最悲观的预期，既然这种悲观预期并不存在，那么股价就极有可能是被市场错误低估了，而这，就是我们现在投资它们的最大理由。 这样的逻辑推演，我认为是不隐晦的。但是看看此帖后面的大量跟帖，几乎全部纠缠于房地产的短期走势上，真是南辕北辙，让人大失所望。 第二件事，是关于互联网金融的。 我一同学，前几个月向我吹嘘过投资Ｐ２Ｐ的事儿。今天突然给我打电话说，他发现在Ｐ２Ｐ平台上投资风险太大，所以准备撤资出来，但撤资后又不知钱往哪儿投，请教我，现在要是投股市，还有什么股可买？ 我问他，网贷平台上的投资回报不是挺丰厚的吗，怎么就想着撤资了？ 同学说：１８%的回报率还是低的，有的许诺给３０%、４０%的回报率——这他妈不比高利贷还狠嘛。你见过世上哪有行当能出得了这么大的利润呀？偶你一把也就算了，当饭吃呀？拦路抢劫，早晚会出人命的，逮住就怕吃木仓子儿喽。 厉害，厉害！吃而不贪，懂得适时后退，这就是高人呀。 所有的庞氏骗局，早期进入并提前退出的人，都是幸运者。这一定律一再为中外骗局所佐证，没有例外。 上边一番话，并不是说我认为互联网金融就是妖魔鬼怪，我绝对没有为互联网金融的抹黑意思——互联网金融是个好东西，但现在明显还有待规范。 谁来规范呢？ 怎么规范呢？ 我认为最大的出路，恐怕还是融合——传统的金融与互联网技术的整合，这恐怕还是金融业和国家未来不得不走的路。 金融是经济命脉，那种民营组织依靠创新技术就能颠覆传统金融业的想法是可笑的，也是危险的。 世界上还没有任何一个成功的国家会完全放开金融业不管不顾。 而现在之中国，互联网被神化了。 第三件事，是关于社会稳定的。 下午开了一个电视电话会议的，上边在部署Ｅ珠宝事件引发的社会稳定问题。开会的时候大家还自然而然地提到了泛亚事件。 很多专家说：Ｅ珠宝不是Ｐ２Ｐ的，泛亚也不是Ｐ２Ｐ的。 而就在半年前，很多很多人都在告诉我们：你们看，这就是Ｐ２Ｐ，这就是互联网金融，这就是要颠覆传统金融的。 很多人认为，颠覆就是消灭。 太幼稚了！ 有人说：艾滋病毒是怕高温的。 于是有人出主意说：那把艾滋病人放开水里煮一煮，不就把病治好了吗？ 你认为这个方案可行吗？ 希望用互联网金融颠覆传统金融，从而改变传统金融的垄断和低效，道理与之类似。 今天我讲完了，与大盘走势好像完全无关。 如果让您失望了，那就对不住了。 算我什么都没说，８８. $中国银行(SH601988)$ $农业银行(01288)$ $光大银行(SH601818)$ $中信银行(00998)$ $中国平安(SH601318)$ $民生银行(01988)$ $中国银行(03988)$ $海通证券(06837)$ |
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