专访章维军：驰骋外汇操盘十六载，聚是一团火，散是满天星！

昵称31463559 2017-09-30

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满天星职业交易联盟创始人章维军

章维军访谈实录

大家好，我叫章维军，今年也快50了。我跟几个朋友一起，组建了操盘手联盟。我们自己操外汇实盘，也有十五六年，跟几个志同道合的朋友举办了这么一个操盘手联盟，目的是想给盘手提供一些帮助和机遇。今年是外汇元年，能够在这个时候把自己的能量也好、能力也好，充分发挥出来，把我们认识的人脉资源充分整合，为盘手、为行业能够做出一些自己的事情。

1、汇商那点事：张总，您刚才提到你做外汇交易有十五六年的历史，等于是一直在做外汇交易是吧？

章维军：是的，一直没有间断。

2、汇商那点事：你们接触外汇交易是从什么时候开始的？

章维军：我是2000年左右从日本回来，开始的一段时间是在公司里做，一个偶然的机会，因为我在日本的时候也赌过球这些东西。后来一个海通证券出来的朋友介绍我，他在做一个平台的外汇。他向我介绍，外汇是有杠杆的，比股票好玩，也是一个投资的渠道。

当时第一天我就开了五千美金，结果三天就爆仓了。又去开了一万美金在里面玩，后来就赢了，感觉很兴奋。我相信很多盘手都会有这种感觉，每个周末都觉得周末是一件很讨厌的事情，耽误我们赚钱了。好像只要一开盘，坐在电脑前，就有钱从天上掉下来。这个时候觉得盈利也会很顺畅，都认为自己是汇神，每天都能赚钱。有过那么半年、一年，然后接下来，就陷入一个拉锯战，来来回回，有赢有亏。再过一段时间，两三年学习了技术以后，就开始输了。没有技术的时候还能赢，有技术的时候就开始输了。陆陆续续爆了不少仓，入行三四年后就开始害怕每个星期的一到五，盼望星期六到星期天的时候就像解放了一样。每天早上醒过来，最惧怕的一件事情，就是开电脑。不做吧，又觉得不甘心。做吧，好像又没有方向。我相信很多盘手都会遇到这个过程。

我在2009年开始组建了自己的公司，用自己的还有亲戚朋友的资金，带了一些盘手在做盘。等到我孩子出生的时候，某一天我突然就——我也不知道为什么——就忽然顿悟了，感觉自己开窍了一样，像佛学里面说的开窍那样。我一直说，做盘90%是心态，10%是技术。现在我做盘，把很多技术层面包括指标上的东西，进行了自己的归纳、整理和简化。同时经过了十几年做下来的盘感，通过一两条的布林带，去进行操盘。相反，最主要的体系在于心态的把握，资金上仓位的控制。每个月把自己的账户进行一个量化和分析，希望自己每个月能够达到获利达到百分之多少，平均每一天达到百分之多少。赢到了，就不要再去做；如果亏了，关掉电脑休息。

3、汇商那点事：您觉得从一个新手接触外汇，到学习技术、调整心态、进入稳定盈利，这样的一个过程，需要多长时间呢？

章维军：一般来说，从技术学习上大概需要两年左右，就可以磨练出来。但是呢，从心态上来说，我个人认为需要大概五到十年的时间，才能够有这个过程。当然了，因为每个人的情况不一样，每个人的经历也不同，像有些人三十几岁才接触外汇，相对来说在心态的磨练上就容易一些。如果二十岁出头做外汇的，心态还不是够稳重，肯定需要时间更长一点。这个没有一个绝对的考核标准，因人而异。

4、汇商那点事：您觉得天生的交易员，天生的性格，对这个是不是有一个比较大的影响呢？

章维军：我一直认为，性格决定命运，包括做交易。但是呢，不是没有办法修改的。我一直说，每个人都有自己的交易习惯、交易性格，不要去勉强。急躁的人，不要勉强自己去做中长线，这样的话反而会损害你的交易心态。如果心态比较稳重的人，不要看到别人去做镑日、暴利、刷单就去学人家。人家去做那些波动比较大的交叉盘，看见人家利益多，你也去学，这样的话反而适得其反。要根据自己的交易性格，是稳重的还是激进的，根据自己的性格挑选适合自己的技术指标、适合你的交易方式，来培养自己独特的、固定的交易习惯。多不如专，专不如精。

5、汇商那点事：是否可以这样理解，性格比较平稳的，适合做一些趋势性的、中长线的策略？或者说性格比较明快的，他比较适合做一些短线、刷单之类的日内和短周期的交易？

章维军：应该讲是这样的，但凡事没有绝对，这是一个普通的大概率情况。

6、汇商那点事：抛开性格这个层面，从交易的制度和管理层面来说，能不能去除性格的影响因素，来把这些盘手，他只要具有一定的盈利能力，把他们组织到一起？

章维军：可以。我始终认为，如果要做一个资管公司，应该分成三个层面。

第一个层面是盘手管理。你可以把盘手分成几种类型进行管理。如果只是自己交易，你首先要了解自己的个性，或者说在某一个时间段的个性。毕竟每个人的个性也不是一成不变的。

其次，是资金管理。资金管理可以通过仓位控制、挑选交易的品种、交易的时间段等进行。

第三个层面是风控的管理。风控的管理你需要知道自己的可支配资金，我不建议很多交易者去外面找别人借钱，或者通过信用卡等其他各种各样的方式。我认为，外汇属于理财投资的一部分，就应该用自己多余出来的一部分钱去交易，在国外也是这个理念。因为，如果你拿来的资金成本过高的话，会造成你的技术变形。

7、汇商那点事：是否有这个观点，有些人做得比较好，他是用闲余的钱来操作？

章维军：对。我说过，心态是由很多原因造成。可能是因为你的个性的原因，可能是因为某一个时间段你生理的原因，也有可能是因为仓位的原因。比如说，如果一万美金的账户，你去下0.1手、0.2手，如果亏了几十个点，三五十美金，你不会担心。但是，如果你下一两手，如果你已经亏损了五百、一两千美金的情况下，你盈利了二十个点，你要不要平。原来我本来设置的是五十个点，结果到了二十个点你会考虑该不该平。或者说，我亏损了我该不该逃。这个时候，仓位一大，会造成你技术的变形。

同样的，如果你这个资金是借来的，甚至有些人通过刷信用卡、借高利贷来做，因为你的资金压力大，同样的道理，也会造成你的技术变形。

8、汇商那点事：现在有很多年轻人，在没有太多节余的情况之下，他也会选择去做像期货、外汇这样的衍生品交易，这意味着他没有一个很好的闲置资金。您对这样的交易者，有什么样的建议呢？

章维军：有，可以做一个资金分配。资金量的大小其实是一个观念问题，它并不是一个绝对值。并不是指一万块钱就是小，一百万就是大。因为对某些人来说，一百万也是小钱，对王思聪也是是小钱。一万块钱对某些人来说，也是大钱。所以，对于你个人来说，你投入两三千美金，对我来说可能是一个小资金，对于某些人来说可能是一两年的积蓄。你也可以把这些资金进行一个合理的分配。你做外汇，可以选择下单下零点零几手，慢慢地下，仓位的控制是一个比例，基于总的仓位的比例来控制的。或者说，你有两千美金，你可以先拿五百美金、三百美金出来，去入一些盘，找一个杠杆相对来说略高的比如200倍的平台，下个0.01手、0.02手，在这个过程中慢慢地锻炼自己的心态。不要急躁地，2000美金进去，就直接下0.5手、1手，然后嘭就没有了。像我第一次一样，5000美金三天就被打光。这样的话，你反而会把自己的心态弄坏。

9、汇商那点事：很多交易者，就是抱定一个思想，认为外汇就是一个以小博大的市场。他就是希望，比如入五千美金、一万美金，希望很短的时间做到翻两倍、三倍甚至十倍。他会觉得，用做股票的投资方式来做外汇，显得没有必要。这个观点您是怎么看待的呢？

章维军：我不赞同。为什么呢？因为外汇其实属于所有投资领域，金字塔的顶端。它最重要的几个因素是，第一它的体量大，第二它的杠杆性，特别是在中国，国外并没有那么高。日本是25倍，欧美国家也比较低，而且这次日本要降到10倍杠杆。中国现在绝大部分平台，杠杆都在100到200倍。甚至还有很多400倍、1000倍都听说过，当然我希望投资者不要去相信什么2000倍的杠杆。因为这里面牵涉到一个流通性的问题，银行的抵押问题。因为有大杠杆，它会扩大你的收益，同时也会放大你的风险。我永远说一句话，收益是和风险成正比的，所以千万不要盲目地只看到收益。

我个人认为，我去做一笔单子的时候，我首先不是去考虑自己赢多少，而是去考虑我能输多少。今天如果我有一万美金的账户，我首先要做的一件事情就是看我今天能输多少，输一百还是两百，多少百分比。然后在这个基础上，如果我想输一百，应该以小博大，我就应该赢两百。赢两百的话，我下单如果下0.2手，我要行情走出多少点。如果下0.5手，我要走多少点。然后再去寻找交易品种和时间段去下单。我第一考虑的因素，是我能亏多少，而不是想好我今天要赢多少，这个是前提。

10、汇商那点事：现在流行一个观点，说时代在发生变化。现在再也不是过去那个单打独斗的时代，未来做交易需要组建一个团队。您觉得这个趋势，是否是一个正确的趋势？

章维军：是。在这一点上我绝对赞同。我现在和几个朋友一起创立满天星职业交易联盟，本身也是这个概念。有很多人有一个误区，就是最近一段时间大家看到，在讲日本的渡边太太，所谓的日本家庭主妇在做外汇。其实大家都误会了。很多人以为，渡边太太一边抱着孩子，一边做饭，还一边看着MT4的盘。其实这是一个误区。无论哪个国家，外汇保证金交易都是一个高端的投资理财。它需要的专业性，其实远远超过其他的投资理财产品的。所以说，它需要一些专业的基金公司，或者资管公司、技术团队，多年经验的，无论是华尔街还是欧美，英国或者是日本，皆是如此。

我不建议投资者在家里闷头学习，独立地操盘。这样的做法，盈利的可能性是微乎其微的。外汇一个人做单，它会受自己的情绪化控制和影响，很容易产生偏差。EA可以规避一部分情绪化的因素，但是EA产生了它的变化不如人的变化及时。但一个震荡行情走到趋势行情的时候，所谓的全策略EA也好，马丁EA也好，它一定有它自己的缺陷。目前为止还没有一套完整的、独立的全策略的EA，一切行情都适应，目前还没有。同样的，人也有人的缺陷。

所以，我建议一定要有一个团队进行协作，然后进行盘手的管理、资金的分配，有做短期的人，不管是日内交易还是刷单，还是做中长线，让习惯这种操作方法的人进行各种操作。然后在资金的分配上，风险控制上进行管理。不仅要人为地控制，像我们满天星联盟我会设置至少三到四道的防火墙或者说风控。

第一是盘手自己设置止损。第二，我后面每个团队会有一个团队的领导，会每天检查所有人的单子。同时，我在后台的系统上，也会有一个风控插件进行管理。当达到一定风控指标的时候，我会强行平仓。所以说，任何投资，风控永远是放在第一位的。个人做单，你的风控是很难把握的。

11、汇商那点事：章总，在您这么多年的交易生涯中，能不能给大家分享一下您比较经典的操作案例，不管是成功的还是不成功的，这些让人印象很深刻的回忆呢？

章维军：可以。应该这样说，做外汇上面的，成功的时候你是很难对自己的心态和技术有所提炼、有所提高的。基本上绝大部分的盘手，它所有的技术的提高都是从失败中得出教训、得出经验来的。当然我本人也受过惨痛的损失，应该是2010年，还是2011年吧。那个时候黄金大涨的那一波，在突破当时历史最高位的时候，开始追多。然后一直追，追到一千三，一千四，一千五，说实话赚了不少钱，至少几百万。然后呢，就是觉得自己很牛，几个月里面赚了好几百万。黄金涨到1500多的时候，我认为黄金这个高位已经是没有理由了，应该要跌了。我就去打空单，通过马丁的打法也好，逆势加仓的策略也好，就不停地加仓，一直打到1900。我总共上千万的资金，到最后剩下的仓位只有0.5手，其他的全部不停地砍仓。我最大的一笔0.5手的单子，我就可以亏一万多美金。后来保证金不足的情况下，就不停地砍仓。我把自己的房子也卖了，压上去。我找亲戚朋友借钱，也压上去，博黄金要掉下来。等它要掉下来的时候，我的仓位只有0.5手了。所以说，这个教训是非常惨痛的。

当然，后来开公司的时候，也有其他的问题。比如说某一天，2011年还是2012年的时候，听说是美联储的一个交易员把1000万，做成了1000亿，然后行情晚上大幅波动。当天道琼斯指数下跌1000多点，接近10%，美国几百家公司倒闭。外汇上的行情也是一样，不管是欧元、英镑还是黄金，都是一晚上五六百点的波动，大幅上下乱窜，就像心电图一样的，结果也造成了很多我来回扫的单子被扫掉，类似于黑天鹅事件。

像这种情况其实都会发生。任何一个十年以上的交易员，在市场当中难免会碰到这样的事情。怎么样子做好风控，不管是新手还是老手，都要切记的。特别是新手，刚步入这个行业的，更要奉劝他，不管是在仓位控制上，还是在心态把握上，一定要记住，亏多少很重要，其实赢多少没那么重要。

12、汇商那点事：这两天朋友圈传开的一个新闻，一位做了20多年期货的老手，在橡胶期货上短期亏损过亿，跳楼自杀。

章维军：这个事情很多。所谓的期货大王也好，这些人跳楼自杀。所以说，我始终认为，外汇上面没有什么常胜将军，不存在常胜将军。有些人认为，像索罗斯一样的都是一些大神。他们在某种意义上是大神。像索罗斯狙击英镑也好，狙击港币也好，他其实是通过了长时间的大量资金的布局。并不是像我们普通投资者所理解的，我在里面买个500手、1000手，开多单、空单，通过这种方式去赚钱。这变成笑话。

13、汇商那点事：我们看黄金的走势，还是有它自有的逻辑。在外汇市场，可能更多的人做外汇，是用技术面去做。也有少数人会选择分析基本面。您如何看待基本面和技术面的关系？

章维军：这还是前面我说的，看每个人的交易习惯。一般来说，做短线的更注重于看技术面。因为消息对于他来说，是太遥远的事情，而且是没有太多必要去关注的。绝大部分操盘三到五年以内的盘手，关注技术面的要多一点。人的交易习惯也是在不断改变的，从年轻到成熟，所以年轻人基本上都喜欢做日内交易，做刷单。因为他追求的利益高，刺激。但是随着它年龄的改变，做的时间越长，它会慢慢地向中长线过度。这个时候，他个人的阅历也增加了，他会更关注一些消息面。比如说，像美国的一些政治结构，跟欧洲的关联度等，这个其实是人年老的表现，但是这也是一个不争的事实。年龄越大，对历史、对政治的关心度会越高。这个时候，他理解消息面这些东西，和K线的技术指标相结合，他的准确率相对来说会更高。他可能短期的利润不高，但是他的交易成本低，同样的单子进去，没有那么高的换手率。其实一年赚下来，按照年计算，其实他的收益并不低。

14、汇商那点事：现在有一些基础很好的交易者，他想进一步向上提升，并不容易。他想加入到这样的一个交易联盟的体系中，那么我们的交易联盟怎么样来保证，他能达到一个更高的交易层次？

章维军：交易这个东西，我个人认为，如果你确实想做交易、练出一些技能的话，它必须要做三点。

第一，要用实盘去做。做模拟盘的话，对于心态的磨练，没有帮助。当然前期你不一定做得来，刚进入这个行业你可以做做模拟盘，进行操作，熟练掌握交易软件，包括MT4或者其他平台的交易软件，这个是可以的。当你到真正要做盘、锻炼心态的时候，你还是必须要用实盘。

第二，用自己的资金才能锻炼出技术。

第三，仓位要下到让你有心跳的感觉。当然我不建议你，把很多的房子抵押，把毕生的储蓄投进去。但是至少这个仓量，要让你有感觉。不能我有十万美金，我下个0.01手，我在那里飘个半年，那对技术是没有什么长进的。

在这个过程中，看盘，要长时间的看盘。这个老盘手都知道，盘感的作用在哪里。所以，只有长时间看盘，才能锻炼出自己的盘感来。另外，还有提示一下，要做专而不要做多。前面做的时候，尽量以直盘入手，而不要去做一些交叉盘，或者去做一些冷门的品种。另外，要更多地了解一些外汇以外的东西，包括一些货币的属性，它的避险属性，它的商品属性，它在美元指数里面所占的权重比，它和其它货币的关联度，比如它跟石油、贵金属、铁矿石，甚至棉花等等，其它一些大宗商品之间都有一些关联度。这些算是外汇以外的东西，了解后对你的做盘还是有很大帮助的。

15、汇商那点事：很多专业做交易的人，其实都承受着非常大的压力。不管是市场的压力，还是来自于家庭的压力。那么，交易员在对待家庭这一块，章总您是怎么看待的？

章维军：我本人也承受了很大的家庭压力。交易员都是宅男，每天就是像嫁给电脑，或者娶了电脑，对另一半、对家庭的责任感都不太重。所以我建议说，每一个交易员、盘手，我现在能够做到的是，让自己合理的分配时间，合理的分配体力，合理的分配节假日。包括过两天就是国庆节，我也会休息，陪家人出去旅游。所以说，当合理地分配时间后，反而会对你的心态有所提高。做单的时候，就是做单。休息的时候，就是休息。给自己定出一个作息时间，24小时抱着电脑，它只会让你在错误的时候做出错误的决定，造成你情绪的波动。对你的盈利反而会造成困扰。到今天我才知道，合理的休息对做单会带来一个非常大的帮助。另外，我们的满天星联盟它是一个半公益性的组织，也希望给盘手提供一些除了做盘上的、技术上的帮助之外，无论是在生活上、情感上，不管是上海的，还是外地的，如果有机会，能够出来一起和我们合作，给予大家我们一些力所能及的帮助。

谢谢！

汇商那点事专访文章

2017年9月29日

交易技能传承传授

学习改变人生

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必须付出一定时间的学习

普通人未来几十年甚至更久

除了拥有创造收益的交易技能

没有什么工作是稳定的

不要陷入交易的误区