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#007 对Token的10条硬思考:过去、现在、未来

2017-10-08  博方pudjz...

2017年8月31日,区块链资产总市值达到有史以来的最高点:1723亿美元。

Tokens are early today, but will transform technology tomorrow.

1.代币之所以成为可能,这与近四年的数字货币基础设施搭建有关。

我们上一次大规模地听到数字货币这个词应该是2013-2014年初。那时候,比特币达到(当时的)最高点,$1242美元。从那开始,有些事发生了:

  • 比特币经历了大跌(173美元)和大涨(2800美元)。

  • 许多交易所涌现。

  • 主流金融机构开始探索区块链技术

  • 以太坊发布,经历了DAO攻击,硬分叉,价格暴增

在2013年,数字货币的合法性还依然存在疑问。很多人认为这不过又是一场技术泡沫。

直到2017年,一些国家开始认可数字货币交易所,并且很多大型金融机构开始投入区块链技术。

基础设施的成熟以及社会的认可为数字货币提供了下一个舞台:ICO。

2.底层的区块链技术和代码库决定了代币的不同。

代币是一种数字资产,可以通过网络,在没有第三方的情况下,在两者间进行传递。

有一点需要注意:代币的代码库和区块链代码库并不是一个概念。这就好比,美国银行突然开始管理澳元了。虽然美元和澳元都是“dollar”,甚至两者还有共同的文化起源,但是,这两种dollar的货币基础(monetary base)是完全不同的。同样,有两种代币,它们的代码库(货币政策)可能一样,但是区块链代码库(货币基础)却是不同的。

比特币的成功给这几种代币带来了“灵感”:

  • 第一种代币,建立在新链和分叉的比特币代码库上。有些代币,比如狗狗币(狗狗币的开始是一次玩笑,结果,慢慢运转的越来越好,创始人就越来越认真了。见《加密货币》第82页),就是简单地改变了比特币的代码参数。其他的代币,比如 ZCash和Dash 在隐私保护功能上做出了创新。还有莱特币,一开始就是改了改比特币的代码,但后来,又做出了自己的创新。以上这些代币,都是源于自己的区块链,完全独立于比特币区块链。

  • 第二种代币,建立在新链和新代码上。然后,创建新的代码库。最著名的例子就是以太坊。以太坊有自己的区块链,它搭建的平台可以让更多程序员在其平台上搭建其他的平台的。

  • 第三种代币,建立在分叉的链和分叉的代码上。最明显的例子就是,以太坊经典——基于以太坊的硬分叉。这听起来像是技术问题,其实是以太坊的社区危机。

  • 第四种代币,建立在以太坊区块链上。比如,Golem 和 Gnosis,这都是基于ERC20的代币。(详情见 https://github.com/bokkypoobah/TokenTrader/wiki/Supported-ERC20-Tokens)

总之,从技术上,直接通过比特币分叉或者通过以太坊建立ERC20代币,要比建立一个全新的代币更容易。

当然了,通过以太坊平台发布新代币变得越来越容易。不过,这并不意味着发行的这些代币就没有价值。

3.代币购买者买的是私钥

假设代币是数字的,那么购买者买的到底是什么呢?

私钥。

你可以把私钥理解成……你的邮箱密码。通过密码,你可以管理邮箱;而私钥,则给了你应用一个建立在去中心化的区块链数据库,比如比特币或者以太坊,的数字代币的权利。

这里还有一个明显的区别:当你丢了密码,你还能通过各种方式找回。但是,如果你丢了密钥,那就完蛋了。因为密钥是不可逆的(见《精通比特币》第四章)。密钥在,代币在;密钥丢了,代币不可能找回来。

4.代币不是传统金融的替代品

代币有它自己的功能,又能够被用于交易,于是,代币是有价格的。

代币不是股权。有两点原因:第一,它们本身有自己的用途;第二,它们不会有损公司市值表的每股权益。

我们可以将它与传统的股权金融做个对比(除法):代币的数量>100倍,代币的流通性>1000倍。

5.每个人都可以买代币

在美国——

购买股权的人需要遵守 1934年证券交易法;而代币,人人都可以购买。

于是,购买代币的人数理论上是能够购买股权的数量的33倍。

全世界——

不同国家跨行转账需要各种审核,需要花费各种费用,还要等上很长的时间(更不要提周六周天休息日了);而代币的转账不管金额多少,大概几分钟就搞定了。

6.代币的快速流通性

只说一点,代币的流通性优于传统股票的1000+倍。

这意味着:

Fast liquidity permits reinvestment in new tokens permits faster growth.

7.新机会

代币可以在任何国家发行,这就减弱了美国硅谷和华尔街(在资金筹集等方面)的作用。

这是其他国家兴起(或者说,重新崛起)的机会。

8.代币创建了一个新的商业模型:优于免费

互联网巨头比如谷歌、脸书,他们会提供一些特别好的还免费的产品。尽管如此,还是经常被责难:他们赚了那么多钱,竟然只有早期的投资人才能享受到红利。

而代币的发行模型将提供一个更好的解决方案:项目开源,同时大众也可以在早期投资代币获利。

9.未来,人人都是微投资人

微投资人这个概念,我是从李笑来老师(北京人至践则无敌演讲)那里听到的。

多说一句。
不管是开始写作还是进入区块链资产投资领域,我都是默默跟着李笑来老师,一步步学起来的。《通往财富自由之路》这路清晰可见,路上的每一步,都算数!

在写作领域,博客主和作家都可以发布自己的作品;在投资领域,代币购买者也将和专业投资人一样,拥有投资的权利。

换言之,代币的出现,终将打破投资的门槛。在未来,人人都可以通过投资代币赚钱。

几点思考:

  • 现在,互联网给了任何人成为”业余作家“的可能性。未来,数以百万的人都将成为了业余的投资者。

  • 对一些业余的作家来说,有一些人做得非常成功(直白地说,他们赚了很多钱很多钱)。从这个角度来说,他们正在打破专业与业余之间的界限。

  • 正如专业作家会慢慢使用博客、推特的平台一样,那些做种子基金、对冲基金的专业投资人,也终将会对投资代币感兴趣。

  • 博客、推特的出现让写作变得容易;买卖代币这事儿也会越来越没有门槛。(而非,经历了2017年9月份两次事件后,大多数人猜测的代币购买门槛被抬高)

10.人人对人人的代币负责。

区块链的特点之一是去中心化,这也就意味着,我们只能自己保存好自己的钱包、密钥。一旦丢失、泄露,一切就都没了。

风险,自己承担。

这事儿颠覆了我们现有的资金使用习惯。

一直以来,绝大多数人都不习惯,对于自己做的事儿自己严肃地负责。

改呗。

正如我们开始说的——

Tokens are early today, but will transform technology tomorrow.

区块俩带来的不仅是技术的革命,它将重新定义互联网,重新定义财富,重新定义世界。


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