|
本文系融360专栏作者“茗禾小筑”原创作品，仅代表作者个人观点，不代表融360官方立场，转载请联系作者授权。 在我的基金定投组合里，有一只医药制造类的基金，南方医保，从2015年8月开始定投的，从每月定投500元到逐步追加到每周定投250元。目前，盈利7％不到，远远低于我定投的其他基金品种。 于是，我想是否在同类医药制造的主动型基金中我选的南方医保并不是最优，是否还有比南方医保更适合的基金，有必要做一番了解，看自己是否需要更换基金。 偶是草根投资者，所有的筛选分析以简单实用为主。结合近年来基金投资经验，我对医药制造类的主动型基金做了仔细的筛选，以达到了解熟悉医药制造类主动型基金的目的。 01 筛选平台：在天天基金网手机APP基金优选一栏内选择按主题基金筛选。找出医药制造类的基金约140只，主要是包含医药制造类股票的基金。我购买基金习惯了在东方财富下的天天基金网操作，就以此平台作为工具来进行基金筛选。 筛选指标1：按照医药类个股占比40％以上筛选。这140只基金都包含有医药类股票，但是所占份额不同，少的有占8％左右的，多的有占60％左右的。我取一个中间偏上的数值40％进行初选。 经过筛选，140只基金中医药类个股占比40％的基金共有32只。 筛选指标2：按照风险类型进行筛选，删掉高风险的股票型基金和分级基金。因个人年龄及风险喜好，个人偏向于中高风险的混合型基金，不喜欢风险较高的股票型基金和分级基金。 经过筛选，删掉了19只高风险的股票型基金和分级基金，还有13只基金待选。 筛选指标3:按基金成立的年限进行筛选。因新成立的基金不能很好地突出业绩，展现基金经理的业绩，选择基金时，新成立的基金我一般不考虑。没有穿越牛熊的基金看不出实力，因此，2016年、2017年成立的基金需要删除掉。 经过筛选，13只基金中新成立的基金有3只，删除掉这3只新基金还有10只基金待选。 筛选指标4：按今年的基金业绩进行筛选。对照10只基金今年的增长率，一年增长率为负数的删除掉。 10只基金中共有6只基金增长率为负数，其中融通医疗保健行业混合是—12.20％、华润元大医疗保健量化混合—9.29％、融通保健行业灵活配置—8.702％、汇添富医疗保健混合—5.70％、国投瑞银医疗保健混合－4.45％、博时医疗保健行业－0.399。 经过筛选，共有4只基金进入视野：易方达医疗保健行业混合、华夏医疗保健混合A、南方医保、中海医药健康产业混合。 02 进入视野的4只基金的基本情况： 1.易方达医疗保健行业混合（110023），医药类股票占比50.31％，2011年11月28日成立，今年增长率22.78％。2017年1到三季度分位排名优秀、良好、良好。基金评级为2星。 2.华夏医疗保健混合A(00095)，医药类股票占比65.02％，2015年2月2日成立，今年增长率7.06％。2017年1到3季度分位排名：良好、良好、不佳（－1.46）。无评级。 3.南方医保（000452），医药类股票占比42.63％，2014年1月23日成立，今年增长率9.83％。2017年1到3季度分位排名优秀、良好、不佳（－1.62％）。五星评级。 4.中海医药健康产业混合（000878），医药类股票占比48.599％，2014年12月17日成立，今年增长率27.92。2017年1到3季度分位排名优秀、优秀、不佳（－0.47％）。无评级。 从4只基金基本情况可以看出，无论是年增长率还是分位排名，易方达医疗保健行业混合、中海医药健康产业混合优于另外两只。再仔细看他们的基金经理，中海医药健康产业基金经理是2017年11月7日更换的，今年的盈利是另外基金经理任职内的成果，以后这只基金业绩如何，还有待观察。 综合起来考量，我认为，易方达医疗保健行业混合、中海医药健康产业混合这两只基金可以一并放入基金池，和南方医保一起进行观察比较一段时间，再找合适时机择优介入。 |
|
|
