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基金吧

 山东海事大山 2017-11-30



最近经常碰到小伙伴来提问,关于手中的基金组合是否合理?我在回答中,普遍发现存在的问题是对“有大有小”还不能很好理解。




如果是八月份前就已经关注过我的小伙伴肯定知道,我在八月份写过三篇文章来介绍不同指数的风格,当初的初衷也是为了方便大家在做不同基金风格组合搭配时参考。




既然还是有小伙伴存在这方面的“疑惑”,那我今天就再来唠叨几句吧。也希望能通过这篇文章,对大家来年的基金组合搭配有所帮助。




“大”指的是大盘股,细分有大盘价值股和大盘成长股,也就是说我们所选的这种风格基金投资的是大盘股;同理,“中”有中盘价值股和中盘成长股;“小”有小盘价值股和小盘成长股。所谓的基金组合要做到“有大有小”,也就是说既要有投资大盘股风格的基金,也要有投资中小盘股的基金。




为什么非要这样组合呢?我们来看一组数据。我根据数据做了一张表,从表中我们可以看出,今年以来涨的最猛的是大盘价值指数,上涨33.48%;其次是大盘成长指数,上涨19.62%;中盘成长指数录得了8.76%的上涨,中盘价值指数录得了7.08%的上涨;而两只小盘风格指数则都是下跌的,其中小盘价值指数微跌-0.69%,小盘成长指数则下跌-10.95%。



试想,如果今年我们买的基金都是小盘风格的,那么毫无疑问你的组合收益一定为负。如果你买的一半是大盘价值风格,一半是小盘成长风格,那么今年至少还有10%左右的收益。那今年是这样,明年呢?谁也无法预料,这才是不同风格基金搭配的重要性。




已经理解为什么要“有大有小”了吧?那怎么来判断自己手中的基金组合做到了呢?其实很简单。对于指数基金来说,我们看指数风格就知道了,比方说沪深300指数基金,中证100指数基金一看就是大盘价值股风格,再比方说中证500指数基金、地产指数基金,一看就知道是中盘股风格。而像中证1000指数就是属于小盘股风格。




那主动选股型基金如何来判断呢?也很简单。有些是能从名字上看出,比方说上投大盘蓝筹股票基金,一看就是大盘股风格。除了看名字外,我们还可以通过基金的前十大重仓股的总市值来判断。沪深300指数成份股总市值普遍都在150亿以上,我们可以认为150亿总市值以上的股票属于大盘股风格。中盘股大致是总市值在60亿-150亿之间,小于60亿总市值的我们可以认为是小盘股风格。比方说某基金前十大重仓股总市值累加在一起为1000亿,除以10得到100亿,那么我们应该认为其投资的是中盘股风格。


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