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1、计算买入基金后的持有份额 比如，小张于2015年1月5日通过好买基金网购买了10000元宝盈策略增长股票(213003)[当天净值：1.2871，费率：1.5%0.6%]，那么持有份额：[10000/(1 0.6%)]/1.2871]=7723.07份。 关于基金份额、申购费的计算方法，详见：如何计算基金费用？ 2、观察基金是否有分拆或分红（如基金无分拆分红，请直接跳过此步） 打开宝盈策略增长股票(213003)基金档案页，点击“分红分拆” 该基金于2015年1月22日发放红利，每份基金份额派发红利0.16元，小张选择“现金分红”，因此总共可以获得红利收入：0.16*7723.07=1235.69元。 Tips：普及几个相关概念 ①基金分拆，是在保持投资者资产总值不变的前提下，重新计算基金资产的一种方式。分拆后，基金份额增加，单位净值减小，总资产不变。分拆后，基金收益的计算方法也不变。此处宝盈策略增长无基金分拆记录。 ②权益登记日，简单来说，就是截至这天下午3点收盘前购买的基金都可以参与分红，不管你是当天买入的还是买了几年的，权力相同。（权益登记日后的第一个交易日就是除权日或除息日，这一天购入基金，不享受分红） ③分红模式：“现金分红”与“红利再投资”。前者红利直接以现金形式发放，后者将红利直接买入基金折算成基金份额，红利再投资，是以除息日的净值为准折算成基金份额。（在好买基金网，默认的分红模式为“现金分红”） 3、计算基金的买卖价差收入 小张持有宝盈策略增长股票(213003)至2015年1月27日赎回 [当日净值：1.3106，赎回费率：0.5%]。赎回后获得现金：7723.07*1.3106*(1-0.5%)=10071.25元。对比本金10000元，小张的买卖价差为：10071.25-10000=71.25元。 关于赎回费的计算方法，也可以查看：如何计算基金费用？ Tips：基金买卖遵循“未知价”的交易原则 投资者在购买或者赎回时只能看到前一个交易日的净值，其实际交易最终以多少价格成交，要到15:00交易所收市后才能计算，无法预知。但投资者可以根据好买发布的基金估值来估算收益（关于估值系统，请点击这里查看） 需要提醒的是：在每天15：00前进行的申购赎回才被视为当天申购赎回，15：00后的申购赎回申请与下一个交易日没有分别。 4、计算基金的总收益 将红利收入和买卖价差加在一起，小张的投资收益为：1235.69 71.25=1306.94元。 在此期间，小张的投资回报率又称为期间净值增长率：1306.94/10000*100%=13.07%。 5、【推荐】更方便的基金收益计算方式——“基金账本” 以好买基金网-基金账本（点击这里>>，需注册）为例： ①点击“认购/申购” ②填写购买基金的名称（直接输入代码）、交易时间（15:00前的申购赎回才被视作当天）、费率、购买金额等即可，您的持有份额，程序会自动计算。 ③直接看到截至最新一个交易日，持有期间的“盈亏”估算（未计算赎回费用，所以是估算）。 ④点击“基金赎回” ⑤选择想赎回的基金、赎回时间（15:00前的赎回才被视作当天）、赎回份额（可以点击“全部赎回”）、赎回费率即可，您的赎回金额，程序会自动计算。 ⑥看实际盈亏，点击该基金，可查看明细（如有分红，也可在其中查看）。  明细（含分红信息） |
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