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摘要：据网贷之家观察，各地基层监管部门和平台似乎已经做好了准备冲刺备案，网贷之家接触多地的代表性平台，基本都表示平台整改工作基本完成，只等下一步的监管要求和安排，或整改验收通知。杭州当地多家平台就向网贷之家表示，“已经准备就绪，备案要求的14项材料已经准备完毕，打算1月份提出备案申请。” 网贷之家讯 “本省金融办一直没有出台备案办法，也没有征求意见，向省里咨询就说相关工作正在进行。”某省会城市金融办负责网贷业务人士向网贷之家说道。 近期，网贷之家从多个省市的监管部门及平台方了解到，全国范围内网贷平台的整改、备案工作，均存在着类似的情况，包括省级指导文件已经出台的省份，地方基层监管部门(地级市、区县金融办)和网贷平台都在迫切等待省级指导文件或进一步指示。 个别整改、备案工作滞后的地区，如省级指导文件都未出台的，平台往往只能参照国家级指导文件或其他地区整改要求开展相关工作。 “早就发通知进行整改了，一些企业也已基本整改完毕，等待验收。但没有收到验收文件和备案办法，也不想去验收。没有备案办法，去验收了，有新要求怎么办?”省级指导文件或细则未出台，似乎也让基层监管部门工作陷入停滞。 当然，北上广深等网贷发达地区之外的省份，往往网贷平台业务简单，业务量也小。“等备案意见稿出台，肯定也来得及，我们地区预计备案公司就只有那么几家，前期该做的都做了。”中部某接近监管层人士向网贷之家表示。 整改冲刺阶段，备案进入倒计时 目前，全国至少有8个地方省市出台了P2P网贷备案登记相关的监管办法或征求意见稿，按照签发日期先后依次为厦门(2017年2月)、广东(2017年2月)、上海(2017年6月)、深圳(2017年7月)、北京(2017年7月)、福建(2017年11月)以及浙江(2017年12月)、江苏(2017年12月)。 2017年12月8日，P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室(下称“整改办”)下发《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》(57号文)。文件要求各地应在2018年4月底前完成辖内主要P2P机构的备案登记工作、6月底之前全部完成;并对债权转让、风险备付金、资金存管等关键性问题作出进一步的解释说明。 浙江杭州地区监管部门在2017年12月召开的一场会议提及“网贷平台备案时间表提前，加快整改速度”，成为现阶段全国各地针对网贷平台开展整改、备案工作的一个注脚。时间上看，抓紧整改，尽快备案成为了各地监管部门和平台的一致心愿。 按照57号文要求，各地整治办应将拟备案网贷机构的整改验收情况进行公示，最终的整改验收合格证明文件应当由省(区、市、计划单列市)金融办、银监局的负责同志共同签发。 据网贷之家观察，各地基层监管部门和平台似乎已经做好了准备冲刺备案，网贷之家接触多地的代表性平台，基本都表示平台整改工作基本完成，只等下一步的监管要求和安排，或整改验收通知。 浙江平台或1月提交备案申请 2017年12月18日，浙江省金融办发布《浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(征求意见稿)》。备案指导文件一出台，杭州当地多家平台就向网贷之家表示，“已经准备就绪，备案要求的14项材料已经准备完毕，打算1月份提出备案申请。” 从当地平台反馈看，浙江地区当前还在对平台进行现场检查工作。据之前的报道，浙江从2017年5月份就陆续有平台接受了现场检查，而最近当地有中小平台表示正接受监管部门的现场检查。 现场检查由会计师事务所和律师事务所会进行驻场检查，而且会找不同的事务所对检查结果进行交叉验证，最终的材料将上报区金融办，再一层层上报审计。“接受现场检查后，平台每月都会向注册地金融监管部门上报平台数据。”有平台介绍。 据平台介绍，经现场检查的平台会收到整改通知，平台也将向监管层提交整改报告，整改验收由省金融办、银监局签字通过。 《浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》规定对合规类机构的备案登记申请予以受理;对整改类机构，在其完成整改并经设区的市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(或设区的市领导小组指定部门)验收合格后受理其备案登记申请，各设区的市人民政府金融管理部门在完成机构备案登记后报送省金融办。 广东2月底前完成整改? 据2017年12月25日报道，广州市金融局发布了关于转发广东省互金整治办P2P网络借贷风险专项整治整改验收和参与“现金贷”业务相关通知的函，进一步要求各区金融办督促网贷机构加快整改进度。文件提到，“各区金融工作部门应督促各网贷机构加快整改进度，如P2P平台整改计划中整改完成时间与57号文相冲突的，须要求机构调整整改完成时间(原则上在2018年2月底前完成)。” 对此，不少业内人士表示，该文件要求当地平台在2018年2月底前完成整改。广州某网贷平台业务负责人在29日向网贷之家表示，目前还暂时没收到细化的指示和要求。“还在等待当地监管部门进一步的指示，网贷平台的监管应该会按照57号文的原则，合格一家备案一家。每家平台的合规情况不一样，备案条件也会不同。” 深圳地区也是类似情况，关于整改、备案的工作部署，监管部门重点监测的平台高管近日向网贷之家表示，还在等待监管部门的进一步指示。 北京方面，12月18日当地金融工作局郝刚处长在“P2P网络借贷中司法审判、行政监管和行业自律”的新闻通报会上表示，已起草了验收工作的方案，将对已下发整改通知书的网贷机构按标准逐项验收。 江苏地区的平台高管向网贷之家表示，江苏平台整改大部分在时间上应该能赶上57号文规定的时间。当地平台也一直按照2016年8月《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》自查自纠，而12月29日江苏省金融办新出台的备案指导也没有比预期很严格的要求。 上海地区接近监管方人士表示，当地都在做准备工作，整改、备案工作需要等待正式的指导文件发布。（网贷之家 文/昏晓） |
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