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民间借贷是一种门槛低，操作简便的融资方式，但由于民间借贷自身的随意性和逐利性，导致很多不法分子会恶意利用，从而会引发很多社会问题，甚至会导致刑事犯罪。那么常见的犯罪形式有哪些呢。 非法吸收公众存款罪 一些机构未经过中国人民银行的批准，就擅自非法吸收公众存款或者是变相吸收公众存款，从而严重的扰乱了金融秩序。 立案标准： 1. 从金额上看，个人吸收存款的数额在20万以上，或者单位非法吸收公众存款超过100万元以上。 2. 从户数上看，个人吸收存款在30户以上，或者单位非法吸收存款在150户以上。 3. 从造成的经济损失上来看，个人非法吸收公众存款给存款人造成直接的经济损失数额在10万元以上，单位非法吸收公众存款给存款人造成的直接损失数额在50万元以上。 处罚详情： 情节轻微者，处三年以下有期徒刑或者是拘役，并且要缴纳二万以上二十万以下的罚金；情节严重者，处三年以上十年以下的有期徒刑，并且要缴纳五万元以上五十万元以下罚金。 集资诈骗罪 以非法占有为目的，违反有关金融法律的规定，使用诈骗的方式进行违法集资，侵犯公私财产所有权，并且达到了一定的数额。 立案标准： 1. 个人集资诈骗，数额在10万元以上。 2. 单位集资诈骗，数额在50万元以上。 处罚详情： 数额比较少的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下的罚金； 数额巨大的，处五年以上十年以下的有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下的罚金； 数额特别大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下的罚金或没收所有财产。 高利转贷罪 以转贷牟利为目的，套取金融机构的资金再转贷给他人，这种行为严重的破坏了国家的金融秩序，会造成很大的影响。 立案标准： 1. 个人违法所得在5万元以上 2. 单位违法所得在20万元以上 处罚规定： 情节轻微者，处三年以下有期徒刑，并处罚一倍到五倍的罚金； 情节严重者，处三年以上七年以下有期徒刑，处罚一倍以上五倍以下的罚金。 以上就是小编今天为大家介绍的相关知识要点，希望对大家有帮助。 |
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