不理不知道,一理吓一跳。 朋友问我: 我想买保险,你给自己都买了什么保险啊,我参照你的买买是不是就可以了? 1需要保单管理么朋友的这个想法提醒了我,于是上周末,我把自己最近多年买的保险整理了一下: 找到了自己6年前买的一份长期两全意外险,好像是我在上一家保险公司工作的时候买的自己公司的,感觉被坑了一下。每个月交300多块,缴10年保20年,保额才10万。 只知道每月从我工资卡里扣300多块钱,是从公司内部一个业务员那里买的,也没有在意,一直以为这是一份重疾险,拿出保单才知道是一份意外险。 还发现我竟然买了两份百万医疗,买了一份尊享e生(1万免赔),一份泰然无忧(0免赔额)。 买泰然无忧我知道,因为是0免赔额,看到这个产品就买了,买尊享e生,倒是没有一点印象了,在支付宝不知什么时候就买了。 好吧,今年续保就少续一份,前提是看哪个产品能坚持到续保时候不停售。 2保单管理今天先不给大家分享我买的保险,我有个坏习惯,不希望大家都跟着我学。 可能是做保险的原因,遇见好的产品就想先买一份尝尝。当然,我不是买的最高保额那种,因为各种风险不可能一份保险就能解决的,所以我买的每份保额一般都不是很高。 我想,总有一种能保上吧。 看着便宜就买份,看着不错的产品就来一份。 所以,不要学我,我是在保险行业工作,见的产品比较多,算是以身试毒吧。 这不,前面就多买了一份。医疗险不能够重复报销,买多了也浪费啊。 3你需要一份保单管理工具鉴于此,于是我觉得我需要做一个保单管理工具。 并先把自己的保单进行了整理,现在免费分享给大家,大家可以直接下载使用。 说明: 这个表分为两个部分,一个清单表,一个汇总表。 1、汇总表就如下图所示sheet1(①),在汇总表里不需要修改任何内容。 已经通过excel函数进行了关联。只需要在清单表中,更新自己的内容即可。 2、清单表sheet2(②)中,可以填写我们买的保险的各个情况。(表格比较长,截图了一部分) 里面包含了产品的基本保障情况、缴费信息、保险公司信息等关键内容,只需按照表格的格式,在清单中填写相应内容。 不需要手工计算,清单中的保额和缴费情况,在sheet1中会自动汇总计算家庭每个成员的保障及缴费金额。 一目了然让你知道家庭每个成员的保障情况。 是不是忽然有种半自动化的感觉! 4使用这个的好处
现在市面上有一些网站或者app等有提供保单托管的,自己作为保险行业的一名保险人,我自己还是不太放心。 当然能找到真正靠谱的专业人士来做,也要看大家的运气了。 所以,还是建议大家首先要自己了解清楚,保险不是一般的商品,是保障我们自己人生和家庭的未来幸福,需要我们自己搞清楚,弄明白。 5写在最后大家可留言或私信告诉我邮箱,无偿发给大家。 自己便使用边做,过程中也会有一些优化,届时也会第一时间为大家更新。 也欢迎大家多多交流。 有情怀,接地气;说人话,见真知 关注真知保,不跳坑 |
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