一声暴雷!又一庞氏骗局突然崩塌!多少投资者无眠!

2018-04-12   北书房2014



曾经负面缠身的善林金融,这次可能真的要倒了!


4月10日下午,有关善林金融被经侦查封的消息传出,其理财端善林财富官网被证实已无法打开(见下图),官方客服电话无人接听。


我们获悉此消息后,第一时间联系了官方工作人员,未获得回复。在10日晚间10点后,与该平台一位工作人员取得联系,被告知善林金融总部已被上海经侦查封,平台员工已被警方解散。


据悉,上海市经侦数十人于10日上午11时左右进入善林金融总部,当天在岗的平台员工均被警方控制,不得与外界联系,下午6时许才被放出,并被告知善林金融总部已被查封,相关员工即日起解散,回家等待进一步消息。


据信,经侦部门已带走善林金融人事资料、技术资料等相关材料。



4月11日,上海市公安局浦东分局官方微博@警民直通车-浦东发布消息,2018年4月9日,善林(上海)金融信息服务有限公司(即善林金融)法定代表人周某某(即周伯云)因涉嫌违法犯罪,向公安机关投案自首,上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。


目前,周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施,数位平台高管也被请去协助调查,案件正在进一步调查中。


善林金融总部从4月11日起封禁


据知情人士透露,4月10日上午11时许,上海经侦进入善林金融总部调查,直到下午6时许结束。



上海经侦来到善林金融总部,先后控制了人事部、会议室、高管室等。同时禁止员工使用手机和电脑,并带走了相关人事资料、技术资料等相关资料。


该人士介绍,经过一天的处理,民警于下午6点多将公司员工解散,并告知善林金融总部从2018年4月11日起将会被封禁,让员工回家等待进一步通知。


内部员工证实消息


善林金融办公区内部情况(局部)


民警连夜值守善林金融总部


据《每日经济新闻》报道,记者来到善林金融位于上海浦东新区的办公场所,看到办公区域灯火通明,前台显示屏仍在播放善林金融的宣传片。


还有多名公安人员在善林金融七楼和二楼的办公区域内把守。对方向记者表示他们是派出所的人员,并且将连夜在此看守,同时表示办公场所已被封,也不准其他人出入。



警方连夜值守善林金融总部


记者同时看到,至少五名工人在用推车把不少封好的打包纸箱,一次一次地从大楼上运往楼下的卡车上,而这些打包纸箱正是从善林金融的办公场所内运出。


善林金融办公区内封好的打包纸箱


根据以上已证实信息,善林金融这次可能真的倒在了备案前。


根据公开消息,善林金融全称善林(上海)金融信息服务有限公司,成立于2013年底,注册地在上海自贸区,注册资本人民币12亿元,唯一股东是自然人、公司董事长周伯云。


善林金融以线下理财起家,截止被查封前,该公司相继成立了众多线上、线下关联平台和关联企业,形成一个庞大的集团体系。



根据善林金融官网此前公布的信息显示,其在全国有超过上百个线下网点,我们曾在多地见过善林金融(善林财富)的网点。无锡网点在五爱路火爆龙虾附近(下图)。



对于高管团队,善林金融官网上语焉不详,仅表示该公司“聚集了来自AIG、法国巴黎银行、交通银行、招商银行、平安银行等知名企业的各界精英,其中不乏曾管理过资产过百亿美金的海外资产管理专家及来自世界500强金融企业的资深人士”。


周伯云


善林金融实际控制人周伯云是公司股东及法人,北京大学EMBA学位。


周伯云2006年起涉足地产和建筑行业,先后创办了佳伦地产和隆盛地产等公司,2013年设立善林金融开展财富管理业务,同时身为高通盛融实际控制人主持新能源等领域的产业投资。


目前,周伯云公开投资的项目,主要在贵州,新疆和天津也有项目。


在善林金融被查封前,行业里关于这家平台的负面消息就不断。



2015年,善林金融两次被上海工商部门处罚;2016年8月,自称是善林金融前员工的人士举报善林金融“借新还旧”,据当时媒体报道,善林金融有自融行为,有些平台资金直接流向善林金融董事长周伯云个人账户;2017年10月,善林金融威海分公司因涉嫌违法被当地监管部门调查。


跟两年多以前倒下的e租宝类似,善林金融喜欢高调打广告,不仅在国内高调赞助各类活动,还把广告打到了国外。根据公开信息,善林金融于2015年9月登陆了纽约时代广场,之后又亮相伦敦希思罗机场T3航站楼入口LED屏。



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如果善林金融真的爆雷,影响力不亚于e租宝


善林金融成立于2013年,注册于上海自贸区,注册资本12亿元,其创始人周伯云为法人代表。而周伯云旗下拥有多家公司,拥有着较为复杂的经济关系。


据悉,善林金融旗下分支机构竟多达658家,例如:善林财富、广群财富、善林宝、亿宝贷、幸福钱庄、鑫隆创投,善行创投等,还对外投资了14家机构。


根据网上公开信息,善林财富在2月底的贷款余额数据是20亿元(网贷之家数据);亿宝贷(幸福钱庄)当前的累计成交数据接近50亿元,贷款余额8.54亿;善林宝截止上月底的累计成交额20.15亿元,贷款余额2.26亿元。


其中,善林财富(待收20亿)、广群财富、善林宝,线下在全国有非常多的理财门店,投资人大多是那些大爷大妈们。


截至2017年11月,善林财富累计注册用户超过37万,成功撮合资金出借近154万笔,累计成交额近48亿元,累计为用户赚取3.27亿元。


网贷之家数据显示,4月9日,善林财富的成交量为1142.64万,待还余额为205095.15万,参考收益率为12.77%,投资人数797人,借款人165人。


善林财富的借款金额以0-20万为主。值得注意的是,2017年10月、11月、12月在这一借款区间内的人数分别是175061人、238575人、129647人,而在2018年借款人数急剧下降,同一借款区间的人数在前三个月分别是3501人、1391人、1862人。


此外,关于平台标的期限,一年以上的标的占比达52.5%,6-12个月的标的占比为39.3%;业务类型方面,则以债权转让标为主,占比为66.9%。


这三家平台加起来的贷款余额就超过30亿元。


除了以上平台,善林金融还与微美贷、鑫隆创投、雪橙金服等诸多线上平台有密切关系。而善林金融的线下理财门店,投资人大多是不熟悉互联网的大爷大妈,他们的投资能力往往比年轻人还强。


据信,善林金融庞大的线上线下体系,覆盖的资金量巨大。而坊间一直有传闻,如果善林金融出问题,负面影响力并不亚于e租宝。


这一次,善林金融被查封,受到波及的投资人肯定不在少数。我们看到,在善林财富上,最大投资人待收是436.7万。这可能是一个超过400万的教训。


高收益从来就没有那么容易


本君年少之时曾是一个狂热的P2P薅羊毛爱好者,很多高返的平台我都曾经投资过,返利诱人、实力雄厚的善林当然也为我知晓,但却从未想过投资善林,尽管一直有看官向我推荐它。


不投的原因很简单,因为它除了线上平台,还有很多的线下门店。我对这种线上+线下的平台天生有一种偏见:线下平台搞线上,就是为了吸收线上的钱补线下的窟窿。


当然,这不能一概而论,有些平台线下做得很好,到线上开疆辟土也正常。


但是,有些平台线下本身就做得糟糕,还要搞好多个线上平台,给我的感觉就是一个平台不够补窟窿,得多搞几个。


善林金融就属于线下没搞好的情况,早在两三年前线下门店就丑闻不断,一会被地方政府列入打击非法集资名单,一会被员工举报公司设立资金池,最近老板周某又被法院列入失信人名单。


如此平台,还要去搞线上,没有拆东墙补西墙的嫌疑吗?


此前很多新闻都爆料了善林的各种问题,但这个平台硬是纹丝不动!本君也很好奇这到底是为什么,这次雷暴之后原因就很明了了~


问题关键之处就在善林金融实际控制人周伯云身上,用我们通俗的话来说,这个人背景很硬:



可以说,要想动善林,一定是有高层点头了才行。否则根本动不了!就包括之前凤凰网想曝光善林的问题,也被他们强行压了下来。


看来,监管层这回是来真的了!


金融是一件认真的事情!


其实对于线下理财,我很早之前就说过,未来的线下理财全会死光。


本身线下理财,就是一种民间集资的方式,本身就是一种资金池,也没有办法规避募集资金方挪用自己的风险。


账上的钱多了,老板就觉得那都是自己的钱了,想怎么花怎么花。所以你可以看到那些理财公司的老总们,都是好车开着,别墅住着,其实花的都是投资人的钱。


这种事情,不查还好,一查就是一个非法集资或者吸纳公众存款。一查一个准。


E租宝就是最好的例子。


在中国,任何的金融活动都需要被监管,这一点一定要牢记。


所以,那些还在投各种线下理财,投资公司,担保公司这些项目的看官们,能够要回来的赶紧要回来。


线下的钱,真不是那么容易拿的。


希望所有看到这篇稿件的朋友,都没有碰到这个雷。也希望被无辜卷入的朋友能早日挽回损失,重新走上正轨。


来源:周密金融(ID:tanko_zhou) 综合布谷新金融 ID:bgtime、道君说财 ID:touzijulebu 作者 道君、每日经济新闻、网贷之家、网络

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