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长亮科技（300348）：国内银行IT龙头，深耕泛金融及海外业务，是全球领先的金融IT解决方案提供商。腾讯最近入股7%，带来新的发展机遇！ 一、公司主营业务：以银行核心系统为基础，扩展到互金、大数据等泛金融IT业务。在银行核心业务系统方面，公司完全采用自主产品，是全市场唯一完全采用自主的产品的厂商，毛利率保持在55%左右，远高于市场平均值。 从最新的核心系统招标情况来看，公司中标率在80%以上，已经处于行业龙头地位。 公司在银行细分业务、泛金融领域也处于国内领先水平。2015年全面国际化，目前海外订单火爆，成为公司业绩强劲的增长点。 二、营收、净利润进入高速增长轨道，业绩拐点已到。研发高投入期已过，公司逐渐步入收获期。2017年公司实现营收8.8亿元，同比增长35.2%，自2012年以来复合增长率达到39.71%，实现扣非后净利润为9244万元，同比增长26.9%。 三、农商行空间巨大，增速很快。五大行、股份制银行已经饱和，但农商行空间巨大，新增速度较快，2016年达到1114家，同比增长30%； 四、银行IT系统升级压力，带来行业需求增加。 此外利率市场化改革、互金的冲击、金融监管促使银行IT系统面临升级压力使得行业需求增加，根据IDC预测，我国银行业IT市场2017到2021年的年均复合增长率为21.35%。 五、腾讯战略入股7%，携手腾讯开启金融云2.0时代 1、公司与腾讯签署了合作协议，开展以大数据、云服务、智能网上银营业厅等多个层面的深入合作，共同推动打造互联网金融云服务。 2、公司大股东同意向腾讯信息转让其所持有的2137万股公司股份，占当前总股本的7.14%。公司正式携手腾讯开启一个全新的金融云2.0时代。 3、公司有望扮演银行与微信“连接者”的角色，第一个是借力腾讯，解决各类中小银行面临的技术窘境，打造银户通平台帮助中小银行“上云”。 4、第二个是借力腾讯的技术和流量入口，将各类银行APP嵌入到微信之中，帮助中小银行“变现”，合作具备持续性和稀缺性。 消费者已较少在线下营业网点办理业务，中小银行很难触达消费者。而中小银行搭建独立平台缺乏规模效应、流量入口和运营经验。 据统计，四大行App日活仅约为支付宝的二十分之一。而2018年微信日活已过10亿，借力腾讯的流量入口，将会带来新气象和新的发展机遇。 我们看好公司与腾讯的合作，认为公司先于其他银行IT公司率先进行金融云布局，卡位优势十分明显，金融云2.0业务有望全面爆发。 |
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