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CB Insights的一份研究报告显示，将近三分之一的创业公司是因为资金短缺而死亡的。在所有创业失败的原因中，资金短缺导致的创业失败排在第二位。 许多创业者在初次创业中经常犯一个很严重的错误：低估或误解现金流的重要性，所以才会导致大部分的创业公司死于资金短缺。 作为公司创始人，如果你想要公司生存下来并获得成功的话，你就必须对一些经济原理有深入的了解。“现金流”是一个让很多初次创业者容易忽视的关键概念。 什么是现金流现金流是指企业在一定会计期间按照现金收付实现制，通过一定经济活动（包括经营活动、投资活动、筹资活动和非经常性项目)而产生的现金流入、现金流出及其总量情况的总称，即企业一定时期的现金和现金等价物的流入和流出的数量。 现金流并不是指盈利，而是指要么控制好成本，例如融资200万，每个月成本是10万，就可以活很久，有足够的时间来摸索；假如融资200万，每个月要花100万，但下个月又能融资1000万，有足够强的融资能力，融到足够多的资金来支撑业务摸索也可以；要不就是很快就能有收入，实现正向现金流。 “正现金流”和“负现金流”（1）正现金流：当进入公司的钱超过流出公司的钱的时候，就是实现了正现金流，也就是赚钱了。 （2）负现金流：当进入公司的钱少于流出公司的钱的时候，就是负现金流，也就是赔钱了。 很多初次创业者经常理解不了动态现金流，也不知道如何恰当地管理现金流。现实情况是，创业公司从第一天就开始“烧钱”，也就是说时时刻刻都需要花钱来维持公司运转。 这意味着，虽然有些公司业务很好，但依然处于负现金流状态。虽然公司已经开始销售产品、客户数也在快速增长、公司的长期销售潜力又十分巨大，但是，为了实现这一点，创始人可能已经背负了很多的债务，比如招聘员工、开发项目等，所以时刻将公司的现金流保持在一个健康的水平是十分重要的。 现金流预测初创公司必须定期做现金流预测。现金流预测是一种用于确定公司财务健康状况的预测技术，它是指对未来几个月或未来几个季度内企业资金的流出与流入进行预测。 定期的现金流预测具有以下作用： （1）对公司获取现金的能力作出评价 （2）对公司的偿债能力作出评价 （3）对公司收益的质量作出评价 （4）对投资活动和筹资活动作出评价 （5）合理规划公司现金收支，将现金流控制在健康水平 因此，现金流预测对于确保你的创业公司不会以比你所需要的速度更快的速度烧钱，从而确保公司业务正常运营。 现金流管理是公司生存的基本要求，特别对于初创公司，现金流会直接影响企业的盈利、竞争力、创造价值等等，所以初次创业的创始人们千万不要忽视对于现金流的深度了解和把控！ |
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