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1.老师，您说的创业板先做部分底仓，后期做定投，开始定投的信号是什么呢？我现在实际上是两个月前开始易方达创业板ETF的每月小额定投。想试试您推荐的先建底仓，再定投。 先底仓再定投，主要是考虑市场处于中低位，先一次性买入30%-50%做底仓，然后再坚持每月定投的方法。目的是积攒更多的筹码，在未来的上涨行情中赚的更多。 举个例子；假设分24期定投（两年），底仓30%、也就是等同于7期的定投金额。如果每月定投1000元，现在就拿出7000元一次性建底仓。如果你更激进，对未来市场更有信心，底仓也可以达到40%或50%。 定投无需择时，建好底仓后就可以定投。如果市场上涨，底仓和定投的金额都可以有不错的收益，整体赚的也更多；如果市场下跌，则可以摊低平均持仓成本，降低风险，积攒更多便宜的筹码。没有谁可以真正预测市场，如果能预测，一次性买入岂不是更好？所以说，没必要去纠结什么开始定投。 你已经定投了2个月的创业板ETF，想必收益已经为正。虽然近期创业板频频大涨，近2个月就涨了8%，接近近期的高点，但不管是从点位、还是估值，创业板现在还是便宜的，中长期来看投资价值很高。 数据来源：Wind、好买基金研究中心，当前PE为42.8倍，估值历史分位为32% 如果你想在未来的上涨行情中赚取更多的收益，且能承受一定的波动，可以采用“底仓+定投”的方法，一次性买入30%的仓位（假设定投24期，30%的底仓则相当于7个月的定投金额，扣除之前定投的2个月，再一次性买入5个月的定投金额即可），然后再坚持每月定投。 2.定投易方达创业板指数110026，建信中证500指数000478，景顺长城300指数005457，还有汇添富成长焦点混合519068，月均定投一千，中长期投资，还有调整优化空间吗？ 先来看你当前的定投组合：1只创业板指数，1只中证500指数，1只沪深300指数，还有1只大盘成长型基金（主要投资于家电）。标的都不错，不管是跟踪指数、还是主动管理，都有较好的业绩表现，波动也较大，都是适合定投的。 风格也比较均衡，2只小盘股基金（110026和000478），2只大盘股基金（005457和519068），相关性相对较低，可以规避大小盘板块轮动的风险。鉴于你是中长期投资，还有以下可调整优化的空间。 1）从你的组合和定投金额来看，大小盘的配比是1:1。但是目前来看，大盘蓝筹涨幅相对较大，而中小创还没怎么涨，依然处于历史底部，不管是点位还是估值，中小创未来上涨的空间更大。个人建议可以增配中小创。 注意：增配中小创不是说不看好大盘蓝筹，沪深300虽然过去两年上涨了50%，但是距离15年牛市高点还有距离，且估值依然处于历史中位数（当前PE13.3倍，估值历史分位39%），未来还有上涨的空间。 2）你定投的标的都属于A股范畴，我们在定投组合的课程里说过，为了规避A股的系统性风险，还可以投资海外市场以分散风险，比较熟悉的就是美股和港股。 虽然随着经济一体化，全球股市间的关联性越来越紧密，但是整体来看相关性还是较弱的。建议定投组合可以以A股为主、海外为辅，可以是6:4，也可以是7:3。 那么，当前定投美股还是港股呢？答案是港股。美股估值已经较高，盈利能否持续、未来利率走高等风险点使得美股投资价值降低。而港股相对便宜，且刚刚披露的年报显示盈利向上有望进一步确认，盈利和低估值核心动力不变，长期看港股慢牛可期。相关指数基金可以关注：华夏沪港通ETF联接。 3.新手请教：怎么能够知道自己所买的基金，对应股市当中的哪个版块？ 我的理解是你想问：怎么看你买的基金，是投资于哪个行业、主题、概念或者指数，具有什么样的投资风格。有很多种方法来看，包括基金名称、投资范围、业绩比较基准、行业配置、重仓股等。下面就以指数型和主动管理型基金来说明。 1）指数基金是最容易得知投资于什么个股的（判断是否为指数基金看“基金类型”）。一般从基金名称就能知道，不管是规模指数、行业指数、还是主题指数。 比如：工银沪深300，就代表跟踪沪深300指数，指数里面有什么股票，就买什么股票。而沪深300指数里面，大金融（银行、非银金融）占比33.1%、食品饮料占比6.8%、医药生物占比6.4%。再比如：近1月涨幅13.4%的银华中证全指医药，从基金名称一眼就能看出是投资于医药行业的。 |
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