银行是怎么知道你在套现的

大家在使用信用卡时，有没有遇到过这种情况：

刚刷完卡，银行就打电话过来核实刚才是否是本人的真实刷卡消费，或者询问刷卡的具体地点等信息。

这是因为你刚才的刷卡行为被银行的反欺诈系统检测为有欺诈嫌疑或套现嫌疑。

银行这样做，既可以保证你的用卡安全，又可以起一定的防止套现的作用。

凡是不支付银行提现费用的提取现金行为都叫“套现”。

今天的话题就是：银行是怎么判断你在套现的？

大额消费占比大且消费金额为整数

套现的信用卡几乎月月都会有大额消费（占总额度90%以上），并且金额常为整数。

刷卡时间集中。

连续几期的刷卡时间都是集中在3天以内，容易被判定为TX行为。

短时间内在多个终端上刷卡。

短时间内跨省刷卡。

这个也有可能是因为持卡人处于省与省交界的地方造成，或是被盗刷造成的。

如果是这两种情况，可以向银行方面解释清楚就没事了。

总是在同一POS机（包括各种商家、淘宝店）上做大额消费。

因为我们办理的信用卡是属于个人卡（不是公务卡），这种长期大额消费是不符合个人消费习惯的。

慎重选择POS机（商家）。

这个小帝之前介绍过了：会跳码、乱码的那种POS机，非常危险。

刷卡时间不合理。

刷卡时间间隔太短，非营业时间刷卡等都属于不合理。

连续性刷卡失败（10000刷不了改9800，又刷不了改9600。）。

如果连续刷卡失败2次，就不要再刷了。

应该致电银行客服问为什么刷不了，可以刷多少，问清楚之后再刷。

如果大家有什么关于信用卡（包括TX/DH）不懂得地方，可以留言在下方，小帝会为大家一一解答呢。

今天是5月22日（星期二），杭州多云伴有阵雨。祝大家开心愉快！