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最近很多卡友都会遇到这种情况：刷卡过后，银行客服就打电话来核实是否是本人刚刚真实刷卡消费。很多人都说，信用卡就是用来消费的。这时候很多人都会说：你是哪个朝代来的，不知道到信用卡还有另外一个重要的用途吗？
对于大部分人来说，信用卡办理就是为了套现，但是很多人在套现的过程中会被银行“碰巧”发现。那么，银行是怎么抓到你套现的呢？
1，通过监测数据。 信用卡消费一般是小额多次的，比较分散，基本上在在几个固定时间刷卡。而信用卡套现的特点是大额、并且次数很少，总是出现在账单日的后几天。 2，刷卡行为有问题 从来不在中午12点到2点刷卡的你，忽然在这个时间段刷卡了，或者从来不离开家乡，结果忽然出现在千里之外刷卡，都是刷卡异常。如果出现这样的事情，你比较难提升额度。如果银行发现你用信用卡套现，很有可能封卡。后续个人信用也会受到影响。而通过代理中介套现，被抓到的机会更大，而且个人信息更是有可能被盗用。
银行是怎样判定你的行为是否是套现呢？？？ 1、曾经用pos发生过套现行为的地址，再次交易，随时会被银行盯上 2、批发类、个人移动POS、房产、钢贸类，这些频繁发生大额交易的类别，属于银行重点风控的行业 3、平时都是低额度刷卡，突然发生一笔或多笔大额消费 4、大额消费多并且一般是较大的整数金额，普遍占总额度的90%以上。 5、额度迅速用完也一种容易被银行定义为套现的行为。 6、小票最好本人签字，不要代签，万一调单，人家发现你小票是同一个人签的字，即使你是正常生意，他也会认为你在帮别人TX，同时，小票最好保留半年以上。 |
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