警惕合规风险管理的“七大认知陷阱”

合规管理中经常有习惯性的认知误区，合规人员稍不留神便会掉入陷阱。

上述说法在合规行业并不陌生。表面看不出破绽，但经不起推敲，合规人员往往很容易落入这类“想当然”的陷阱。

陷阱一：出了问题你不担责任

当合规与业务对立碰撞，领导经常把合规牺牲掉：“你提的风险我已知晓，业务必须做，出了问题你不担责任。”这般情形下，合规人员当然边放水边自我麻痹：反正我已尽了义务。果真如此吗？合规是否尽到了应尽义务，这关系到合规管理的边界到底可以抵达哪里，只是风险提示还是业务判断。在关键的合规风险前，做出独立的业务进退判断才是合规的真正价值。

另一个问题，合规用不用担责？美国监管部门的惩罚案例早已显示，合规不仅要承担民事责任，还要接受行政罚款，再严重的渎职可能会承担刑责。

陷阱二：合规最怕监管

面对日益严厉的政府监管和各类监管新规，很多金融机构的高层都要求合规帮助企业在狭窄的灰色区域谋取利益。更有甚者会将这一标准与合规考核挂钩。这时，合规就完全失去了监管功能，合规作为业务的智囊出谋划策，能否成就业务成为其实际考核指标。事实上，这已是强烈的危险信号。如此“合规”不但没有担当起本来应该担当的职责，还让企业认为：游走在合法与非法之间是本领。

陷阱三：合规，从基层做起！

从企业底层的员工开始做工作，逐步树立企业的合规意识，最终形成全员合规文化。真相是：这套说辞在实践中根本行不通。合规从来都是自上而下，而非自下而上。如果公司高层不重视合规，即使普通员工每个人都认识到合规的重要性也没用。如果高层并非从心底尊重合规，基层员工总能捕捉到蛛丝马迹，况且，谁都很难发自内心愿意接受约束和监管。

陷阱四：合规的核心是预防

合规的核心是预防，但却每天忙着“灭火”。预防做得再好，也不会有人关注，但违规事件处理好，却更容易得到赏识和重用。长期工作规划总被短期的事件打断或终止，导致很多公司合规工作有始无终。合规官会主动迎合管理层的喜好，为做好领导关注的工作投入更多精力，而真正有利于企业长远发展的工作则被束之高阁。

陷阱五：合规是日常工作

合规不受重视，源于其定位错误，合规是战略，而不仅仅是日常工作。合规遵从与企业战略共同关系着企业的生死存亡。如此定位才能更加准确地反映合规的价值。

陷阱六：人人合规

人人都说合规很重要，但大家心底都认为可有可无。所以，合规人员不要期待每个人都很重视合规，不重视合规是常态，重视是意外。有了这种心态，合规部才会以更加平和的心态去处理合规事件和策划合规计划。

陷阱七：违规总是突然而至

当合规事件发生时，所有人都在抱怨事前毫不知情，搞得大家措手不及，这里我们引入德国人海恩提出的航空界安全飞行法则:每一起严重事故背后，必有29次轻微事故、300起未遂先兆及1000起事故隐患。法则强调两点：一是量的累积导致了事故发生；二是再好的技术、再完美的规章，到实际操作层面，也无法取代人自身的素质以及责任心。

任何风险事故都可预测，除了自然灾害，没有突然而至的风险。合规必须做到的有两点：当一件重大事故发生前，要及时对问题的征兆及苗头进行排查处理，以此防止问题的发生，及时排除发生重大事故的隐患，让问题止步于萌芽状态。

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来源：风控网