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揭秘一场“连环诈骗案”

2018-07-23  Jack168bp...
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作者:大河 
来源:基金圈(ijijin)

挺感慨的。

 

这几天跑了好几家P2P,由于投资人信心跌到铁底,钱大笔流出P2P公司。


大家的日子普遍都不好过。

 

6月曾是不眠之月,7月也好不到哪去。

 

更何况又暴了一个史诗级“巨雷”

 

挺心痛的,今天说给你们听听。

 

1

 

以往我们所知的P2P暴雷。


本质上是一个骗子带一群羊毛党玩。

 

这一次“投之家”不一样。

 

这次是一号诈骗团伙,玩耍整个人民群众…

 

性质真挺恶劣了。

 

投之家这个巨雷,事件进展几天了,部分真相,我们也能逐渐看清一些…

 

“投之家”由名气很大的第三方机构“网贷之家”创立。


早年做的是中间商,帮P2P平台找用户,给用户对接P2P平台,赚取佣金。

 

17年12月底,“投之家”性质开始转变,往纯网贷平台发展。


18年6月,投之家还获得了上市公司珈伟股份大股东灏轩的1亿B轮融资,前景看着很风光啊。

 

没想到的是,1个月后,平台暴雷,高管跑路。


投资人嗷嗷大哭,彻夜难眠。

 

作为“投之家”创始人徐红伟,自然被卷入其中。


本月15号,徐红伟已到深圳经侦处配合调查。

 

事后徐先生回应道,这背后的幕后黑手是一个大帮派,人称“卢家帮”。

 

“卢家帮”是谁?又是干什么的?大河细细来说。


2

 

卢家帮来自温州瑞安,核心成员是家族中卢氏五兄妹。


卢氏家族人手不够,外戚,同乡也并入其中。


衍生了蔡氏家族,李氏家族,郑氏家族四大周边派系。

 

洋洋洒洒几百号人,掌管数百家企业


各行各业都有涉猎,互为法人,互为董事,相互打掩护,最终为卢氏家族服务。

 

但卢家帮百家企业只是个幌子,基本上没什么盈利。


他们的真正意图在集资诈骗上。

 

15年-16年间,借着投资人对上市系背书很信任这一刻板观念。


卢氏家族借力打力。


用旗下“伪国资”中合世纪,收购了聚胜财富,人人爱家,中科金服等网贷平台。

 

这些平台随后打着“国资系”背景,以40%-80%高额返现,吸引羊毛党自融。


大家一看是国资平台,纷纷出手。


始料不及的是,大批国资系平台接二连三倒牌。


出了血,投资人开始变理智了;很快,“伪国资”这套诈骗手法玩不转了。

 

于是卢家帮又想了一计。

 

一是在香港成立“中欧国际”空壳公司,背景特别高大上。


然后收购人人爱家,给人人爱家背书。


也不忘装点门面,重新设计人人爱家页面,全面提升用户体验,接着放羊毛,吸引羊毛流量。

 

哪知道,这一计也很快行不通了,自媒体和投资人更新换代很快,这样的把戏很快被识破。


于是卢家帮放出了“终极大招”。

 

好阴险好阴险。

 

16年网贷监管趋严,很多创始人受不了,打算卖掉平台,卢家帮借着这股浪潮,就开始暗备粮草了。

 

但不能暴露身份啊,狡猾的他们是这么做的:

 

他们拉来了某些急需要钱的上市公司,比如说X公司,他借给X公司一大笔钱,代价是:

 

X公司收购卢家帮指定P2P公司,但是实际出资人不是X公司,X公司,只是徐晃一招。

 

同时,在收购P2P的过程中,卢家帮会要求网贷平台提高待收,在提高待收的过程中,发布卢氏资产包进行自融…


玩的不要太66。

 

投资人一看,上市公司背书,也不是伪上市,化成羊毛飘进来…

 

但很快的,卢家帮逃到国外,平台资产窟窿补不上,最终暴雷。


而投之家只是这场连环诈骗案中,名气最大一只。

 

受牵连的还有壹佰金融,天天财富,聚胜财富,坚果理财等等。

 

范围值之广,影响之深,恐怕要写进教科书了。


3

 

…截止到7月底,都希望河粉不要介入了网贷。


流星雨还得持续一段时间


除了打擦边球和陷泥坑里的,还会有认真做事的中小平台被连累错杀。

 

此时此刻,亲们,保护好自己最重要啊啊啊!(感叹词下划线加粗什么都来)

 

要说的是:高筑墙,广积粮,准备好弹药库。


8月的时候再入场慢慢找机会捡烟蒂。


要知道,萧条时代能大力发羊毛的平台,不是即将跑路的诈骗集团,就是未来的黄金猎手。


一逮一个准。

 

彼得林奇说的是:我很喜欢差行业里的好公司。


好行业总是有太多竞争,而糟糕的行业里,对手纷纷退出,留下来的公司反而有更多的市场。

 

孙子曰:智者之虑,必杂于利害。杂于利而务可信也,杂于害而患可解也。

 

巴菲特爷爷说的是:别人恐慌我贪婪,别人贪婪我恐慌。

 

你看,四个人说的都差不多,可以说英雄所见略同吧(厚脸皮)。

 

So,小伙伴们没必太要悲观。

 

拉大层面看


6月和7月跑路/炸雷是一场流血的良性出清,把一帮坏人尽快一网打尽,用良币驱逐劣币。

 

拉长时间看:


吃一堑,长一智,这场史诗级的连环雷,至少让我们意识到P2P是高风险产物。


也让我们知道资产配置和风控的重要性,再也不是大河苦口婆心不听不听了。

 

人生还很长,在这里,我们跌了一跤,别慌,站起来拍拍灰,我们肩并肩前行。

 

保存好兵马粮草,P2P下个月见。

 

Anyway,现在P2P圈的,好多人很紧张,问我这个能不能买,那个能不能买。

 

心情我能理解,摸摸头的同时,递个心安福。

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