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祝恩浩：支付宝又被罚412万，这到底是什么原因呢？ 文章来源：祝恩浩 最近，国付宝、联动优势、支付宝等网络金融企业被罚款，国付宝被罚没总额4646万余元，联动优势被罚没约2640万元，支付宝被处以412万元的罚款。为何这些企业被罚呢？ 国付宝、联动优势、支付宝被罚款原因 国付宝、联动优势、支付宝被罚款的原因是什么？根据中国人民银行公告显示，国付宝、联动优势为非法交易提供了网络支付服务。 另外，国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为。 联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。 而支付宝因违反支付业务规定被行政处罚412万元。 其实，上述被罚的互联网金融平台中，支付宝今年多次被罚更成为社会热点。 支付宝今年多次被罚 4月8日下午消息，据中国人民银行杭州中心支行披露，支付宝（中国）网络技术有限公司因多项违规，被判处罚款18万元。 5月10日，中国人民银行上海分行公布处罚信息，支付宝因违反支付业务规定，被罚款3万元，并限期整改。 7月24日，国家外汇管理局发布《关于外汇违规案例的通报》。其中，支付宝因违反外汇管理规定，被记录在此次违规典型案件中。2014年1月至2016年5月，支付宝（中国）网络技术有限公司超出核准范围办理跨境外汇支付业务，且国际收支申报错误，违反《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》第六条、《国际收支统计申报办法》第七条，被处以罚款60万元人民币。 央行上海分行8月6日发布的行政处罚信息显示，支付宝因违反支付业务规定被行政处罚412万元。 祝恩浩寄语：随着网络支付平台的发展，网络金融的监督越来越完善。去年国家成立了网联，即是“网络版银联”的非银行支付机构。这样有利于国家监督健康网络支付平台，规范支付平台健康发展。 |
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