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我是1994年开户的古董级股民，2003年因为踩雷蓝田股份而退出股市5年，2008年重新入市，大盘从6000点下来，到3600点时市场都认为到底了，我也接了坠落的飞刀，之后的两年，小亏了一点，到2010年再次退出，把余下的钱，买了套房。30万资金，配70万的杠杆（银行贷款），买入了一套100万的房子，房子的当前市值约280万。如今看来，我人生最成功的投资是买入了2套房子，如果一直在股市滚打，很可能我现在一无所有。 到2013年第三次重新入市，接受前2次的教训，把蓝筹+成长股作为我的投资对象，轻易不碰问题股、概念股。那时买入的3只股票是：中国平安、大秦铁路、交通银行、沪宁高速。到2014年6月底，投入的总资金不足40万，仓位不足40%，在中国平安上的亏损高达17.9%。7月份，股市开始有起色，到11月初，在平安上开始扭亏为盈，并且增仓了中国平安，总体仓位也增加到了65%。但在平安站上50元后开始减仓了，股价到65元时，基本清仓了（只保留了100股观察仓）。从亏损到退出，这波涨势盈利了约70%，当时还挺高兴的，哪知道后来它的股价突破了90元，我只吃到了鱼头和部分鱼身。 6月18、19日，平安股价从高位回落了超过15%，当时判断它会随大势来第二波，于是再次分批买入，在7.7国家队救市中，也浪费了最后的逃命机会，到8月25日，在平安上被套超35%，持仓9700股。到年底，持仓降为送股后的9200股，浮亏12%。接着遇上2016年年初的股灾，到2016年年底，持仓降为8200股，浮亏16%。2016年年初的股灾，满仓接近满融被套、硬抗，1月下旬当月最大亏损近30%，悲催！ 2017年，继续坚持平安，终于从5月开始迎来转机。到9月份时已经大幅减仓，11月初已经全部清仓，犯了2015年类似的毛病：牛市中拿不住股。2017年12月，平安从80元平台下跌到70元时，重新开始建仓。目前持股3000股，浮盈15%。 情况总结： 1 从2013年下半年到现在，如果当时买入3000股持股不动，平均成本价42元。这3000股目前变成了6000股，平均每股分红在4元左右，折算到3000股上，每股价格约143元，每股浮盈101元，时间跨度5年，总涨幅240%，年均涨幅近28%。按我这么折腾，浮盈约10万，动用资金12.6万，浮盈79%，年均涨幅约12%，不足持仓不动方式的一半。 2 在前面的2次行情中，都是在成本价基础上上涨50%左右就把股票清空了。实际情况是，第一次平安由我的成本价42元涨到了94元，涨124%，由启动时的35元左右涨到94元，涨幅169%；第二次，由40元左右，涨到81元，涨幅102%，我在涨60%左右就清仓了。 3 下跌时，从最高点跌15%左右，就开始建仓了。实际是，平安从2015年的94元跌到25元，跌幅73%；第二次，从81元跌到55元，跌幅32%。 改进措施： 1 从低点计算起，盈利超50%开始减仓，而不是清仓，每次增1成仓位，每涨10%增一次； 2 保留5成的底仓，底仓在基本面不发生反转时不动。 3 从高点下跌20%开始加仓，每下跌5%加一次仓，每次加仓手头现金的20%， 按上面措施来操作2014年-2018年来的2次行情（初始投入0.3*42=12.6万） 1 2014-2015年的行情中，从42元涨50%即63元开始，由于总共3000股，每次减300股，股价上91.5元时，完成了50%的仓位减仓，获得现金11.52万。 2 94.3元下跌20%即75.44元开始加仓，每次加仓300股，此后对应的加仓价格为：71.67, 68.08，64.68, 61.44。最后一次加仓，剩余资金可以加仓500股。总仓位3200股，剩余现金不足1000元。公司1:1送配，持股变成6400股。 3 满仓等待，2017年5月，风再来，从40元开始起步，上涨50%即60元开始减仓，每次减600股，减仓价分别为：60元，66元，72.6元，79.86元，87.85元（未达，不执行）。共减仓2400股，获得现金16.7万，剩余股票4000股。 4 从81.28元开始下跌20%即65.02元开始加仓，每下跌5%加600股，加仓价格65.02元，61.77元，58.68元，55.74元，52.96（未达）。共加仓2400股，消耗资金14.47万，剩余现金2.23万，股票持仓6400股 5 上周收盘67.49元，总市值43.19万，浮盈251%，大于持股不动的涨幅（240%） 上面的策略中，有几个参数可以根据实际情况来调整：底仓占比，从启动到开始减仓的涨幅，减仓的比例，涨幅步长，见顶后的回落比例，跌幅步长，增仓比例。 $601318$ |
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