 2018工作汇报 2018年，我市电信网络诈骗案件立案数比降3.73%，群众损失金额比降5.71%，全市公安机关共侦破各类电信网络诈骗案件2396起，比升2.61%，打击电信网络犯罪分子1591人，比升11.18%，挽回群众经济损失2000余万元，打击治理电信网络新型违法犯罪工作总体实现“发案数、群众损失数下降，破案数、打击处理数上升”的“两降两升”工作目标。  2018年五大诈骗类型 经对2018年我市全年发案情况分析，目前高发的案件主要有五大类：贷款类诈骗（信用卡办理及提额）、网购退款类诈骗、兼职刷单类诈骗、冒充亲友领导类诈骗、冒充公检法诈骗。这五种案件类型占全部电信网络诈骗发案的81%。传统电话、短信诈骗方式已向网络诈骗模式转变。具体占比如下： 1 贷款类诈骗 （信用卡办理及提额） 28% 2 网购退款（冒充客服） 23% 3 兼职刷单类 15% 4 冒充亲友领导 10% 5 冒充公检法 5%  1、贷款类诈骗 此类诈骗类型包含网上贷款诈骗、网上办理信用卡、信用卡提额等，这一诈骗类型已成为2018年发案最多的案件，经统计，占所有电信网络诈骗案件28%。 骗子以大额度，低利息，对征信没有要求等幌子，大肆吸引受害人前往咨询借款。之后就以放贷前需要各种手续费、保证金、补充银行卡流水等借口，要求受害人转账汇款，导致不少人上当受骗。更有甚者，骗子会让你开通支付宝借呗花呗等转账货款以作为流水，让你“没钱也被骗”。 2019年1月10日下午，晋江的蔡女士由于资金周转急需用钱，在网上看到一家北京亚联财小额贷款公司的广告，就与对方联系，对方称可以贷款30万给蔡女士，之后对方就以缴纳保证金、激活账户费、刷银行流水等各种借口，让蔡女士不断转账，最终蔡小姐被骗50万余元。 2、网购退款（冒充客服）诈骗 骗子先通过非法手段获取受害人信息及订单详情，通过电话或短信方式冒充网购网站客服或快递客服，以快递丢失、以商品存在安全隐患、质量问题会致病等由头，表示要向顾客退款。而后，一步步引导受害人进入钓鱼网站，诱骗受害人输入银行卡号、密码、验证码等信息，将卡内现金转走，或直接发送支付宝、微信二维码、借款平台给受害人，从而实施诈骗。 2018年12月30日晚，晋江的胡女士接到一个自称天猫“自然兰”的客服电话称胡女士之前在他们那边购买的护肤品有问题要退款，之后对方以退款到支付宝，让胡女士开通蚂蚁借呗。开通之后对方以蚂蚁借呗手续费高为由，要帮忙关闭蚂蚁借呗让胡女士把从蚂蚁借贷借款出来的钱转给对方，胡女士转账18000元到对方银行卡后对方以关闭失败为由让她继续从微粒贷、360借款APP贷款出来的钱转账给对方，胡女士按照对方的提示操作分别从微粒贷提额20000元、360借款APP提额13600元到其银行卡上后转账给对方，共被诈骗51600元 2018年12月26日，安溪的陈女士在家中接到一陌生男子的电话称淘宝理赔退款78元给他，之后通过添加对方的微信,扫描对方发送过来的微信二维码，陈女士使用微信扫码支付6000元；又通过银行账号向对方账户转账10000元；之后再次使用账号向对方农行账号转账3000元，总被诈骗19000元。 三、兼职刷单类诈骗 骗子在各类社交网站、QQ群、微信群内发布各种高佣金的兼职招聘信息，一旦有人上钩，骗子就会称任务完成后全额返还本金，每单还可抽取高额的佣金，并在前击毙小订单中实现返还。但事实上等受害人连续为其拍下支付大额“订单”之后，骗子就会卷款而逃。这种类型的受害者以学生、宝妈居多。 2018年12月27日，惠安的李女士在家中上网时，一名自称“娜娜”的女子通过QQ和她聊天，对方自称是北京创新永盛人力资源服务有限公司的客服，可以提供网上刷单兼职工作。李女士通过对方提供平台链接，登陆网站，按照“娜娜”的要求将物品加入购物车但不付款，然后截图发给“娜娜”， “娜娜”自称后台审核通过，并发送支付二维码给李女士，李女士通过支付宝和微信扫码支付，先后几次转款共计81360元给“娜娜”，而后在李女士要求将款项退回不再刷单，“娜娜”告知在七天内会退款，而后李女士被拉黑删除，才发现自己受骗。 2018年12月23日，鲤城的邓先生上班时看到兼职招聘信息，于是添加了一个QQ号码要兼职刷单，之后对方以刷单、系统激活等理由，要求邓先生通过微信向对方提供的微信二维码多次转账，一共被骗61860元。 四、冒充亲友领导 骗子通过非法手段获取受害人信息后，盗用受害人亲友领导身份，以微信、QQ、电话主动联系，获取信任后以要办事但要行贿、返还合同款项等理由一步一步诱导受害人汇款。这种类型受害人以中老年及工作白领、财务居多。 2018年12月29日，鲤城某公司财务部主任徐女士在公司上班时，有人通过QQ冒充其公司老板吴总，让她用公司账户转账给“徐总”486000元。徐女士通过公司对公账户转账486000元给“徐总”后发现被骗。 2018年 12月25日，安溪的苏先生收到一个QQ号添加申请，自称是他叔叔苏某某。对方在QQ上以需要找政府办事需要90000元的名义，需要借用苏先生的银行账户为由，让他发送银行账户。之后对方称已向苏先生账号转账90000元，但是要明天才到账，要求苏先生先帮忙转账到一个账号，苏先生信以为真就用手机银行转了90000元到对方提供的账户，后发现被骗。 五、冒充公检法诈骗 骗子以受害人涉嫌洗黑钱、身份被盗用于电信诈骗、拐卖儿童等借口，要求受害人在电话中配合警方调查，骗子首先利用公检法的威信力来击破受害人的心理防线，接着用前期准备好的受害人资料信息令受害人更加恐惧，接着就以清查资金为由，让受害人银行卡内的钱全部转入其提供的所谓提供的“安全账户”以证清白。 12月31日，晋江的雷女士接到一个“00”开头的电话，自称福建省通讯管理局，称雷女士身份信息被人冒用，在北京办理了一张电话卡发广告被人投诉，帮忙转接北京大兴分局电话，之后雷女士按对方指示操作，通过两次无卡存款12100元及一次7900元至对方账号，共被诈骗走人民币20000元。 12月30日，晋江的洪女士接到一个“00”开头的电话，对方自称通信管理局，称洪女士名下手机号涉嫌诈骗，让她配合调查，并以要清查其资产为由要求洪女士提供银行卡密码。洪女士按对方所说操作后，银行卡被对方通过网银转走了365900元。  2019年面临的诈骗形势 2018年随着移动互联的进一步发展，在沟通方式、支付方式、大数据整合等方面深刻影响着每一个人，但由此带来的侵财犯罪也持续高发。诈骗分子可以通过网络黑产轻易的获得各地、各行业精准的公民个人信息；利用各种即时通讯工具可以将诈骗剧本更隐秘更立体的呈现在受害者面前，利用快捷支付、第三方支付平台可以更快速更便捷的将被骗资金转出洗白，给公安机关打击防控工作带来了新的挑战。 （一）社交网络诈骗将与日俱增 社交网络是移动互联的主要关键词，不管是基于封闭熟人社交的微信、QQ,还是开放式社交的微博，都是诈骗分子蛊植的土壤。2018年周杰伦泉州演唱会连开两场，不少粉丝抢票失败，于是在开放式的微博上寻找黄牛转让信息，于是一时之间微博上冒出了一堆“票务经理”、“大麦总代”，甚至有的还是加V认证，通过简单PS复制出来的假票，导致泉州本地数十人被骗。同时大量的婚恋网站注册会员成为骗子眼里的香饽饽，将自己包装成事业有成健身达人，引诱女子前往他能“控制后台”的赌博网站“寻宝”；也有将自己包装成温柔体贴颜值与身材并存的美女，花（骗）光你每一分钱。而“股票大师”“理财专家”、“老板”、“领导”的招数更是愈演愈烈。“不要同陌生人说话”，这句台词，似乎也适合社交网络的语境。 （二）诈骗形式花样百出 电信网络诈骗案件频发的主要原因在于受害人个人信息遭到泄露。个体企业的工商登记信息全网公开，购物APP订单信息实时被转卖，快递公司网站经常性的被攻击盗走用户信息，更何况金融、保险行业本来就存在的信息分享。这一切的公民个人信息最后都轻易流到骗子手上，然后再根据受害人的特点、需求和喜好等编制出对受害人吸引力较强的诈骗方案和策略。前面提到的5大类被骗类型中，每一类还涵盖了各种衍生性质的小类型，同时随着科技及交互方式的发展，骗子的剧本也不断在翻新，每年都有上演新套路，简直让人防不胜防。 （三）移动终端成为诈骗主战场 近年来的一系列数据表明，使用手机上网的网民占比达97%，移动互联在便捷人们生活和工作，轻松愉快出行的同时，诈骗分子也充分利用其优点特性，不断在移动终端支付、扫码、购物等各种网络生活运用中实施诈骗活动，渗透到移动互联生活的方方面面。例如近年来出现的，诱导受害人使用支付宝借呗、花呗，京东白条等借贷后，再将钱转走；冒充公检法案件中，骗子制作木马APP让受害人安装，盗取受害人短信验证码；通过货车帮APP物流信息，诈骗发布信息的货车司机等。相关数据显示，80%的诈骗发生在受害人的手机端，而未来，这个数据还可能增加。 移动互联时代，每个人都要有防骗拒骗意识 当下移动通讯的飞速发展，我们即将迎来5G时代，信息高速网络通道的打通，给生活带来便捷的同时，也会给犯罪分子更宽广的空间，因此我们认为全民普及防骗知识，培养每个网民的识骗、拒骗意识刻不容缓。新的一年，也希望更多人加入反诈骗的队伍里，线上线下共同传播防骗信息，做反诈骗行动派！ 文/小白 |
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