一、为什么要进入投行大家都知道，投资银行是个高薪资高回报的行业。在美国人均收入不到4万美元的时候，高盛的人年均薪酬就超过了70万美元。即便在国内，进入投行也意味着起薪就能达到几十万。这对于很多人来说，投行的收入简直在金字塔的顶端，难怪大家挤破脑袋都想进投行。 除了高工资外，想进投行的人最注重的是能够有机会与一群超级精英共事，而扁平、共识驱动的合作文化更是锦上添花。正如高盛的CEO劳埃德·布兰克费恩说：“你不一定是最聪明的人，但我们这里一定是由聪明的人、有趣的人和对世界好奇的人所组成的最强组合。” 在投行工作让所有人变成更优秀的自己。很多男生进入投行之后，瞬间变成高富帅，实现一年买车两年买房三年迎娶白富美，从而走上人生的巅峰呢！据说，最近三届美国总统的女儿也都嫁给了投行家，只是因为自己想进投行但自身实力不够，只好曲线救国了~ 二、投资银行概述01什么是投资银行 投资银行(Investment Banks)是与商业银行相对应的一类金融机构，主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。 投资银行是现代金融业适应现代经济发展形成的一个新兴行业。它区别于其他相关行业的显著特点有：其一，它属于金融服务业，这是区别一般性咨询、中介服务业的标志；其二，它主要服务于资本市场，这是区别商业银行的标志；其三，它是智力密集型行业，这是区别其他专业性金融服务机构的标志。投资银行的组织形态主要有四种：
02国内外顶尖投行有哪些？ 国际顶尖投行包括： 高盛集团 Goldman Sachs、花旗集团 Citigroup、摩根士丹利 Morgan Stanley、摩根大通公司 JP Morgan、美林证券 Merrill Lynch、瑞银华宝 UBS Warburg、瑞士信贷第一波士顿 CSFB、德意志银行 Deutsche Bank、巴克莱资本 Barclays Capital等。 国内顶尖投行包括： 中金公司、中信证券、招商证券、国信证券、海通证券等。 03进入顶尖投行的条件有哪些？ 硬性条件：
软性条件：
其他条件： 由于投行很多很多时候要去见高级客户的，所以颜值、气质也很重要。此外，投行更喜欢多才多艺的应聘者，因为那意味着“令自己有趣'，只有这样的人才能承受住投行巨大的工作压力。 所以，非智商情商双碾压的人，一般是进不了投行大门的。 04进入顶尖投行有多难？ 来看看以下的数据资料： 每年暑假，摩根士丹利暑期项目提供的分析师和助理岗位都会收到大约90000份申请，但录取率不到2%，高盛的录取率同样低的可怜，录取率2.06%。相比之下，哈佛大学5.9%的录取率就算很高了。看来，要想获得投行的实习门票，比上哈佛还要难~ 三、投行的工作分类接下来我们来了解一下，如此难进入的投行，具体工作分类是怎样的。投资银行基本被分为前台、中台和后台。前台和后台的工作差别很大，对投资银行的贡献也差别很大，前台的奖金比后台要多得多。 01前台 前台（Front Desk）：是投行主要接受客户和交易的部分，包括投资银行部（IBD）、销售交易部（Sales&Trading）、资产管理部和投资研究部（Research）和固定收益部（FICC）。前台的业务是直接面向客户，直接创造银行的收入和利润。 IBD是传统意义上投行的业务，主要是给公司提供advise，和咨询公司很像，但主要偏金融行业，主要业务为M&A, IPO之类的。 从职位等级来说，IBD部门又分为：
各个级别的薪资情况情况如下图： 02中台 中台（Middle office）：主要是从事风险分析，管理，调控工作的。中台就是为前台提供支持的。中台主要包括：风险管理（Risk Management，在投行地位很高，对数学和建模能力有要求）、财务管理（Financial Control）、财务（Treasury）、合规（Compliance）、定量分析（Quant，设计并实现金融的数学模型，包括衍生物定价，风险估价或预测市场行为等）。 Risk Management：在投行中的地位很高，只要达到一定规模的业务，都必须有Risk Management部门的批准才可以进行。与地位相匹配的是收入水平同样较高，顶尖投行普通职员的年收入一般起薪在$75k-85k。然而Risk Management本身对数学和建模能力有要求，这也算是中国学生的强项了，所以它也绝对是中国留学生进投行不错的选择之一。 Quant：Quant的工作就是设计并实现金融的数学模型，包括衍生物定价，风险估价或预测市场行为等。商业银行，投行等等都需要Quant，薪资也是相当诱人。一个没有经验的Quant每年大概会挣到税前60k-100k美元。 03后台 后台（Back Office）：主要是负责后勤，管理，人事等工作。投行的后台主要是为前台提供支持，使前台可以更有效地做赚钱的业务。投资银行的前台和后台差别很大，一般名校商学院的毕业生是不会考虑后台办公室。后台一般包括：Technology、Finance和Operation。 Finance 大体上说就是给银行管钱的，operation比较类似行政管理部门，管的杂事比较多，技术含量相对偏低。 这里重点讲一下Technology。对于投行来说，IT一般来说是最大的部门，能占到总人数的20％－30％。银行的任何部门都是靠IT来支持的，所以IT部门的人也往往针对投行各个部门进行研发和支持。对于Technology部门来说，一般大体分为以下几个工种：
四、学什么专业可以进投行？近年来，随着美国经济逐渐回暖，投资银行的业务发展也越来越好。凭借着优厚的薪资待遇和极具挑战性的工作内容，投行成为了众多留学生求职的首选。然而由于竞争激烈，投行在招聘过程中对申请者的背景要求越来越苛刻，那么想要进入投行，中国留学生应该选择什么专业才会更合适呢？ 中国留学生的工作多集中在Research和Quant等部分，在中后端做具体数据挖掘、模型建立、量化分析类型的工作。对于志在投行的留学生们而言，如果选择一个跟数学或者量化相关的专业，充分施展自身优势，就能大大提高进入投行的几率。以下几个专业都是不错的选择: 01金融工程 金融工程，也称之为金融数学、计算机金融、量化金融，自90年代起，年代兴起以来就是致力于培养符合当今大数据时代下的复合型金融人才，旨在培养学生运用数学和计算机能力解决复杂金融问题的能力，也是当前投行在校园招聘时最对口的专业。 金工专业从招生到培养都非常强调学生的量化背景。学生不仅仅需要掌握扎实的金融知识，更需要培养优秀的数学计算机建模能力。在美国顶级的金工项目教学中，Optimization Models，Stochastic Models，Financial Econometrics，Computations等课程等等都是常见课程，数学和计算机对于金工的重要性可见一斑。在毕业之后，金融工程专业的学生多进入投行，从analyst或者Associate做起。例如Baruch College2017年金融工程专业毕业生中，有75%的学生都进入投行，就业率极高。 02金融学 美国金融专业毕业生的就业渠道比较宽泛，涉及金融领域的各个分支，投行是主流渠道之一。但是，就一般的金融学项目而言，由于教学更注重金融理论和公司金融，与投行要求有所出入，因此学生进入投行的门槛通常会更高一些。学生在读书期间也需要提升自身的量化背景，多参与金融实践，建立好交际圈，为进入投行打好基础。 03数学/应用数学、统计、商业分析 类似于金融工程项目，数学/应用数学、统计以及商业分析专业的学生，尤其是博士毕业生，也是投行求职应聘的佼佼者。这些专业毕业的学生拥有扎实的数据挖掘处理和建模的能力，能够通过数学模型将复杂的金融问题量化处理，化繁为简。进入投行之后也多从事金融量化分析工作。 此外，由于投行业务范围较广，其他例如财务管理、会计、法律等专业的学生每年也都有机会进入投行工作。 五、可进投行的热门留学项目解析01麻省理工学院金融学介绍 1.项目介绍 MIT的金融硕士开设在斯隆管理学院下，金融硕士这个项目赋予了金融与其他不同学科之间更多的学术与应用联系，即数学、统计学、运筹学、计算机科学、工程等，提供了一个金融与理工学科相结合的领域的新平台。该项目选修课程范围很大，灵活度也很高，学生在选择自己感兴趣的领域方面自由度很高，有三个方向：资本市场、企业融资和金融工程。学生可以选择完成最多其中一个方向，也可以不选。 有两种模式可供选择：分别是3个学期和4个学期。项目的学位要求是一样的，但是18个月的模式须在第二个夏天完成一段实习，申请18个月的项目需要完成一篇额外的文书。都是STEM，学生可以有最长36个月的opt。 2.申请要求
3.课程设置 MFin课程包括所需的基础和高级科目，限制性选修课和实践学习课程。 学生可以选择撰写论文或进行独立研究，但须获得教师主任批准。 核心课程： 金融理论 企业财务会计 金融数学基础 高级金融数学 必修的高级课程： 金融市场 企业融资 金融分析 必修的实践学习（至少选一门）： 资本市场、投资管理研讨会 企业融资、投资银行研讨会 金融研究实习 职业发展规划课程： 本课程是所有MFIN学生必修的课程，将在春季学期的下半期进行 限制性选修课： 创业融资和风险投资 期权和期货市场 固定收益证券和衍生品 兼并和收购 国际资本市场 金融工程 功能金融和战略金融 资产管理、生命周期投资和退休金融 医疗保健金融 消费金融和金融产品 金融市场动态 4.往届学生录取统计 5.申请材料
02约翰霍普金斯大学金融学介绍 1.项目介绍 约翰霍普金斯大学的金融硕士(MSF)项目特点： ①课程设置很大一部分属于CFA考试要求的内容，学习这个项目可以为参加CFA考试做准备 ②MSF项目侧重于公司金融和评估、公司治理、证券分析和投资等方面的基础理论学习和实践 ③约翰霍普金斯大学商学院获得了国际商学院协会（AACSB）的认证。国际商学院协会是全球首屈一指的商学院和会计项目非政府认证机构 2.课程要求 全日制36学分的MSF项目适合没有或者很少工作经验的学生，非全日制项目适合已经工作的专业人士，这两种方式都可以在巴尔地摩校区和华盛顿校区授课。 商业基础课程（16学分）：
核心课程（8学分）：
4.申请要求 学费： 全职-- $64000 兼职-- $1290 per credit 申请材料
5.录取门槛 从JHU金融硕士项目历年录取的学生整体水平来看，以2016年fall为例：GMAT平均成绩694， 托福平均成绩103，GPA平均3.49，平均工作年限1.2年。足以证明JHU MSF招生标准也不是完全无底线的。JHU MSF项目偏向于录取有工作经验的学生。
03伊利诺伊大学香槟分校金融学介绍 1.项目介绍 UIUC商学院的七大优势：全球实践机会、就业有保障（95%的就业率）、最先进的教学设备和理念以及雄厚的师资力量、百年悠久历史、实践中学习（强调实践，提供众多实践机会）、高价值高投资回报率、强大的世界范围的校友网。 UIUC金融硕士（Master of Science in Finance，缩写MSF）专业为期1年（含夏季、秋季和春季三个学期），是CFA的一个完全认证合作项目。MSF的课程设置涵盖超过70%的CFA内容，并教授学生相应的CFA成功备考工具。 MSF项目共三个学期，从8月份开始。大多数核心课程在秋季学期完成，但由于学生的背景和职业目标的不同，一些核心课程可能会被替换，或者改在春季修读。 2.申请要求
3.分支方向
4.课程设置 学生须修满40学分，才能获得MSF学位。核心课程16学分，金融选修课程12学分，其他选修课程12学分。选修课程可以由金融课程组成，这是学生的常见选择；当然也可以选择会计，经济，商业管理或允许的其他领域的课程。 必修课： 金融计量方法 金融陈述 公司融资和估值 投资学 金融经济学 选修课： 金融选修课12个学分必须修读，可从以下课程选择： 高级公司财务 行为金融学 公司财务案例 企业风险管理 信用风险 投资经验方法 雇员福利计划 商业风险管理 设备租赁和融资 金融衍生工具 金融工程I 金融工程II 财务报表分析 固定收益资产组合 对冲基金 国际公司财务 投资管理 房地产法律问题 宏观金融 金融机构管理 保险公司财务风险管理 并购 货币政策 私募股权 财产责任保险 不动产金融 不动产金融市场 不动产投资 风险管理 资金周转和破产管理 不动产估价 其他12个学分的选修课程可以从其他分支方向自由选择 5.学费及奖学金 学费： 2017-2018学费和杂费$59,364 奖学金情况
6.就业情况 UIUC毕业生就业机会丰富且质量高，许多名企都会到UIUC招聘，MSF毕业生也可以通过多种方式找到工作，包括网络、校园招聘、工作检索、猎头公司和个人联系等。同时UIUC也提供完备的就业服务——为确保学生在九月份的校内招聘中准备好找工作，学校会在Orientation上指导学生求职技巧。 因此，希望参加职业服务的学生必须在8月份到校前准备好一份简历。 所有注册的学生将在新学生入学前一个月收到一份简历指南，其中提供详细的说明，说明如何准备MSF项目批准的简历。在美国工作的毕业生第一年起薪大概是63000美元（除去绩效和津贴）。 7.申请材料
04芝加哥大学金融数学介绍 1.项目介绍 芝加哥大学金融数学硕士(MSFM)开设于物理科学学院数学系, 1996年开班招生，至今已有20年的发展历程。有资格获得C ++、财务计算课程豁免以及满足强制性考试必考的财务和市场导论要求的学生可能会在3个季度或九个月内完成该项目。课程难度大，知识量大。 作为金融领域内的先驱，该项目开设课程主要是研究理论、应用数学以及金融之间盘根错节的关系。项目沿袭了数学系的学科优势，课程对数学偏重教大，注重培养学生将扎实的数学基础应用到复杂的金融模型中，包括衍生品定价、交易风险关系、定量金融和投资组合管理。 芝加哥金数非常适合对quant trading有特殊兴趣的人。毕业后想进入prop trading firm、hedge fund的，芝加哥有得天独厚的优势。 2.申请条件
3.先修课要求
4.课程设置 全日制学生在15个月或五个季度完成金融数学课程。所有学生，无论是全日制学生还是非全日制学生都会在第一年秋季入学。 第一类是数学，数学是定价、各种各样的模型分析的基础。主要有这样几种课程：概率论，随机微积分，Math Foundation on Option Pricing，统计和数值方法； 第二类是金融市场和金融衍生品，帮助大家去了解金融市场，以及都有什么样的产品；金融市场简介，然后是固定收益衍生品，外汇衍生品，监管与合规要求，经济学话题；这一类课程都是让大家长见识的课程，并不是很理论，但是挺实用的。 第三类是编程，一些业内常用的语言，这些语言不是每一个学校都会教。MATLAB， C++/C#， R和SAS，VBA，Python，SQL 等等都是编程的东西， C++是基础，需要注意的是，芝加哥大学入学前会有一个编程能力测试，通过了可以免修C++，也可以节约一定的学费，建议在国内先学C++。 5.就业情况 芝加哥大学的优秀毕业生就职于投行如摩根大通、瑞士银行和高盛集团等。金融数学硕士职业发展中心Career Development Office充分利用遍布世界各地的校友网络和作为金融中心的芝加哥城区为学生提供各种实习和就业机会。95%找到全职工作，最低起薪7万美元/年，最高20万美元/年，平均薪资10.6万美元/年。其中85%留在美国境内，15%国外就业。 主要职位是：定量分析员（33%），风险分析员（22%），交易员（13%）、金融分析师等。整体来看，就业方向还是非常偏quant量化的。 6.申请材料
05南加州大学金融工程介绍 1.项目介绍 南加州大学金融工程项目设在美国大学工程学院排名前10的Viterbi工程学院下，时长1.5年，以就业为导向，由Viterbi工程学院、Marshal商学院以及Dornsife文理学院共同授课。南加州大学的金融工程硕士的目标是培养工程、应用数学或物理背景的学生使用数学和工程工具解决金融问题的能力。 学校位于洛杉矶市中心，有硅谷等地区每年需要招收大量工程学人才，借助Viterbi的名声及硕士阶段打下的编程基础，就业不是很困难。此外加州也有旧金山这样的金融中心，对于未来向往金融机构就业的同学来说机会也是非常充裕，相对于纽约机会多名校多竞争更加激烈的场面，洛杉矶将会是个非常好的留学选择。 2.申请要求
3.课程设置 必须达到3.0的最低平均成绩，项目6门必修课，4门选修课，共30学分。 必修课 公司财务 财务风险管理 金融工程 电气和计算机工程概率 随机程序 金融工程数学与工具 定向研究 实习 选修课（需导师批准） 金融，商业和经济领域（可选两门课） 优化，模拟，随机系统选修课（可选两门课） 4.就业情况 毕业的学生基本上都在相对口的公司职位工作，尤其是像高盛投资公司、巴克莱银行这样的大型公司工作，实属是非常好的机会。而且工程学院与许多企业有合作关系，企业的很多员工在维特比学院取得了硕士学位，这些合作企业有：雅培、波音、通用、摩托罗拉、英特尔、惠普、大韩航空、雪佛兰等等。 5.申请材料
06纽约大学金融数学介绍 1.项目介绍 纽约大学的金融数学硕士（MFM），是全美应用数学专业排名Top1的克朗数学所和全美Top 10的斯特恩商学院合办项目。这个项目设在纽约大学的Courant数学科学研究所下，时长1.5年，偏好数学和计算机背景较强的学生，课程基本是固定的没选择性，没有奖学金。 每年大概只招30个人左右，因此这个项目的申请难度跟普林斯顿不相上下。这个项目对申请者的数学背景相当看重，教学也十分侧重培养学生的数学能力。此学科深入使用数学、计算机技术解决金融问题。毕业生多去往金融领域就业，所以它属于商科类项目。然而，它的课程的理工味道却非常浓厚。通常设在工学院或数学系下，由工学院、商学院、数学系联合授课。 该项目分为三个学期，全日制只能在秋季入学，学生每学期有四门课程，每周都要参加硕士研讨会，并且会在第二和第三学期之间的暑期参加实习。学校会为学生提供就业指导，帮学生投递简历，组织招聘会，增加学生的实习和就业机会。纽约大学与金融产业界联系紧密，毕业生就业率好的不能再好，这也是它超级抢手的原因之一。 2.申请条件
3.课程设置 金融数学硕士学位包括12项课程，其中11门课是讲师授课形式，另外一项是项目展示。课程主要包括五部分：
必修课： 衍生证券 运用计量经济学的风险与投资组合管理 随机微积分 金融计算 连续时间财务 金融科学计算或者科学计算 选修课： 金融计算方法 高级经济计量模型和大数据 时间序列分析与统计套利 算法交易与量化策略 积极的投资组合管理 高级风险管理 监管风险模型 信贷市场和模型 利率和外汇模型 证券和衍生工具 能源市场及衍生产品 股票衍生工具的高级课题 市场微观结构 论文 论文制作与展示 4.就业信息 该学位的毕业生主要在纽约金融机构的顶级公司从事优秀的定量工作，包括投资银行，商业银行，对冲基金，保险公司，夏季实习和就业率都是十分可观，将近100%。往年毕业生的就业去向信息部分如下：
5.申请材料
以上就是时代兴华老师带来的投行相关介绍、学什么专业可以进入投行以及相关专业热门项目解析，希望大家留学申请有所帮助。我们会持续更新更多的干货文章，敬请期待！ |
|
|
