通常新入市的投资者,有以下特点: a、平均年龄不大,多在35岁以下; b、认为高频交易才是盈利之道; c、盲目自信,不乏一些偏执者; d、抱有不切实际的投资预期。 雪球话题讨论#给新股民的建议#:让股市老司机们,给跑步进场的新股民说点啥。想起曾有位热心群友,摘录过笔者2013~2014年时的一些群聊记录。重新找来精编了下,就当是我的入市建议吧~ 望你几年后能回来留言:I'm a Winner 我是赢家! 关于投资策略 1、策略之选? 认可经济周期必定轮回,淡季播种、旺季离场。 追逐动能强的品种,吃惯性下的中后段利润。 若逆向投资是林荫大道,那趋势交易就是独木桥。普通投资者想赚大钱,逆向投资这条道相对好走一些。 2、任何策略都有软肋: ◇ 逆向投资:无从预知大牛市何时来,你可能得耗上好几年(三年不开张、开张吃三年); ◇ 趋势交易:意料之外的反复震荡。可能在极端走势下、经连续止损后,快速消耗本金。 3、找到适合自己的方法并不难,难的是坚持下去。随波逐流的使用当下最流行(相对高收益)的策略,只是在为先到者买单。盈亏同源! 4、建议做好账户统计,长期与指数比比、方知自己是不是在瞎忙。你终会发现、其实很多人长期连全市场指数都跑不赢。还有一点可以肯定~ 再牛的玩法,长期年复合收益率超过20%的、都是少数。 5、所有专业领域中,可能投资是最难找到知音的。每个投资人都有自己的经验和盈利模式,风格再相近的人都会有分歧。因此,每种成功都无法简单的复制。 BTW~ 我的投资风格: 80%逆向投资、10%趋势、10%套利
6、投资之初,应该先有个理性的投资预期。如果你入市的目的,只是想捞笔快钱~那么很容易迷失的。“贪婪和恐惧”会在一轮牛熊周期之内把你毁掉。
8、投资挣钱,得靠70%心态+20%技术+10%运气。“技术”远没有你想得那么重要!不要老和人比收益,踏踏实实挣自己的那份便好。弱水三千、只取一瓢~ 9、价值10元的东西之前标价5元,后回升到6元。你会因赚了20%,就马上卖出么?其实还便宜着呢。另同样价值10元的东西、之前长期标价20元,现回调到16元,你会因降价而买入?其实还贵着呢。忘记成本,锚定=认知偏差!盈亏与否不应是交易的主要依据。还有没有价值、或有没有更优的替代品?才是。 10、巨亏的老股民多有个共性(引以为戒):追入短期疯涨品种后、回撤绝不止损。事后还安慰自己、是在做“价值投资”。这锅,价投可不背!
13、大家都知道的事情、或众所周知的讯息,大多没有多少参考价值。多一些独立思考吧~ 仓位管理 14、现在的行情,仓位给几成合适? 15、底仓的多寡才是致胜关键,这远比单个品种的“盈亏比”重要。投机取巧式的猜低点、死等“最低价”,只会让你在低估区间少买好多笔。 例:两位同100万闲钱的投资者,一轮牛市后~ A、只投5万~ 两年后+200%,净利10万。 B、投90万~ 稳健投资+60%,净利54万。 通常~ A还逢人便吹嘘其高收益,让人很无语。
18、买之前就该想好:为何上此仓位,长线还是短线,撤退路线等等。天天折腾的等半年后结账、很可能还没捂着挣得多。股市 97%的涨幅是在3%的交易日内完成的(错失一次、你再等一年去)~ 19、2000点是可以改变命运的机会!持有一揽子低估组合,等到一波像样的行情、全仓翻倍起步。 品种的选择 20、通常~没有哪家公司是值得拿一辈子的。主流宽基指数基金、还可行一点。主动型股票型基金,少碰! 21、想靠单一品种挣大钱?选对品种、重仓持有、吃完主升段。缺一不可!是不是很难?长赢式组合投资,品种选择占比不到10%,仓位管理占90%。 22、对自己买的品种和策略、最好用心的钻研一下。如此方能即便涨跌不如预期,也有信心坚持下去。否则一洗就想着下车,挣点白菜钱就跑了。 牛市真的来了么? 23、别猜!你的投资体系,应该建立在即便没有牛市,长期也能获利的基础之上。必须赌对牛市、才能盈利?这不是投资,是赌博! 如何快速分辨两者的区别? 投资是正和:如持有业绩持续增长的资产、且可以给你贡献现金流。你持有的是企业本身! 赌博是零和(扣除手续费后,甚至是负和):如打麻将、彩票、商品期货、T+0等等。你持有的只是筹码! 24、刮大风时猪都能飞,不看猪有没有能力的。牛市盛产“股神”,待潮水退去之后才知道是谁在裸泳。成败与否?等经历完一轮完整牛熊之后,再去定论。 以上是笔者经历了四轮牛熊后,悟出的一些道道。新手看不懂?没关系,先收好留着以后慢慢品呗~ |
|