金梦变噩梦：这些微信群与QQ群的金融骗局，你中招了吗？

路哥是谁

路瑞锁——“路哥”，财经谎言揭露者，财富体检理念倡导者，著有《为什么我们越来越穷》、《搞懂金融的第一本书》、《都是货币惹的祸》等财经畅销书，现居杭州、北京两地

   原文发表于2015-12-2日“路哥谈钱”

2015年11月23日，广州市中级人民法院审理了一桩涉及20人的金融诈骗案。

这起案件的核心环节，在于骗子们利用QQ群实施金融诈骗。

根据法院的判决书内容：

2014年7月，周某平在广州市白云区成立广东鑫梦贵金属经营有限公司，同年11月，公司的法定代表人变更为本案被告人林某某，股东变更为黄某青、晏某成等。4名被告人在明知公司不具备从事代理非实物黄金交易业务资格的情况下，要求公司团队经理、业务员以虚构身份、夸大黄金投资回报等方式诱骗客户到该公司的平台进行虚假的现货黄金投资交易，且通过虚拟平台的注资端口将客户的资金流入由周某平控制的两个私人账户内。

指控显示，鑫梦贵金属经营有限公司主要通过网络QQ群进行诈骗。

首先，业务员用伪装身份进入投资理财等QQ聊天群，或者在群里面，或者选好目标后将对方加为好友聊天，借机给对方发送虚假的投资盈利信息、谎称自己炒黄金赚钱。

然后，当客户有投资意向时，业务员即将该客户介绍给“业务顾问”，由其引导对方下载模拟交易软件，林某某和叶某则在聊天群里“喊单”，假装“指导”用户操作，营造投资现货黄金容易赚钱的假象。

最后，鑫梦贵金属经营有限公司通过风控措施等控制交易，让客户经常小赚而大亏，达到赚取客户资金的目的，最终资金均流向了周某平控制的两个私人账户内。

互联网时代，人手一部手机，很多人的信息交流都集中在手机的微信群和QQ群，金融骗子们很快盯上了这一领域。

加入过qq投资理财群或者微信投资理财群的人都知道，动不动就有人在群里面给你介绍“高收益低风险”的投资品种，要么是黄金白银所谓现货交易，或是什么最新的原油现货交易，乃至是超高杠杆的外汇交易……

一般来说，微信群和QQ群的金融骗局流程如下：

第一步，装作分享经验的样子，告诉你某某朋友在某平台上赚了大钱，他们是如何如何投资的，如何有老师指导投资，如何稳定获取收益，基本没有风险，收益是如何如何的高，说得那些内心暴起贪婪之心的人心酣耳热，跃跃欲试间，仿佛看见天上哗啦哗啦的在往自己身上掉金子……

第二步，内心起贪念的人金梦已经泛起，接下来就想询问如何才能让金梦得以变成现实？那就联系“老师”指导投资呗，然后就是在老师的指导下开始下载软件、投资分析之类的活动，慢慢的对“老师”产生信任感，觉得有了老师指导，真好……

第三步，网银转账，开始操作——典型的骗子公司是一开始你就把钱打入了某个个人账户，而“非典型”骗局很多时候还是会有一个对公的公司账户。一开始，投资者一般都是拿少量的资金来试，一般来说开始阶段投资者的“运气”和“能力”都很好，比方投资1000元，常常很快就能获得2000元的收益，然后投资者就开始加大投资，接下来，投资者的操作就变得有可能“正确”，有可能“错误”，但这个其实是无所谓的。

第四步，看似你的钱在平台上来回活动，你也辛苦得天天查看价格走势和这线图那线图，但实质上已经注定了你这部分钱会进入骗子们的口袋。根据骗局恶劣程度可以分几个层次：最恶劣的骗局是直接把这些钱拿走，给你留一个虚假的数字和一套价格系统在那里交易，通过超高的买卖手续费和佣金，慢慢的把你的“数字”给耗尽；次一点儿恶劣的是，价格系统是真实的，提现也允许，但是骗子们会在某个时段（一般是价格突然发生很大波动的时候）偶尔操纵价格和杠杆比率，让大额资金爆仓，从而把这些现金“变”到他们口袋里；比较流行的还算正规的一些现货交易平台（大部分给普通人推销的“现货平台”都属于这种类型），价格体系是真实的，但平台在和光大投资者形成对赌，然后通过高额的手续费把你的资金一点点的收割干净……

特别要强调的是，在第四步里，最后提到的那种方式目前还算是合法的方式，许多地方上的所谓“现货平台”以及当前中国境内几乎所有的外汇交易平台，都是采用的这个模式，如果一切手续合法而且资金有合适的托管方，管理层也没有出现虚假价格信息，

放大了说，国家的期货市场和二级证券市场也类似于此，只不过那些现货平台的佣金高一些而已——当然，国家级的期货或者证券市场这样，也没有平台在背后和你对赌，完全是你在和整个市场的投资者对赌。

为了避免你被微信群和qq群里各种各样的“金梦”所诱惑，我在这里帮你列出来中国目前有国家信用背书的8个交易所。

▪ 1、上海证券交易所（上交所，大型企业股权）；

▪ 2、深圳证券交易所（深交所，中小企业股权）；

▪ 3、全国中小企业股份转让系统（新三板，中小企业股权）；

▪4、大连商品交易所（期货交易所，有豆类、棕榈油、聚乙烯、焦炭、焦煤等10个品种）；

▪5、郑州商品交易所（期货交易所，除豆类外的大宗农产品，如小麦、棉花、白糖等）；

▪6、中国金融期货交易所（股指期货交易所，交易品种包括沪深300指数，上证50指数，中证500指数等）；

▪7、上海期货交易所（期货交易所，以金属为主，包括黄金、白银、铜、铝、锌、铅、螺纹钢、线材、燃料油、天然橡胶沥青等）；

▪8、上海黄金交易所（现货递延交易，包括黄金、白银、铂金三类品种）。

记住，中国目前有且只有这8家有国家信用背书的交易所，其中3家股权交易所，4家期货交易所，1家贵金属现货交易所。

除了这8家全国性的交易所之外，许多地方也成立了自己的交易所，比方天津贵金属交易所、东北亚贵金属交易所……包括前一阶段出事的昆明泛亚金属交易所，均属于地方的平台交易所。这些形形色色的交易所主要交易品种有大宗商品（能源化工、金属、贵金属、农产品是重灾区）、贵金属（金银）、所谓艺术品投资（文交所）等，总数大概有几百家。诚实的说，连路哥我自己也搞不太清楚。

至于那些挂着交易所名头，根本没有实际业务的纯粹金融骗局，这里就不再讨论了。

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