通讯网络诈骗手法揭露——太仓日报

近年来，通讯网络诈骗案发率高，案值巨大，手段花样百变，受害群体广泛。从“徐玉玉案”开始，通讯网络诈骗开始走上了舆论的风口浪尖，引来了多方关注。不法分子诈骗手法多种多样，令人防不胜防。太仓警方提醒您牢记“六个一律”和“八个凡是”，相信是可以抵挡住绝大多数诈骗手段的侵袭。那么，我市通讯网络诈骗多发的诈骗类型有哪些呢？就此，本期警方小编进行了专题盘点。

　　●网络贷款诈骗

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　　典型案例：近日，因为缺钱，张女士想办理网络贷款，刚好那天接到一个陌生电话来电声称某网商银行，不用花太多时间，不用花很多手续，只要支付相应手续费就能直接放款，之后对方提供给张女士一个qq号，具体情况在qq里面谈。

　　想着快点能贷款的张女士立马添加对方为好友，并按照对方的要求一步一步填写了个人信息，一切谈妥后，对方要求张女士支付手续费，并支付3000元保证金后才能放款。张女士通过微信二维码支付的方式支付给对方相应的手续费和保证金。因为对方反复称网络系统有问题，未能收到张女士的手续费，要求重新再发送并表示之前发送的保证金会在第二天全额退款，于是张女士再次扫码支付对方3000元保证金。一关又一关，张女士经历了网络瘫痪、钱被银行拦截等问题后，才意识到被骗，之后张女士拨打对方电话，可对方提示已关机。

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　　正规贷款公司决不会在贷款发放前以各种名义要求先支付所谓的“保证金”或“利息”，做银行卡流水来证明还款能力。对网贷公司要认真核实，不要轻信“无需抵押”等诱人的贷款信息。同时要注意保护好个人信息，不要给陌生账户转账汇款及告知短信验证码等重要信息。

　　●兼职刷单诈骗

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　　典型案例：陈女士在微博上看到一则京东刷单广告，通过QQ与对方联系后，对方告知完成一单就给5%的报酬，陈女士同意后，便开始兼职刷单。第一单通过微信二维码支付了一笔99元的订单，对方就通过支付宝给陈女士转了105元。陈女士看到来钱如此容易，接下去就600、1000、5000一单一单地刷。此后，对方又以所谓的工作流程为由，要求陈女士要一直完成所谓的刷单工作任务，并且每一次支付的金额越来越高，甚至直接让陈女士通过微信转账到对方提供的银行卡，完成所谓的“解单流程”。直到陈女士将全部2万多元支付出去，对方迟迟不肯退还其本金时，陈女士才发现被骗了。

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　　这就是典型的“刷单诈骗”，诈骗分子会伪装成中介或代理公司，打着刷信誉、刷销量的旗号在招聘兼职“刷客”。他们承诺，应聘者只要根据指示拍下指定的商品，付款后截图发过去，他们就会把本金和佣金退还回来。然而，刷单只是幌子，骗钱才是真正目的。他们首先会给应聘者下发一两个比较小额的刷单任务，有时还会“按照约定”返还本金和佣金，为的就是“放长线钓大鱼”，充分赢得应聘者的信任。随后，会逐渐加大刷单任务的数量和金额，同时利用“必须刷满3单以上才能结算”或者“卡单”等理由，来诱骗应聘者继续投入本金。如此手法，周而复始，直至应聘者生疑不再接单。

　　●购物退款诈骗

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　　典型案例：李某在上班时接到一个自称淘宝客服的电话，称其在网上购物订单因系统故障失效，需要进行退款。随即，该名客服人员发送来了“退款”网址，要求李某按照要求输入银行卡号、密码和手机验证码等信息，让李某等待款项打入其账户。没过多久，李某发现自己银行卡账户上的3万多元现金被转走。

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　　网购退款的理由可能是多种多样的，常见的剧本有：购买衣物的称衣物经检测荧光剂超标需要退款经；国际代购的称被海关拦截需要退款；在国内的物品称快递被损坏或者无法送达需要退款；另外还有库存不足无法发货需要退款等等。骗子扮演的角色可能是商品的卖家，平台的客服人员或者是快递公司的员工。谎称需要退款只是诈骗的开始，此时骗子一般态度诚恳，甚至表示愿意双倍或者多倍退还款项，以取得被害人的信任。一旦市民信以为真与其联系，骗子便让受害人告知银行卡号、短信验证码等，或让受害人在蚂蚁借呗、京东白条等平台借钱，并诱骗受害人用点击网址链接或支付宝、微信扫码等方式将钱转账。

　　●伪造身份诈骗

　　该类诈骗比较常见的细分类型有：伪装成“高富帅”或“白富美”交友；冒充公检法，称受害人银行账户涉嫌“洗黑钱”；冒充公司领导，让会计大额转账；冒充医保社保工作人员，谎称受骗者账户出现异常。而上述四种形式中，冒充公司领导诈骗的危害最大，会给公司、个人造成巨额财产损失。

　　典型案例：日前，某公司女财务小丹在办公室接到一“客户公司”财务的电话，对方称有一笔合同款要转过来，并给了一个QQ号。之后，小丹添加对方QQ并提供公司银行账户信息。与此同时，小丹又收到一条QQ名称显示是公司老板名字郑云（化名）的信息。“我看到老板的名字，一时放松了警惕”，小丹对民警说，她没有添加过老板QQ，对通过“多人聊天”模式功能不熟悉，加上“老板”又是咨询“客户”合同款的事情，就误以为对方是真的是老板。

　　紧接着，“老板”以询问资金是否到账为幌子，借机向财务小丹了解公司账户的余额，为后续诈骗最重要的环节——入局转账作铺垫。在 “老板”获取公司账户余额信息后，很快以一笔货款要支付为由，指令小丹汇款。因为有了前期的铺垫，小丹对“老板”的指令并没有怀疑。于是，小丹往“老板”提供的账户中转了28.4万元。但诈骗并没结束，贪得无厌的骗子又以向“客户”支付款项为由，指令财务再次转账。按照“老板”指令，小丹又一次向对方提供的账户转账6.8万元。此时，小丹公司账户已经没有余额。直到次日上午，小丹在公司碰到真老板才知道上当受骗。

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　　警方调查发现，所有被骗的单位基本上以小型民营企业为主。此类企业财务管理制度松懈，转账付款没有严格的审批流程，并且此类企业的财务人员在日常工作中防范意识不高，实际操作中未严格遵守财务管理的规定，对外付款转账仅听凭“老板”一句话，没有当面或者电话进行二次确认的意识，因此为被诈骗巨款埋下了隐患。