银行卡被相关部门冻结的处理方案

2019-6-7 13:50 

银行卡被冻结：
银行或者相关部门会和你取得联系分为两种。
A：你主动去联系银行，询问卡为什么被冻结。
B：相关部门会给你打电话询问你情况，让你去配合调查。

过程：
1：需要去配合相关部门说清楚款项来源，比如是收货款，什么的。
2：如果配合调查后，提供相关证明文件，确认该卡是因为第三方支付公司问题导致银行卡被冻结，第三方公司会去处理，期间产生的差旅费机票酒店等均可让过错方报销。
3：也有一种可能是银行系统失误，3天后自动解封
结论：如果最后因为支付公司问题导致款项“失联”，支付公司会处理好。

相关建议：
1：做海外贸易或者投资的的朋友请在香港开卡，接收美元。
2：接受海外贸易款或者投资款的大陆银行卡里不要放钱，预防被冻结后连累里面的其他资金。

特别建议：
如果需要去相关部门配合调查，建议实话实说，比如做海外投资（外汇，港股，美股），回款是自己交易盈利赚的。
带上交易记录，入金凭证。

为了避免尴尬，佣金收入（利润分红，平台返佣）说不清楚的就不要说，个人投资是不违法的。


银行方面建议：
1：钱在卡里保持48小时
2：大额异动交易需要提供相关收入凭证

案例：
目前收到的案例有5起，都是建设银行卡，其中有三起案例，三天后自动解封。