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沃伦·巴菲特不仅投资成功，更重要的是，在儿女心目中，他还是一位无 与 伦 比的好父亲。他将自己的成功经验与投资哲学从生活的点滴渗入到孩子的思想中。 在教育孩子的过程中，巴菲特为其子女解答了许多在投资过程中出现的令他们迷惑的问题，而这些问题的答案即是巴菲特在日常投资中总结出的宝贵的投资技巧和投资经验。 本文摘取 《巴菲特写给子女的10个投资忠告》一书，希望给更多投资者带去宝贵经验。 来自：阿尔法合伙人
现实生活中，很多人都渴望自己的子女能够获得成功，而成功的标准大多是以自身地位以及财富来衡量。因此，越来越多家长开始重视对孩子在财富意识以及积极心态的培养。 巴菲特亦是如此。他在财富观和价值观方面对子女们的培养非常多。他始终认为，父母对于子女最大的教诲和帮助是“家有千金，不如授子一技”。为了让孩子们学会理财，他通过自身的投资经验，告诉孩子们投资的技巧和操作过程中的忠告。每当谈及父亲对于自己的帮助时，三个孩子都会自豪地表示道：“父亲给予我们更多的是独立思考的能力，这是最实用且最有价值的忠告”。 以下是巴菲特给子女的10条投资经验和投资忠告。 1. 理性压倒感性才能屹立股市不倒 在巴菲特漫长的投资生涯中，他不仅掌握了精湛的投资技巧，而且还培养其自身良好的心理素质。从容淡定，胆大心细正是巴菲特身上所表现出的一个杰出投资者所必须具备的优秀品质。正是由于对股票市场的多变性和风险性有了一个深刻的认识，巴菲特始终清楚地明白这样一点：只有远离市场，投资者才能避免市场表象的各种干扰而保持着自己冷静的分析和独立的判断，从而作出正确的投资决策。 在巴菲特看来，从容淡定的心态能够帮助投资者成功的回避股票市场上的诸多风险，在变幻莫测的股市中，淡定从容的良好心态和胆大心细的优秀素质，是投资者取得成功的重要保障。 2. 不要害怕亏损，要做一个善于“失败”的赢家 巴菲特曾表示可口可乐股票是他最喜欢的投资之一。他认为任何的股票都会有所动荡，即使最优秀的股票也不例外。1987年10月纽约发生股市危机的时候，可口可乐公司的股票受到严重的影响，价格也开始大幅度的下跌，但巴菲特却认为是机会来了，他大量买进可口可乐公司的股票。事实也证明，这次投资让巴菲特得到了很高的报酬率。 巴菲特表示危机来临的时候不应该慌张，而是应该认真地分析当下的情况并做出正确的选择，因为危机的背后总是蕴藏着新的机会，投资者只有及时把握机会，才能在股票市场上得到更多的回报。 3. 贪婪和恐惧是股市永恒的主题 “当别人恐惧时我就变得十分贪婪，而人们狂热股票的时候，正是我感到恐惧之时”。这是巴菲特告诉自己孩子最重要的投资忠告之一。他的忠告真实地把握了股市投资者的心态。股票市场是一个充满着高额利益和风险的领域，多少为了追逐高额利益的投资者投身股市却忘了风险，多少投资者在风险面前折服，错过大好的盈利时机而扼腕叹息。贪婪和恐惧永远是投资者的天性，只有成为一个理性的投资者，才能实现真正的盈利。 4. 投资不是闪电战，而是持久战 在巴菲特的投资哲学中，把投资活动与经营感情和他的孩子们做了一个深刻而有趣的比较。巴菲特表示，长期投资就是一种“专情”，而这种专情要比“短线玩玩”更容易使人幸福。 通常，只有在作长期投资时，投资者才会真正关心股票的潜在价值。因此巴菲特认为，一个真正的股票投资者也应该把自己当作是一个经营者，只有这样，才能实实在在了解投资股票的价值和未来的走向。许多人之所以称巴菲特为“先知”，主要是因为他总能准确判断出一个公司是否有发展壮大的空间以及这种发展的脚步能延续多久？巴菲特说过：“要透过窗户向前看，而不是看后视镜”。 5. 如果你走在错误的路上，奔跑也没用 大部分的投资者都清楚股票市场的投资风险是最大的，没有人能够确定自己购买的每一只股票都稳赚不赔。可是，如果真的赔钱了怎么办呢？对于这个问题，巴菲特表示：学会止损是股票投资的第一课。若投资者不能掌握有效的止损措施，适当的控制投资风险，那么无论投资者的分析准确率多高，也可能无法获得傲人的成绩。 对于投资者来说，足够的本金是获利和生存的保障，本金的持有可以使投资者长期地生存下去，也只有保存实力才会有反败为胜的机会。这个道理是投资大师反复强调的真理。 6. 正确评估一只股票的内在价值 巴菲特曾对他小儿子皮特开玩笑地说道：“选股票就像选老婆，神秘感不如安全感”。这句话很生动地说明了一个选股的要素，那就是，当你对一只股票并不了解的时候，千万不要贸然出击。如果在所有的真相没有浮出水面并保留着神秘感的时候作出抉择，那将是非常危险的。只有在股票给了你绝对安全感的时候，才是你最佳的投资机会。而这“安全感”则需要投资者更多运用理性分析，而不是忽视市场的客观规律，用主观臆断的“神秘感”去决定自己的投资。 7. 股票投资需要独立思考，切勿盲从 巴菲特从小就喜欢思考，每当他对事物的思考中获得新的认识后，他都会非常高兴。巴菲特认为，在充满诱惑和布满陷阱的投资市场，如果投资者缺乏足够的判断力，那么他的投资就会趋于非理性，不可避免地就会造成他的投资失败。即使在所有投资者都在为一个飞涨的股票项目而疯狂时，巴菲特也依然能够保持独立判断和思考，保持理智和冷静，这种良好的心态使他总能从容面对投资市场的变化，并且大获成功。 8. 我的投资中“明星股”总是获利最多的股票 纵观巴菲特的投资历程，有一点是始终围绕他投资的主线来开展的。那就是不断寻找优质的股票。其实，在很早的时候，巴菲特就看过老师格雷厄姆的《证券分析》这本书。其中，“内在价值”股票这个概念，自此一直占领他的投资意识领域。 巴菲特认为：不管是牛市还是熊市，股市中总有一些可以让你的投资增长10倍或者更多的股票，你需要做的就是通过自己的分析，把它们挖掘出来。分析股票是一门综合素质。巴菲特与他的导师格雷厄姆一样，关注的是股票的长期价值，而不是做短期的投机。 9. 不要让不良的投资x i惯毁了到手的回报 巴菲特认为，拥有良好的投资惯是所有的投资者获得成功的重要保证。他经常对他的孩子们说：“投资者想要培养良好的投资惯，首先要学会每天反思自己的错误。” 从实践中不断积累经验是每个投资者必须要做的。但是要真正做到这一点，首先应该学会诚实面对自己和股票市场。如果投资者不能坦然地面对自己的错误，则无法真正地反思和完善自己，也得不到长期的收益。同时，投资者在进入投资市场之前一定要摒弃一夜暴富的投机心理，因为这是阻碍成功的绊脚石。只有集中精力勇敢面对失误和市场诱惑的投资者，才能成为出色的投资大师。 10. 期待股票明天早晨就上涨是最愚蠢的 巴菲特曾表示：投资市场也像企业的变化一样，是有其特点和规律的。不要今天购买了股票期待它明天早餐就上涨，这是一种愚蠢的思维。 巴菲特在投资上看得深远，注定他目光的宽阔和深邃。他认为在投资中应该培养投资对象的市场价值，而不是那种遇到赚钱兴奋、赔钱就倒霉的纯粹投资观。对于投资者来说，最愚蠢的行为就是幻想，期待一种不切实际的理想。投资不是盲目的事情，你不能无理性地盼望明天股票就开始上涨。这种心态注定自己的投资不会取得蛮子的效果。 |
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