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（建议在WIFI环境下观看） 这是一个非常现实的4分钟视频，以一个房子的口吻讲述了面对大病，有保险和没保险的两种结局： 1、没保险： 积蓄被掏空，借钱借到无人可找，银行催缴房贷还款，房子眼看要卖掉，父母孩子无人照顾; 2、有保险： 保险公司买单，因购买保额较高，费用方面不用操心，病人只管好好养病、亲人只负责陪护即可。 有保险和没保险差别在哪里 保险，岁月静好时是份安心，风险突袭时是一家人最真切的保障！ 《每日商报》刊发的《重疾险值得拥有吗？》一文中，讲述了这样两个案例： 一位同事两年前查出宫颈癌。从确诊金、手术费、放化疗费、住院补贴，保险公司的理赔贯穿整个癌症诊疗过程，她最终获得了60万理赔金。虽然疾病带来的精神压力巨大，这笔钱却让她的治疗康复没有了后顾之忧。治疗期结束，医生劝她回家休养，她却说还是住院治疗条件好 ，每天还可以报销六百元。 医生问：你是国家干部吧，福利这么好。 她回答：我不是国家干部，也不是什么老板，我的后台就是保险公司。我购买了足额的防癌险。后来整个科室医务人员都成了她的客户。 一位富阳的公司主管查出甲状腺癌。第一次治疗花了3万，公司赔款40万。 有人问：这点治疗费不买保险也能承担，那为什么还要买保险？ 这位主管说，40万的意义在于： 一、治疗费； 二、收入损失费，不影响家庭财务及日常开支，五年不能工作的收入损失； 三、康复费，渡过五年康复期。 有保险和没保险的区别，绝不只是一字之差，它包括三种状态： 1、心理状态 有保险的人很安心，对未来可能发生的风险无所畏惧，因为他知道：病了有重疾险可以赔;意外了有意外险可以赔;老了有养老险可以赔;不幸走了也有寿险可以赔。 没保险的人很担心，因为谁都知道生老病死是宿命，而一旦生病，手中的存款够不够支付医院的账单？如果不够，就放弃治疗吗？一旦意外，妻儿老小的生活该如何继续？ 2、承受状态 有保险的人用10%的收入守住90%的财富！一旦重病或意外，会立马向保险公司报案，配合理赔，以求第一时间拿到约定的理赔款。 没保险的人看似省了一笔保费，却可能赔上100%的积蓄！一旦重病或意外，会立马盘算手中还有多少积蓄，万一不够，就得卖房卖车，不管价钱怎样，只求能尽快出手看到现钱。 3、子女状态 有重疾险的父母，自己承受病痛但不拖累子女;有意外险的父母，自己承担后果但不赔上孩子的幸福；有养老险的父母，自己幸福养老绝不给孩子增添压力。 没重疾险的父母，是在透支孩子的明天;没意外险的父母，是拿孩子的幸福做赌注；没养老险的父母，是在増加孩子的负担！ 有保险的人，对生活有更多的主动权和选择权，有保险的家庭，不会轻易被疾病和意外压垮。买保险，只是让自己在风险面前更有底气，日子过得更有朝气！ 为什么人人都需要买保险？ 小的时候，去医院医生问的第一句话是：“哪里不舒服啊？”现在，每次去医院，医生说的第一句话是：“有保险吗？” 每个人都逃不了“生老病死”的宿命，但是每个人都会有一个幸福的家庭，都有自己的爱的人和家人，然而当一场意外或者疾病就轻而易举的摧毁这些幸福的时候，谁会甘心！ 有多少家庭因突然降临的意外或疾病而花光家庭所有积蓄甚至破产，为什么我们不提前预防，我们无法预知疾病和意外，可我们可以把意外和疾病带给我们的损失降到最低，仅仅是拿出家里的一小部分积蓄就可以做到，为自己也能为别人规避巨大风险！ |
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