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我们经常遇到案件胜诉，债权人却未必能如期得到财产返还或赔偿。那么，在诉讼保全或执行程序中，收集、掌握债务人（被保全人、被执行人）的财产线索就变得至关重要。一个案件能够快速、有效收集到债务人（被保全人、被执行人）的财产线索，将极大的促进案件高效率的完成调解或快速得到执行，避免被保全人、被执行人拒绝履行义务、逃避责任的情况。下面谈谈如何挖掘财产线索。 （一）常用方式（不需特别申请及材料） （1）在以往同债务人交易票据中査找债务人银行账号。包括债务人提供的开票资料、支票、本票、汇票等票据及合同、收据、公司宣传材料、名片等，都可能发现其银行账号。 （2）通过各种APP(企査查、天眼查、信用中国、启信宝、水滴信用)挖掘债务人的账户信息、财产线索。 （3）向与债务人有业务关系或经济往来的第三方查询。包括供水供电公司、供货商及为其发布广告的广告公司等，上述第三方通常与债务人用支票等票据结算相关费用和款项，故此可能通过其发现债务人银行账号。 （二）非常用方式（执行阶段，部分需申请或提交材料） （1）由法院通过查控系统向人民银行账户管理中心查询。法院通常会主动进行“四查”：查控该企业在银行的所有账户信息、名下房产、车辆及公司股权情况；另申请人还可向法院申请调查债务人在税务、海关部门留存的信息。 （2）申请法院向为债务人提供会计、审计、评估服务的中介机构调查。中介机构的工作底稿中，很有可能包含债务人银行账号等信息。 （1）从债务人提供的抵押资料或担保材料中，发现房产线索等。 （2）通过工商内档查询债务人的住所、经营场所证明，看债务人使用的土地、厂房是否为企业自有（需持证申请查询）。 （3）通过现场查看、访谈，了解债务人自有自用／对外租赁的房屋信息。 （4）房产登记及档案管理部门查询债务人房产登记情况（需提供具体信息由法院查询）。 （5）通过裁判文书网、无讼案例等网站，查询债务人有无涉房产诉讼，从而了解债务人是否有已获得所有权但尚未过户的房产，如已经法院生效判决或者强制执行取得第三人房屋所有权，尚未办理过户登记等。 （6）通过政府文件査询，发现对债务人房屋确权的文件（适用于债务人为当地户籍的情况）。 （1）通过企业信用信息公示系统、APP（企査查、天眼查、信用中国、启信宝、水滴信用）等查询到债务人对外投资企业、关联公司的情况。 （2）通过工商局查询内档了解债务人作为股东的对外投资和其他投资权益（需持证申请）。 从债务人提供的抵押资料或担保材料中，发现车辆的登记信息。保全阶段，需提供车辆的权属证书资料；执行阶段，通过法院的四查可以在车辆权属登记部门查询债务人机动车、船舶、航空器等特定动产（机动车去车管所、船舶去海事局、航空器去交通部民航局）。 （1）通过委托人，了解债务人的经营状况，掌握经营场地的机器设备、存货等情况，结合现场、企业职工访谈等获知债务人有哪些在用、可用设备价值较大； （2）债务人企业工商财务报表、资产负债表、审计报告、会计报表中可显示企业动产设备、存货的情况； （3）债务人资产负债表或者其他会计报表、审计报表里应收账款情况； （4）债务人对外有到期债权经法院生效判决确认尚未执行的情况 （1）通过债务人名称在国家工商行政管理局商标局网站、专利局网站检索查询债务人的商标、专利等； （2）通过各种APP（企査查、天眼查、信用中国、启信宝、水滴信用）查询债务人名下的商标、专利； 通常，申请法院对注册商标权进行保全，法院会向国家工商行政管理总局商标局（以下简称商标局）发出协助执行通知书，载明要求商标局协助保全的注册商标的名称、注册人、注册证号码、保全期限以及协助执行保全的内容，包括禁止转让、注销注册商标、变更注册事项和办理商标权质押登记等事项。法院在执行过程中，将对注册商标进行评估、拍卖、变卖。 法院对专利权进行财产保全，会向国家知识产权局送达协助执行通知书，写明要求协助执行的事项，以及对专利权财产保全的期限，并附法院作出的裁定书。法院对专利的执行，与商标的执行相同。对于债务人被第三人侵害商标权、专利权、著作权等，法院已生效判决要求第三人赔偿的，在执行程序中可依法申请法院划扣赔偿款。 （1）根据委托人的线索、债务人的手机号码以及宣传网站等获知淘宝网店信息、支付宝账户信息； （2）执行阶段，通过申请法院向支付宝（中国）网络技术有限公司查询债务人的支付宝账户、微信钱包（财付通）； 目前，在东莞地区的法院通过四查，可以申请法院冻结债务人的支付宝账户、微信钱包（财付通），关闭“余额支付”和“提现”功能，划扣资金。 （1）通过委托人了解到债务人离退情况，每月有无固定离退休金进账情况； （2）其他渠道了解债务人投保单位核实其是否处于退休状态，退休金的发放、领取情况。 在债务人的其他可供执行的财产或者收入不足偿还其债务的情况下，参照当地的有关标准，可以申请法院要求社会保障机构为其留出必要的生活费用后，协助扣划其离体金或退休金，用以偿还债务。 “在大数据时代下，因为财产线索发现方式和途径精确化、具体化和多元化，财产保全和强制执行的效果必将得到大大提升，也将有效打击债务人、被执行财产规避执行，切实维护债权人合法权益。 |
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