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一、案例回放 银行卡中心收到一起非本人办卡投诉事件，客户谢某某，投诉有人以其名义申办了一张信用卡。经调查，该卡仍在使用中，并通过客服热线进行挂失补办卡，留下了犯罪嫌疑人新的联系电话，同时要求将卡片配送到单位签收。接此投诉后，该中心迅速展开相关调查，经过调查分析后，确认这是一起欺诈办卡案件。 “一波三折，成功抓获”。方案确定由该分行银行卡中心客服人员主动与犯罪嫌疑人联系，称新的信用卡已办好，请对方速与快递公司联系，引蛇出洞，在犯罪嫌疑人领取信用卡时，由化妆成便衣公安干警迅速将其一举擒获。该行动方案在准备实施时，突然接到犯罪嫌疑人来电，声称自己人在外地，不能前来取卡，需要更改取卡的时间及地点。面对狡猾的嫌疑人，三方重新梳理一下整个行动方案，认为该方案谨慎严密，并无疏漏之处，判断这极有可能是对方的疑兵之计，后经商议耐心等待，方案按原计划执行。X月X日疑犯经过反复侦察后，决定按原约定的地点取卡时，被埋伏在周围的便衣干警一举将犯罪嫌疑人擒获。 二、案例分析 此案件发生后，引起了银行卡中心领导的高度重视，在中心总经理的直接领导和指挥下，将案件上报分行保卫部，决定联合公安采取行动。在分行保卫部、银行卡中心主要领导及经侦大队干警共同商议下，制订了一个精确布控，智擒欺诈办卡犯罪嫌疑人的行动方案。 三、案例启示 此案件的侦破也充分体现了分行相关部门和公安干警的紧密配合、周密部署，群策群力的结果。也警示了我们在办理信用卡业务必须坚持亲访、亲核、亲签“三亲”制度的重要性，只有严格遵守银行的规章制度和内控要求，才能更有效的遏制欺诈案件的发生。 |
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