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一、老杨说养基 投资策略：以低估或合理的估值区域为安全边际，对基金成立时间，历史投资绩效，收益的稳定性，投资风格，基金管理人能力等进行多维度比较，选择优秀的主动型混合基金为投资标的。每周对标的基金按短期、近期、中期、长期表现进行综合排序，选择5只标的基金进行定投操作，通过分散投资，平衡配置，对冲波动，控制回撤，实现积跬步成千里，获取长期稳定收益的目标。本投资组合通过量化模型分析和10年以上的历史数据回测，长期投资的平均年化收益率超过偏股型基金的平均水平。 资金及仓位管理：本投资组合周期暂定投资期限4年，以每周定投为主，辅以灵活的定时不定额策略，确保低位多买，高位少买，达到盈利目标或超出安全边际赎回清仓。 每月投入资金2000—2500元（按照多数基金10元就可起投的标准，跟投者可以酌情投入），每周定投金额和市场估值高低相关，基准金额为每周500元，定投日为周四等额购买按策越选定的5只基金。 投资组合中的基金总数控制在10—20只，为控制单一基金集中度过高的风险，每只基金的资金占比原则上不超过10%，最大不超过15%。 二、本周定投计划 2020年1月10日（星期四）是我的定投日，计划定投金额500元，分别买入以下5只基金： 民生加银策略（000136）+100元 易方达中小盘（110011）+100元 华安宝利配置（040004）+100元 景顺长城鼎益（162605）+100元 银华富裕主题（180012）+100元 三、老杨养基第14期持仓及收益情况 （一）持仓情况 （二）收益情况 截止1月8日，本组合运行92天，前13期累计投入8500元，当前总资产9059.4元，收益率6.58%，折合年化收益率为59.88%；若购买年5%的理财产品总资产为8058.49元，本组合大大跑赢同期 银行理财。天天基金网收益曲线显示基金净值涨幅9.27%，同期沪深300涨幅4.71%，组合近1月表现优秀。 四、特别说明， 欲了解投资详情，可以在天天基金网上搜索“跬步千里投资组合”查看。 本组合是老杨的实盘记录，不构成任何操作建议，据此操作的风险由投资者自行负责。 |
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