大家普遍认为散户炒股结果 市面上常说: 10个人炒股,就会有1个人是赚的,有2个人是持平的,还有7个人是亏损的。 同理有100个人炒股,就会有10个人是赚的,有20个人是持平的,还有70个人是亏损的。 同理有1000个人炒股,就会有100个人是赚的,有200个人是持平的,还有700个人是亏损的。 同理有10000个人炒股,就会有1000个人是赚的,有2000个人是持平的,还有7000个人是亏损的…… 相信大家都赞同这个说法:1赚2平7亏损的概率。但大家都是只知道结果不知道本质。 散户1赚2平7亏损本质不在参与人数,而是“市场” 1赚2平7亏损 本质是:公司的盈亏概率。 从长期来看上市公司的盈亏概率如下: 10家公司,1家赚钱,2家不赚不亏,7家亏损有的清盘 100家公司,10家赚钱,20家不赚不亏,70家亏损有的清盘 1000家公司,100家赚钱,200家不赚不亏,700家亏损有的清盘 3000家公司,300家赚钱,600家不赚不亏,2100家亏损有的清盘 看到市场上市公司盈利概率没?为什么叫散户?没时间研究公司,不专业,没时间没精力,没资金,不去挑选出那10%的好公司长期持有等等,频繁杀进杀出,换来换去,在这样的市场盈亏概率下。注定只能是1赚2平7亏损。 炒来炒去注定是“输家” 长期来看3000家上市公司,300家赚钱,600家不赚不亏,2100家亏损有的清盘。市场所有抄股玩家获胜概率是10%,20%概率不亏钱,70%概率亏损。且每玩一次所有炒股人的总金额就要抽水一次 (扣除一次交易费),玩的次数够多,玩的够久,所有炒股人的钱终将亏光为止。等同于你玩彩票和去赌场玩是一个道理,规则已经设定好了,只要你玩的够久,玩的次数够多,一定是亏,亏到你不玩为止。那为什么还是很多人玩?因为后续会不断有人不信这个邪,觉得自己能打破这个大数法则,赌徒从古至今到未来是不会消失的,长江后浪推前浪。 只有长期持有那“10%”的公司你就是赢家 学习价值投资,花时间花精力,去研究去挑选出那10%的好公司,再用好的价格买入,长期持有,你就是人生赢家。当然你这样做了就称不上散户了。而是专业投资人了。有时间,有精力,有资金,有闲,有专业投资知识才适合专业买股。至于如何成为一名好的价值投资者后期讨论。 普通人也能成为那“10%”的赢家 揭秘——巴菲特说:“普通人只要买入指数基金长期持有,就能战胜90%人的秘密”! 长期来看市场上10%的公司赚钱,20%公司不亏不赚,70%的公司亏损有的清盘。 散户换来换去注定成为70%亏的人就是这样来的。 获胜的秘密:买下整个市场(指数基金)长期持有 假如有人把整个市场买下来会怎么样? 举例:全部买下10家公司后,1家是赚的,2家是不赚不亏,7家都是严重亏损甚至清盘的,但长期来看还是赚的,为什么?? 因为即使其余9家公司全部全军覆没,但其中1家公司长期来看通过长期复利回报,结果远远超出当初买下10家公司的总资产。 这就是巴菲特说的普通人只要买入指数基金长期持有,就能战胜90%人的秘密! 长期持有指数基金复利的奇迹 启动金10万元 分10个1万元,买入10家公司。30年后其余9家全部清盘,只有其中一家持续盈利,年利率30% 1万元年利率30%×30年=2600万元 什么年利率30%不靠谱?不现实 好,年利率15%.启动金10万元 分10个1万元,买入10家公司。30年后其余9家全部清盘,只有其中一家持续盈利,年利率15% 1万元年利率15%×30年=66万元 因此只要你是买的指数基金,且长期持有(只有长期持有才能复利)。就算市场里只有10%的公司赚钱,其余90%的公司都亏光,你也能赚到钱,成为那10%的赢家中的一员。 以上是举例10家公司,假如你买的是包含500家公司的指数基金,同样你的获胜概率还是10%,长期来看你还是赢家,要学会变通。 |
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