一个拼了命也要懂的事！

专业是一种态度

2020年3月22日

星期日

分享知识，分享快乐，新的一天，魔女继续为你分享。

今天开篇我们先来讲讲“财商”吧。我们只谈物质方面的钱，暂不谈精神世界的富足与否。

有钱真的那么重要吗？如果我说不是，那估计很多人都会不以为然。表面上来看，有钱人和普通人的基本生活并没有什么太大的区别，都是一日三餐，穿衣保暖吧。但是我们仔细想想，区别还是有点大哦：富人相比较而言有真正的自由，赚钱可以是一种选择；富人可以有能力让钱利滚利得更快，因为有资本有人脉；富人始终在研究如何剥削，而穷人终其一生都在研究如何摆脱剥削。

这次疫情的爆发，富人们开始思考如果人死了新定的跑车还没到怎么办，新买的豪宅还没去住怎么办。就像上次非典，当时很多资产上亿的富豪就开始思考这个问题，于是非典过后北京的别墅项目爆火，居住空间大成为了富人们的刚需。不知道最近大家有没有看到一个新闻啊，C罗最近直接买了一座岛…举家搬迁，住到疫情结束…所以人们都想变得有钱是非常正常的事啊，除了感情买不来，钱确实能解决大部分的问题了。

那么怎么才能变得有钱呢？所谓小富靠勤，大富靠命。赚钱和体面往往是相悖的，身体和钱在致富这条道路上好像永远是彼此对立的。在办公室里处理处理文件和同事聊聊八卦的人能赚得过那个起早贪黑开包子铺的吗？现实中往往不会。这个社会的规则是由有权有势的人制定的，如果要改变，就要适应这种规则，并跳出自己固有的思维模式。有句老话，要想口袋富有，就先让脑袋富有。比如对待养老，富人的思维模式是自力更生，穷人的思维模式则是依赖养老金；对待消费，富人会为了一件买不起的东西去努力，而穷人就觉得买不起就不买了；对待挫折，富人总有用不完的精力东山再起，而穷人会一蹶不振；对待资产，富人思维下，只有能生钱的才叫资产，穷人思维下，只要买到的东西就是资产。说到这个，魔女就跟大家说一说什么是真正意义上的资产和负债吧。

在很多人的固有思维里面，房产和车产肯定是资产对不对，但从严格意义上来说错了。未还完房贷的房产每个月都要向外掏钱，更没有为家庭带来任何受益，它反而是负债。车产也一样，而且车子一落地就需要缴纳各种费用而且每时每刻都在折旧，因此车子也是负债。大家也可以这么想，资产是可以为我们带来收入的，而负债是消耗我们收入的。那放在家里的现金总该是资产了吧？事实上，也不是。为什么呢？因为从生钱的角度来讲，放在家里的现金没有为我们带来一分利息，因此它也不是资产。魔女在下方给大家做了一张简略的表格供大家来参考我们家庭生活中哪些是资产哪些是负债，也欢迎各位补充。

资产	负债	耐用消费品
出租的与还清贷款的房产	私家车	家电
投资并产生利息的现金	各类贷款	放在家中的现金
股权	信用卡	……
固定收入	日常生活费用
……	还在还房贷的房子
	......

在此补充一下，赚钱的确是非常重要的，但是经历过这次疫情，我们也应该更加辩证地去看待健康和财富。

另外，这次疫情应该带给我们一个思考：中国这个占了全球奢侈品行业40%销售额的发展中国家应该继续为国外资本买单吗？中国的一些孩子一出生就穿dior高定爱马仕高定，想着这样就是贵族了吧，但是用拼命挣来的钱去把孩子培养成花钱机器总觉得不大对劲。欧洲的old money们是怎么教育孩子的呢？不是用各种奢侈品堆积出一个傲慢势利的假贵族，而是更注重孩子精神上的培养，很多老钱的孩子们上大学都是自己打工挣零花钱的。我想这次疫情也必定对奢侈品行业产生不小的冲击。

……

回到我们的市场，美股周五继续疲软，A50指数也再次大幅调整，相信下周又是艰难的一周。在泥沙俱下的时刻，魔女把剩下的两大具备中长线价值的板块个股和盘托出，正如上文所述，魔女一直反复提到的这些都是股权啊，这才是真正意义上的资产，有了这样的认知，就能从担忧每天账户波动的局限中彻底解脱出来，投资之路也能更加顺利。

 

一、大周期板块

大周期，顾名思义，行业往往具备着较强周期性，而行业中的企业不免受到行业、政策周期的波动，业绩会发生起伏，这个板块大部分企业是没有中长期投资价值的。然而对于周期行业的一些龙头企业来说，由于打通了上下游形成了全产业链布局，周期往往被熨平，这时就具备了不错的投资价值。化工行业内必须要介绍的是万华化学，国内MDI龙头，通过自主创新走向世界；汽车行业中整车厂商毛利率普遍偏低，这里介绍的是专注汽车安全玻璃生产的福耀玻璃，全球化战略正在稳步推进；另外重点要提到的是基建类个股，虽然也有周期性但我国基建狂魔的称号也不是虚的，核心标的是龙头海螺水泥，当然冀东水泥也不乏看点，而大型机械设备的龙头三一重工也是我们重点关注的对象。

二、大地产板块

 

如果问我国哪个板块的估值和世界范围内该板块估值相比，仍然低估明显，毫无疑问地产板块首当其冲。尽管这两年政策上一直提到“房住不炒”，但这这是抑制房价过快上涨的措施，并非单纯意义上打压房价，更不是打压房企。我们前期已经提及，房产是一个永续性行业，满足人民根本刚需，而国内龙头房企的集中度仍然不高，与发达国家相比差距显著，所以龙头房企仍然具备高度投资价值。另一个层面上，部分人担忧地产股下跌，却很少有人担忧自住的房价下跌，本质上说明没有股权的意识。龙头房企这里只推荐两家，A股的万科A和港股的融创中国，都是非常稳健的房企。地产产业链中，还可以关注定制家居领军者欧派家居，中长期竞争优势非常显著。

此外，还有一些其他板块的龙头企业，也具备了不错的投资价值。例如军工行业中，中国重工、航发动力、中航飞机可以称为板块的三剑客，中国重工是海军装备最大供应商，航发动力是航空发动机龙头，中航飞机是军用飞机龙头，虽然军工板块整体市值不大，但是作为大国重器具备极强的战略意义。另外还有快递的龙头顺丰控股，在本次疫情期间作为直营快递龙头，2月业务量同比翻倍，市占率进一步扩张。

综合本文和前期几篇文章，魔女已经把自己看好的核心资产介绍完毕，当然后期有可能还会补充删减，但整体的框架就应如此。很多时候，我们不要把个股分为大盘股或者小盘股，更没有必要担忧今年究竟是大盘股行情还是小盘股，例如今年走势最强的创业板指数以及走势最弱的上证50指数，其主要权重成分股都是魔女近期提及的这些，所以只要估值合理成长性优异，中长期股价都会有所表现，而政策面风口更多只影响股价的短期走势，切勿在股价的波动中迷失了投资的初心。

今天是周末，魔女还在继续为大家分享知识，各位支持魔女的大咖可以点击右下方“在看”为魔女加油，更为我们的祖国加油，魔女在此有礼啦！