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今天的分享，要给普通投资者泼把凉水了。现实是残酷的。梦想不能通过投机实现，也不能靠杠杠实现。如果靠这些实现了，不懂得止，最终都会加倍的偿还回去。存天理，去人欲。一步一个脚印，脚踏实地，好好工作，努力赚钱，快乐投资。阶级的跨越依靠的不是杠杠，应该是能力。 散户都会遇到的两大陷阱，你发现了吗？ 大家都知道，90%以上的散户，最终的宿命是亏损。但是，所有的散户都认为自己不是那90%，否则就没人玩了。 因为大家都会高估自己的能力，就如同会开车的人都觉得自己车技很牛逼，都觉得自己超过平均水平。 如何才能摆脱宿命？我想首先要弄明白为什么会亏钱？ 弄明白了亏钱的陷阱，避开这些陷阱，从而达到摆脱宿命的概率。 那好，散户亏钱的陷阱有哪些呢？ 以下是我的总结，不一定全面，但提出来跟大家一起讨论，也没什么不好。 第一个陷阱，就是——杠杆。 杠杆，是以小博大的工具，存在既有价值。但是，历史上，很多用杠杆交易的大师陨落。杰西利弗莫尔、逍遥刘强，都有辉煌的历史，最终却自杀了。特别是杰西利弗莫尔，非常令人叹息。有些人说他们是违背了纪律，我觉得背后还是因为高杠杆。 长期高杠杆交易的人，容易的抑郁症。人的精神如果出了问题，能力只会加速毁灭人性，最终逃不了自杀的结局。 杰西利弗莫尔，成也杠杆，败也杠杆。 巴菲特，一辈子不用杠杆。老巴甚至说过：想破产，用杠杆。巴菲特的导师本杰明·格雷厄姆，1929年用杠杆抄底股市最终爆仓。  上面的人物都不是普通人，最终都没有驾驭杠杆，普通人又凭什么去驾驭杠杆呢？ 那些自以为驾驭杠杆的人，只是自以为驾驭了而已，和觉得自己车技很棒一样的道理，高估了自己，低估了他人。其实，大家都一样。 杠杆，是一种工具，偶尔能够用一次，但经常用，总有一个黑天鹅等着呢。当然，如果你是千万的身家，杠杆账户里面本金只是100万，投资的价值没有超过千万，也没算上杠杆。但是如果你的投资标的超过了你的总资产，就可能存在很大的敞口风险。 杠杆，要慎用，尽量不要用，更不能经常用。当你决定要用杠杆的时候，记住一句话，不对就要跑，杠杆越大，就要越灵活。用了杠杆，是绝对不允许死扛的。证券教父格雷厄姆用自己的亲身经历，告诉我们一个明确的答案，普通人就不要轻易的挑战了。你不是电视剧里面的主人公，现实中几乎没有奇迹，悲剧却有很多。 不知道多少人看过青泽老师的《澄明之境》，这本书，整体来说是很压抑的。这本书里面所说的交易，我看不到什么快乐，背后就是因为杠杆吧。青泽老师自己承认过，自己喜欢赌，觉得概率大的时候喜欢重仓，这就是痛苦的根源。没有任何人能准确判断未来，前面对了十次，一次的重仓就将利润灰飞烟灭了。 要想从投资上找到快乐，我劝大家，去杠杆。用了杠杆，你很难快乐。杠杆能让你赚到超出能力范围内的钱，你会欣喜若狂，觉得上了天堂。杠杆也会让你亏完所有的积累，你会绝望自卑，觉得入了地狱。你不停的在天堂和地狱中徘徊，脾气不可能好的，青泽老师书中都承认了，经常跟自己的亲人发火。时间长了，容易的抑郁症。 去杠杆，才能快乐投资。否则，你的情绪被杠杆放大，很难有一个平静的心态。 第二个陷阱，频繁交易。 很多投资者，深陷频繁交易而不自知。停不下来，一直想交易，不交易就难受。对交易时机没有严格要求，生怕错过机会，被价格和波动诱惑，不断在市场中进进出出。 即便你不用杠杆，频繁交易也会让你亏钱。最后，你亏的钱绝大部分会转化成交易成本，也就是手续费。这就是，为什么经纪人喜欢带大家做短线的原因。频繁进出，交易成本累计下来是很高的。如果再加上杠杆的话，基本可以确认，长期是不可能不亏钱的。 频繁交易，和杠杆，两种亏损的方式是不一样的。 杠杆比较直接，杠杆大，遇到大幅逆向波动，爆仓。这部分的亏损是亏给了对手盘。 频繁交易比较隐蔽，交易的频繁，持有的时间短，即便有盈利的单子盈利也不多，加上亏损的单子，加上交易的手续费，最后算下来，手续费占据亏损的很大一部分，很小一部分是亏给对手盘的。当然，如果交易手续费非常低，频繁交易也是可以有盈利模式的，就是强度太大，并不适合普通人而已。 巴菲特说过一个著名的打卡理论：如果你的投资生涯有一张卡片，只能打20个洞，每投资一次就打一个洞，20次满了投资生涯就结束了，相信你的投资业绩会好很多。  限制交易次数，对交易时机有严格的要求，是很重要的。再说明白点，其实，就是让你成为系统化交易者，按照交易信号进行交易。 无论是杠杆，还是频繁交易，背后都是贪婪在作怪。对现实不满，想要改变现状，想要财务自由，想要走捷径，被欲望驱使，不知不觉就陷入到两大陷阱。很多人10年、20年都没能走出这两大陷阱，最终潦倒一生。 通过投机改变命运的人，非常少非常少，这和中彩票是没有区别的。努力工作，努力赚钱，用富裕的钱投资，可以改变命运的。投资仅仅是锦上添，主要的还是要靠主业去改变命运，把你的事业做大。杠杆，就是一个工具，这个工具背后有非常多非常多的悲惨故事。没有人可以长期承受大杠杆而不倒的，现在没倒，只是因为还没碰到属于他的黑天鹅，只要时间足够长，该来的总会来，逃不过的。 通过思考和分享，我的后半生，做好两件事，第一件事就是去杠杆，第二件事就是商业化。投资是我后半生的事业。但是，普通人，是没办法商业化的。普通人，还是要做好主业，投资只能是副业。巴菲特可以成为所有人的偶像，而杰西利弗莫尔不知不觉中误导了很多人。我的精神导师，已经彻底换了。 2.今天的分享，要给普通投资者泼把凉水了。现实是残酷的。梦想不能通过投机实现，也不能靠杠杠实现。如果靠这些实现了，不懂得止，最终都会加倍的偿还回去。存天理，去人欲。一步一个脚印，脚踏实地，好好工作，努力赚钱，快乐投资。阶级的跨越依靠的不是杠杠，应该是能力。 |
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