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中国散户生存现状启示录 启示之一——散户投资者群体大而散 数据显示，在沪深两市开户的股民已经超过了1.95亿户，这是一个非常庞大的投资群体。调查显示股民队伍虽众，但却十分疲弱。 从年龄情况看，25岁到55岁的适业人群构成了中国个人投资者的主体（77.59％），但55岁以上的离退休人士也有不容忽视的份额（16.96％）。 从受教育程度看，股民总体受教育程度较低，其中高中及中专以下者占了被调查者总数的43.81％，而初中以下的低学历者有数百万之众。(因而，加强投资者的教育，普及证券专业知识非常重要)。 从职业构成方面看，投资者主体为机关干部、工人、科教文卫新闻工作者、商业服务业人员和个体工商户、私营业主，而相对为弱势群体的工人、商业服务业人员和待业、无业人员、退休职工居多。 前段时间有一个错误观念，认为股民都是有钱人，其实，90%的散户都是亏钱一族，他们才是社会的弱势群体，是社会保障的对象。他们的合法权益能否得到充分保护，直接关系两亿散户投资者及其家庭的切身利益。 启示之二——散户成了机构投资者割韭菜对象 据统显示，个人投资者占到了沪市总投资人数的99.78%，其中10万元以下散户最多，达到了55.28%，其次是10-50万之间的投资者，约有30%的散户来自这个区间，50万以上的投资者持股市值占总市场不到5%。 从盈亏状况来看，2017年自然人投资者整体盈利3108亿元，2016年为亏损7090亿元；2017年专业机构整体盈利11156亿元，2016年为亏损3171亿元。2017年机构整体盈利金额是散户的3.6倍，而自然人投资者的盈利金额不及总盈利额度34535亿元的一成。平均来看，沪市个人投资者去年平均盈利1593元，而专业机构平均每家盈利174万元。 股市是一个盈的人赚亏的人的钱的游戏，机构赚的钱正是八成散户的钱。 启示之三——散户和机构的持股周期不同 在持股市值方面，个人投资者和机构投资者相差不大，个人投资者持股市值为59445亿元，机构投资者则为45294亿元。在此情况下，个人投资者的交易金额占到2017年交易总额的82.01%，而机构仅占14.76%。可见，散户的换手率较高，在日常交易中更倾向于短线交易，而机构则更倾向于长期持股。 由于信息不对称，上市公司诚信有待提高，信息披露制度有待完善，使得散户投资动机受到干扰，不得不被动投机。调查显示，78.6％的个人投资者入市的主要原因是为通过股票的买卖价差而获利，只有11.7％的个人投资者进入股市是为了获得公司分红的收益；38.0％的散户投资者因有闲置资金而把股市看作是一个长期投资的场所。 这样一来，以投机炒为主的散户群体，投机行为表现在炒题材股、热点股，追涨杀跌的短线频繁交易。 启示之四——散户投资者依然处在盲目投资阶段 从表面上看，散户投资者买股票已告别了完全依靠股评家的“傻瓜”阶段，调查显示，绝大多数个人投资者买股票主要通过亲朋好友的介绍、股评专家的讲解以及电视、网络、报刊文章等（三者相加约占总数的70.4％）。 在作具体的投资决策时，投资者依据“股评推荐”、“亲友引荐”以及“小道消息”所占的比重高达51.5％。在投资决策的方法上，个人投资者决策时几乎不作什么分析，而是凭自己的感觉随意或盲目地进行投资。 大多数投资者在评价投资失误时，往往将失误归咎于外界因素：上市公司造假（50.9％）以及庄家操纵股价（41.6％）等，而只有少数个人投资者认为是自己的投资经验或投资知识不足（28.7％）。 同时，对上市公司公开信息的关心程度不高，表示“一般关心”或“不太关心”。投资者关注的上市公司财务指标主要是：盈利数量指标、成长性指标和利润分配指标，而资产状况指标、现金流量指标、偿债能力指标、营运状况指标等则关注者很少。 由此看来，散户投资依然处在盲目投资阶段。 如何做T：  所以我把他的案例扒了出来 因为比较极端 所以更容易让人理解 那是2016年的7月27日 亚通股份在下跌10多个点的基础上  赚30%多离场 不靠算命预测  也没有内部消息  靠的就是T+0滚动操作  7月25日跌停调整 7月26日收小阳带长长的下影线 感觉有反弹需求  7月27日放量上涨 盘中站上20日均线时果断建仓 先买入1成仓位，成本价16.05元  当日就微赚  结果... 7月28日低开下跌...  没办法，那就低吸吧 10:04挂单15.45元低吸1成 11.05放量下跌反转的第一时间 15.28元继续低吸1成仓位  7月29日微涨，昨天低吸仓位有利润 9:54分出掉1成，价格15.62元 这里要注意的是  然后又开始跌... 10:43分快速下跌买入1成，价格15.3元 14:30分放量下跌离上一次建仓差1个点 继续买入1成，成交价格15.16元 唉~8月1日继续下跌 手上半仓深套 但不要慌，继续有序操作 两次放量位置分别加仓1成 成交价格分别是：14.65元和14.5元 8月2日分时图走得很强 感觉机会来了 直到尾盘放上涨 果断出局1成仓位，成交价格15:23元 8月3日两个放量上涨的位置 15.5元、15.71元各卖出1成 8月4日开始下跌，两个放量下跌位置 15.17元和15.08元低吸各1成 8月5日在两个放量上涨点 15.65元和15.72元各卖出1成 尾盘回落，放量下跌后15.35元买入1成 8月8日在两个放量上涨的位置 15.56元和15.7元各卖出1成 8月9日在两个放量下跌位置 15.53元和15.43元各买入1成 三个放量上涨的位置 15.8元、16.09元、16.26元各卖出1成 反弹到8月9日，已经触碰20日均线 冲高回落概率加大 计划次日出掉剩下的筹码离场 8约10日就跑掉了最后一成 成交价格16元 我们来计算一下成本： 买入价位卖出价位16.05、15.62、15.45、15.23、15.28、15.5、15.3、15.71、15.16、15.65、14.65、15.72、14.5、15.56、15.17、15.7、15.08、15.8、15.35、16.09、15.53、16.26、15.43、16 总的来看 即使按照10%仓位计算总帐户利润也有近4% 何况一般会同时操作3-4个股票 所以帐户的总帐户月盈利会超过20个点 所以，这个故事告诉我们 做T的时候 二次买入要有一定差距 一路跌下去也能客服恐惧去买入 选择上涨趋势中有一定调整幅度的股票 长期下跌反弹会来得更早 及时复盘和总结，避免重复犯错 选择好符合自己交易系统的股票 怎么样，对做T是不是有一定了解了 做T操作得当确实可以慢慢解套 还可以把利润做到最大化 但！ 我觉得不是所有人都可以做T 以下是一些做T的技巧，务必认真领会领会。 如图，开盘后在低位震荡，但低点在一路抬高，那么在接近翻红时，买点2可以买入股票，后面如直线拉升的话，只要2~3个点以上，就要择机卖出了。假如买2错过机会的，不要追了，等直线拉升6个点左右，不能再往上冲的话，可以考虑吧手中的股票卖掉一点，等它下跌调整时再买进。 下图跟上面是一样的含义。 这个图也是属于拉升没封涨停板的，可以考虑卖出一些，回头再买回来。 下面这个图，是开盘急跌5个点的，赶紧挂单买进，待反弹时，只要有获利，任何点位都可卖出。不要纠结是否卖在高位，只要获利即可，是做T技巧的要点，尽量减少亏损。 下面这图如低位没有伏击，急拉可以考虑卖出，待股价回落再买入。 下图也是，逢高急拉卖出，而不是买入。很多人习惯涨了就追做T的，这样往往会越T成本越高。切记。 下图，个股上午拉升后一直横盘，尤其大盘是上涨的话，那么要考虑卖出了，等大盘跳水，它肯定比大盘跌得快的。(假如下图上午红盘横盘的，大盘是下跌的，那么是买入的好时机哦，这个大家应该都懂了。) 下图2是做T的买点，3是卖点。(做T不追涨，很多人在3那里做T很危险的。) 下图是个股要拉涨停板的节奏，每次拉升幅度不大，拉后横盘，最后一次拉升直接拉涨停板的，就不要做T了。 下图是平稳上涨，做T买点出现，拉升7个点后卖出，后面再拉涨停板，也不要后悔了，因为手里还有这股的股票，而账号里资金短短几分钟获利5%就满足了。 下图跳水急跌，不封跌停板，可做T，逢高任何时候都可卖出，绝对不能过夜。 早盘急拉卖出手中股票做T，遇到跳水再买进。 早盘低点一步步抬高，可潜伏准备做T，急拉卖出，(如没有潜伏，急拉卖出做T后尾盘接回) 下图直线跳水5个点以上，不封跌停板可做T，逢高就要及时卖出，不留恋。 下图冲高T出，回落T回。如冲高没有T出，回落做T买进，尾盘不管有没有冲高过，一定要止损出局。 下面两图都是红字属于做T买，绿字卖出。 唯一注意点：就是不追高做T，而是潜伏做T，或者遇直线拉升卖出做T,回落接回。 实战T+0应用 该方法适合股票股性活跃，每天有3-5%左右的波动的个股。 做T的原则以早盘开盘15分钟左右分时图黄线均价线作为价格参照为主，黄线上六格卖出，黄线下四格买入，做T最好要有底仓，举个例子： 600172 在4月27日，出现拉升，黄线均价线上方6格卖出，这里可以留100股作为底仓能看到自己的盈亏情况，如果第二天早上开盘补跌后在买回相同数量股票。 600172 在 4月29日的走势，半个小时后，股价都是跌到黄线下四格，最好的是随后在分时图上出现了小W底的走势，这时候172企稳了，关键是在随后的走势中下方的成交量控制的很好，并未放大，很规则，线下4格买入。下午两点半后拉升卖出相同数量的以前筹码，如果拉升幅度特别小也最好卖出，这样可以保留现金等下一个交易日在操作。 002578 闽发铝业 5月7号的走势，拉升6格卖出，然后盘中探4格买入，完成做T。 股市七种不赚钱的人 第一种人： 什么都不学就进入股市，连股市的基本常识都一窍不通。该赔啊！ 第二种人： 对股市知识一知半解。比无知还可怕，比无知距离真理更远。也该赔！ 第三种人： 苦苦钻研股市的交易技术，自诩为技术派人士。买卖操作有赔有赚，但总体上是赔的。这样的亏损看似有点儿可惜，但没有找到真正的密钥，赔钱也是可以理解的。 第四种人： 苦苦钻研价值投资，以巴菲特为榜样，但却没有在任何一只股票上赚过大钱，多数的操作最终以失败告终。虽然他们看似精神可嘉，但同样是没有找到正确的学习方向，没有走正确的投资道路。赔钱不奇怪。 第五种人： 集技术分析、价值分析于一身，融汇多种投资技术，“十八般兵器”样样精通，但最终还是输多赢少，或者赚点小钱。为什么？“兵器”并不是决定胜负的关键，思想、理念才是根本。赔钱不冤枉啊。 第六种人： 投资思想与理念一流，交易技术超一流，但总是心里想得很清楚，跟别人讲得很明白，而自己亲自动手做的时候经常出问题，最终导致常常亏损。冤枉吗？有点儿哦！没办法，人性不过关，还没有克服人性的弱点，这样一来也不冤了。 第七种人： 这种人还不是普通意义上的股市中人。他具备了我们认为的特殊人性特点，具备掌握先进投资思想与技术的能力，但他没进股市。这样的人啊，白瞎了材料。能做海鲜的材料却做成了咸菜。这样的人要是今生没有大把的钞票花，只能怪自己眼大漏股了。 与上面的七种情形对上号之后，你也无须怕。对上号了，就知道原因了，就知道自己属于哪一类了，对症下药，弥补不足的地方。 多歧为贵，不取苟同。在我的世界观里面，真正的大鱼是不会出来给小鱼们表演的。因为他会觉得自己就像个小丑。他无法理解为什么要在别人面前证明自己；“山不解释自己的高度，并不影响它耸立云端；海不解释自己的深度，并不影响它容纳百川；地不解释自己的厚度，并不影响它是万物之本。低调做人，就是用平和的心态来看待世间的一切。” 其实到了某一个阶段，赚钱就是自然而然的事。但是很少有人因为赚了钱，还能摆正自己的位置、不骄不躁。说句话，可能很多人都不爱听，我是真的认为在股票上就算是赚钱也没有什么了不起的。不管多少都是如此，你可以笑话我 我也可以被你笑话；人生在世，无非就是让别人笑笑 偶尔再去笑笑别人。既然彼此的看法不同，何不一笑了之？每个人对股票的看法都是不一样的，就像某人说的：“谁也不服谁，所以才有交易市场。” 我认为一旦有人在股票市场赚了大钱，只不过他已经熟悉和了解了某一个事物的真相，他的博弈水平相对要比其他人高，仅此而已。 交易，是很难。每个人都要经历一个苦苦摸索的过程 ，因为隔行如隔山。但是最终还是可以通过长时间的不断学习，慢慢了解到事物的真相和本质的。 只要方向正确和坚持不懈的毅力。 但是如何“认识你自己” 那真的是难上加难！交易，归根结底只是一门手艺活。说的再清楚一点，无非就是“明道、取势、优术”。能抱着平常心跳出股票之外，再以局外人的心态和视野看股票这个东西，那才是最难的。 交易只是外界反映自己内心的一面镜子，一条浩浩荡荡、奔腾不息的河流。庖丁解牛、卖油翁等都是人生达到一定思想境界的人。庖丁会因为自己解牛出神入化而看不起高高在上的帝王和身边的朋友吗？所以他们也不会认为自己有什么了不起的。当然，对大多数人来说，简单不容易，就像那些伤痕累累的老股民们，明知道现在是熊市，明知道必须严格遵守熊市空仓的纪律，但还忍不住在里面满仓操作，频繁交易。 他们这辈子，该吃得苦也吃，该了解的也了解了，但是在欲望面前，他们就是无法做到控制自己。于是，他们注定是人生的失败者。他们看得清楚市场，但是却看不清楚自己；看得清楚河流的方向 但是看不清楚倒映在河流上的影子。扪心自问吧：难道在交易的价值，就是那些花花绿绿的碎纸片或者在满足和沉迷于众人眼里的掌声？没有人能够欺骗过自己的内心。 一山更有一山高 强中自有强自手；气有浩然，学无止境。我始终抱着谦虚、开朗的态度在看投资这个世界。看着那些股票里面因为自身的欲望，外在的名利而不断纠缠、打滚的人…众生相，一览无余。 |
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