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1、当前持仓比例未变，分红再投入。2019年分红其实还有几个月才能拿到，但是面对3月份大跌，忍不住要出手。因为等到分红真的发下来，不一定有这样的价格了。当前仓位： 银行：80% 格力：20% 持仓比例与上周比没有变化，变化的是在大跌下，持股数量又多了一万股左右，哈哈哈.... 2、提前预支分红的理由。其实很简单，就是认为当前太便宜了。本来在大跌之前，我买的公司就很便宜（平均市盈率不到7倍，平均PB不到0.8倍，平均营收增速超过10%，平均股息率超过4%.......），拥有很大的安全边际。大跌后，估值又下沉了，安全边际更大。下跌后，是不是应该买入更多呢？超市的东西打折，难道不应该买入更多吗？还是巴以前原价买的东西9浙卖掉？ 下面两张图片清楚地记录下我3-23日，A股到达2660点后提前预支分红买入的位置。 危机过后再回头看，会有很多感概的！ 就像现在感慨2015年股灾后的股价。   3、危机下的恐惧与贪婪。华尔街没有新鲜事，不过是恐惧和贪婪的反复重演。就A股来说，距离我们最近的就是2018年下半年的恐惧。当时因为跟美国的MYZ，国内一片恐惧，认为跟美国开始MYZ、对国内经济影响严重。私募在2018年下半年纷纷清仓，指数最低跌到2440点。 而那时，我没有卖掉一股。幸运的是，那个时候我正好有很多新的资金进入，于是在2500点附近，买入了很多。格力电器就是在那个时候买入的，我记得格力的股价只有36块左右，市盈率不到8倍。 优秀公司市盈率跌到8倍以下，基本上可以闭着眼睛买入了。  2019年真的算是风平浪静的一年，没有什么恐惧事件， 2020年开年，新冠疫情全球蔓延，现在美国和欧洲非常严重，并且没有迹象表明拐点到来。但是，中国的成功经验表明，病毒是可以战胜的，只要美国和欧洲真的像中国一样采取措施，疫情迟早会被消灭。如果有这样的判断，那么是不是不应该那么恐惧呢，特别是我们A股总体估值如此低的情况下。连证监会副主席李超也说了，A股估值低，具备投资价值。 4、极度低估的银行，有着完美的数据。本周几个银行发布了年报，数据的趋势几乎一致：营收继续增长，资产规模继续增长，不良率下降，分红率30%，净利润继续增长，拨备覆盖率继续增长.......好像银行股的业绩并不像估值一样看上去要破产了。 本周发了两张关于银行的图片，我称之为完美图形。 完美图形一：兴业银行和民生银行的净息差马上要追赶上招商银行。净息差是银行的收入和利润源泉，只会净息差跟招商银行差不多了，营收和净利润才可能追近招商银行。 我认为这张图片价值100万！  完美图形之二：银行股不良率的S型曲线走势，预示着银行股经历了前几年的不良爆发，从2018年高点拐头开始向下了。我选的11家银行总体趋势几乎一致，所以，这不是某一家银行的趋势，而是全行业的一致性。  5、展望。疫情还在美国和欧洲扩散，谁也不知道后面全球经济和股市会怎么样。这个时候，哪个国家先抑制住了疫情，哪个国家就在这场没有硝烟的大战中取胜了。毫无疑问，中国已经领先。在这场战役中，中国再一次体现了高度的自律和高执行力！此时的中国，真的是国运越走越好！自己努力，还有人帮忙，哪有不成功的道理。我一直说，A股3000点以下，只要有现金就买入吧，跟危机没有关系！ 2660点，我把19年的分红提前预支了。 2300点，我计划把2020年分红提前预支。 2000点，我计划把21、22两年的分红提前预支。 |
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