优秀精选:同类对比相对优秀(先知精选) (数据来自 Wind ) 上证50:适合认为中国可能适合投资的公司不超过100家的投资者 (数据来自 Wind ) 沪深300:适合被动投资指数跟踪型的投资者 (数据来自 Wind ) 中证500:适合钟爱于小盘的投资者 (数据来自 Wind ) 创业版:适合钟爱于创新企业的投资者 (数据来自 Wind ) 香港市场:适合希望投资于香港市场的投资者 (数据来自 Wind ) 国际市场:适合希望投资于国际市场的投资者 (数据来自 Wind ) 表格说明: * 总年超=每年超额汇总 * Sharp 夏普比率(越高越好)=基金收益-无风险收益(银行一年定期利率税前)/ 基金组合标准差 * 超额/波动(对应对标标的 的标准差 和夏普类似也是越高越好) * 2019-2014每年对标相应指数的超额收益 * 规模=基金管理规模(亿)/ 费率(%)= 管理费 + 托管费 * 收益数据均为费后(复权) * 基于平均超额收益排名 * 联接基金实际费用 = 联接基金费用 + 对应ETF基金费用 费率问题? 除了我们熟悉的申购赎回费,基金持有者其实还需承担的费用主要包括三类:1)显性费用包括申购/认购费、赎回费;2)隐性费用,包括管理费、销售服务费、托管费;3)与基金运作相关的隐性费用,包括交易费,以及审计/律师/信息披露/指数使用/上市年费/银行汇划手续费等。 这些数据有什么用? 很多时候数据只是一种参考,超额收益高的基金也不知道能维持多久,毕竟整个市场相信会变得越来越成熟,再加上个人投资者(韭菜)越来越少超额收益也会越来越少,所以大家尽快把握机会哦,先知在这里给出下面几点建议: 1 尽量选择管理费率低的 2 选择收益相对稳定的 3 选择认购费率低的平台 4 尽量使用定投或股债均配策略(推荐:两款简单的配置策略) 5 多关注资产之间的相关性 总结: 时至今日打败指数的聪明指数基金还是有一部分的,但是随着市场的机构化、有效化和成熟化,之后能够打败市场的聪明指数基金相信会越来越少的(Alpha减少)。最后就是上面提及的数据都是基金过往的表现,大家不要理所当然的觉得这些基金未来一定能持续打败指数,毕竟投资像开车一样千万别看着倒后镜驾驶。 以上文章均不构成投资建议,纯属先知个人观点 大家喜欢的话可以点击“转发”分享给其他朋友,您的支持就是我最大的动力! |
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