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推荐两个基金组合,看看能否“躺着赚钱”?

2020-04-26  豫龙晏子y...

司令上周花了三天时间,整理了任职五年以上且管理至今所有基金平均年化回报排名前30的基金经理,介绍了目前他们正在管理的基金情况,包括投资风格、最近1年收益、夏普比率、最大回撤等各项指标情况。今天司令就从这50多只主动型基金中,先挑选出两种“非主题型”风格组合供大家参考。还是那句话:选择靠谱的基金经理,有技巧的挑选基金产品进行搭配,并且长期坚定持有,虽然无法让大家从此走向高富帅/白富美的人生巅峰,但至少大概率能实现“躺着赚钱”!

有小伙伴对司令平时整理分析数据的过程蛮感好奇的,今天就来让大家瞧瞧挑选的过程。下图是司令正在录入50多只基金的原始数据,左边上方是整理出来的行业主题基金(明天会推荐行业主题组合搭配),左边下方是挑选出来的灵活配置型基金,而中间就是今天要进行分析的股票型和偏股混合型基金(偏股混合基金平时大家可以和股票型基金放在一起分析)。原始数据包括它们的投资风格、今年来业绩表现(短期)、2015-2019各年业绩表现并且整理成2015-2017三年期间年化收益表现(中期)、2015-2019五年期间年化收益表现(长期),以及近1年的夏普比率、盈利概率、行业配置风格等数据。

有了这些基础数据后,司令接着开始动手分别整理出今年来业绩靠前、三年年化收益靠前、五年年化收益靠前的基金,打算从中挑选出三个阶段收益表现均靠前的产品。下图司令用不同的色块进行标注,大家可以清楚看到广发小盘成长混合、民生加银策略精选混合、海富通股票混合、兴全合润分级混合、国泰价值经典混合、中欧新蓝筹混合、交银新成长混合、交银精选混合这8只基金三个统计阶段都榜上有名,财通成长优选混合、中欧盛世成长混合、国泰中小盘成长混合、国泰金龙行业混合、国泰估值优势混合、中欧新趋势混合、工银精选平衡混合、易方达安心回馈混合这8只基金两个统计阶段都榜上有名(有些是因为成立未满五年的原因)。

接着再设置一些条件:1、为了确保基金历史业绩是因为现任基金经理“辛勤耕耘”的回报,组合中挑选的产品现任基金经理已管理三年以上;2、为了确保投资风格不雷同,同一家基金公司或同一位基金经理只选择1只产品;3、投资风格和业绩相差不大的情况下,挑选近1年夏普比率和盈利概率较高的产品。

经过以上步骤的数据整理分析,今天司令先向大家推荐两个非主题型组合(明天推荐“行业主题组合”)。组合1:偏价值风格,包括交银新成长混合、中欧新蓝筹混合A、兴全合润分级混合;组合2:偏成长风格,包括海富通股票组合、国泰价值经典混合LOF、民生加银策略精选混合、广发小盘成长混合LOFA

以下数据均截止2020年4月21日,其中4只基金已经披露2020Q1报告。

价值风格组合简析

交银新成长基金经理:王崇,近1年夏普比率0.21,近1年盈利概率83.24%。2019Q4行业配置情况:制造24%、金融19%、地产18%、信息12%,重仓股包括东方雨虹、万科A、美年健康、科大讯飞、保利地产等;中欧新蓝筹基金经理:周蔚文等,近1年夏普比率0.16,近1年盈利概率81.30%。2019Q4行业配置情况:制造45%、金融10%,重仓股包括中兴通讯、紫金矿业、中国平安、招商银行、伊利股份等;兴全合润基金经理:谢治宇,近1年夏普比率0.17,近1年盈利概率77.84%。2020Q1行业配置情况:制造65%、地产10%,重仓股包括隆基股份、保利地产、万科A、中国平安、健友股份等。可以看出,价值风格组合整体投资风格为大盘价值,近1年夏普比率和盈利概率较高,行业配置以制造、金融、地产为主兼顾信息技术(制造业部分个股其实属于科技股)。

成长风格组合简析

海富通股票基金经理:吕越超,近1年夏普比率0.17,近1年盈利概率64.54%。2019Q4行业配置情况:制造54%、信息技术40%,重仓股包括金山办公、中孚信息、东方通、兆易创新、歌尔股份等;国泰价值经典基金经理:周伟峰,近1年夏普比率0.11,近1年盈利概率65.37%。2020Q1行业配置情况:制造58%、批发零售16%,重仓股包括老百姓、尚品宅配、宏发股份、裕同科技、大参林等;民生加银策略精选基金经理:孙伟,近1年夏普比率0.29,近1年盈利概率68.01%。2020Q1行业配置情况:信息技术30%、制造26%、交运12%,重仓股包括顺丰控股、东华软件、宝信软件、立讯精密、金山办公等;广发小盘成长基金经理:刘格菘,近1年夏普比率0.33,近1年盈利概率70.78%。2020Q1行业配置情况:制造62%、信息技术16%,重仓股包括康泰生物、中兴通讯、三安光电、亿纬锂能、中国软件等。可以看出,成长风格组合整体投资风格偏向大中盘平衡,近1年夏普比率比价值风格要高,但是波动更大导致盈利概率相应更低些,行业配置以信息技术和制造业为主。

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