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客户经理：XX先生／女士，我是理财经理XXX，工号XXX。在确认购买前，需与您通过录音录像的方式确认以下内容：您将要购买的这款产品名称___，代码___，您将购买的金额为___。 客户经理：您是否已在我行完成合格投资者认定，并确认自身符合合格投资者条件？ 客户：是的。 客户经理：本产品由___发行与管理，我行作为代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。本产品的产品类型是 证券公司集合资管管理计划，主要投资方向为___，业绩比较基准为___，本产品在我行的风险评级为___，您在我行的风险评级为___，适合购买我行___风险等级及以下的产品，等于/高于本产品风险评级，请问您是否自主决定购买本产品，并认为该产品完全适合本人的投资目标，投资预期以及风险承受能力？ 客户：是的。 客户经理：请问您是否清楚了解产品在认购/申购期间仅认购当日交易时间内可以撤单？在存续期内将按______开放/不开放申赎（如果不开放说明产品的期限，如果开放说明产品的开放期）？不可以在非开放期违约退出？本产品不可以办理质押贷款？ 客户：是的。 客户经理：您是否知晓产品的费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率？ 客户：是的。 客户经理：请问您本人是否已认真阅读 产品的风险揭示书、产品说明书、合同及相关文件，理解产品风险点，确认已了解条款的各项内容并同意遵守约定？ 客户：是的。 客户经理：本人已完成对销售过程的录音录像，并且承诺已向客户如实介绍产品相关信息、充分披露产品的相关风险，不存在提供虚假资料、夸大产品收益等违规销售行为。 专项风险提示 【1.老龄客户---65岁以上】 客户经理：根据监管的要求，需要与您进行二次确认，您所购买产品风险等级不能超过您的风险评级，本产品风险等级为 ，未超过您在我行的风险评级，您已知晓，并确认购买？ 客户：是的。 客户经理：本人已完成对销售过程的录音录像，并且承诺已向客户如实介绍产品相关信息、充分披露产品的相关风险，不存在提供虚假资料、夸大产品收益等违规销售行为。 |
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