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一、6月9日，传监管窗口指导股份行压降结构性存款规模！ 二、6月4日，北京银保监局严查信贷资金买理财、结构性存款 三、那些年监管开过的“结构性存款”罚单  数据来源：央行、CHOICE系统
5、除了股份行已经被监管盯上外，国有六大行的对公结构性存款增速其实也非常迅猛，后续仍需关注监管动态。 各类型银行对公、对私结构性存款变化 数据来源：央行、CHOICE系统      《关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》银监发〔2012〕3号： 
2019年，法询金融“资管业务全体系”研修班走过了上海—北京—武汉—深圳四座城市，每座城市都有近百人的报名。线上课程上线不久，已经超过500人付费报名收听课程，广受学员的认可。课程交流群也逐渐成为学员学习交流的业务互动平台。资管全体系课程已经成为2019年法询金融的经典课程之一。
2020年，广受学员好评的资管课又开始了新一轮的征程。 2020年初受到新冠疫情的影响，课程一再推迟，不过上海首发站的人气依然爆棚，证明了资管全体系的经典魅力依然不减。尽管还受到一些疫情影响，但依然聚集了全国各地的金融机构学员！欢迎已宅在家很久的从业人员前来帝都参学！ 课程由金融监管研究院副院长周毅钦先生带队，邀请了各类大型资管机构中高管级别的资深从业人员，其中不少都是与法询金融深度合作的金牌讲师。不断与讲师打磨课程大纲。所有课程PPT都是每位讲师十几年大型金融机构业务的核心总结和心得，全面铺开，是难得的学习机会。 此次研修班将于北京举办，时间定于2020年7月25-26日（周六、周日）。 一、银行资管部和理财子公司监管体系 （一）银行资产管理部和银行理财子公司的两大全新核心监管体系 （二）理财新规废除了哪些文件 （三）这些文件为什么被废除 （四）哪些要求在相关文件废止后是有所放松的 （五）理财业务哪些文件仍然有效？106个理财业务的监管文件全梳理 （六）近期还有哪些理财业务相关文件将会面试 （七）理财新规中哪些要求不适用于理财子公司 二、商业银行理财业务整体情况 （一）监管文件对理财业务的影响 （二）2018年银行理财业务的资金来源情况变化 （三）12家大型上市银行理财业务情况 （四）资管新规核心问题与应对措施 三、银行理财的全产业链和前中后台体系 （一）二级部门 （二）事业部门 （三）理财子公司 （四）前台部门 （五）中台部门 （六）后台部门 四、商业银行理财业务各类风险介绍 （一）流动性风险 （二）市场风险 （三）信用风险 （四）声誉风险 （五）操作风险 （六）合规风险 五、理财子公司的历史性的战略机遇 （一）理财子公司历史性战略机遇 （二）理财子公司的几大关注点 （三）银行资管部和理财子公司产品如何平移 （四）银行资管部和理财子公司的区别 （五）理财子公司的规划设计 （六）理财子公司的盈亏平衡点 六、银行理财销售的监管处罚和合规要求 （一）为非保本理财提供保本承诺 （二）理财合同文本管理不当 （三）理财飞单 （四）双录违规 （五）违规收费 （六）未按规定进行客户评估 （七）违规息转费 七、银行理财销售的合规要求 （一）理财产品销售十大核心要求 （二）理财销售文本的违规做法 （三）理财销售风险评估的违规做法 （四）理财销售行为的违规做法 八、银行理财销售的投资者适当性和司法诉讼案例 （一）关于投资者适当性的相关规范性文件及条款 （二）银行是否履行充分揭示风险义务？ （三）关于风险测评结果是否存疑？ （四）关于客户自助购买和银行协助购买之间的关系 （五）部分银行理财销售的投资者适当性的司法诉讼案例 九、银行理财销售的飞单和司法诉讼案例 （一）什么是表见代理？ （二）怎么理解“被授予代理权之外表或假象”？ （三）怎么理解投资者的“善意且无过失”？ （四）为什么投资者证明表见代理很难成立 （五）万一表见代理关系成立，会怎么样？ （六）什么是职务行为？ （七）如何区分“表见代理行为”和“职务行为”？ （八）如果诉讼“表见代理”失败，投资者诉讼的方向会有什么变化？ （九）投资者失败的最后一步对策是什么？ （十）银行理财销售的飞单的司法诉讼案例 第二讲：信托业务 （一）资产管理业务 （二）差异化竞争 （三）中信信托-睿信TOF 五、商业银行、证券公司都在干托管，信托公司在服务信托领域还有机会吗？ （一）服务信托的业务形态 （二）海外同类业务 （三）服务信托业务的竞争格局 （四）中信信托信薪宝系列产品 （五）商业银行、证券公司都在干托管，信托公司在服务信托领域还有机会吗？ 六、财富管理方兴未艾，信托公司的展业方位在哪里？ （一）财富管理业务 （二）风险视角下的财富管理 （三）对财富的认知 （四）市场现状 （五）信托制度的财产隔离效果 （六）展业方位1：财富管理业务的要点 （七）展业方位2：从财富管理到综合金融服务 （八）颜怀江：家族财富大厦 （九）综合金融服务 （十）瑞士信贷案例: 以财富管理为核心的综合金融服务 （十一）中信信托案例: 以产融结合为龙头的综合金融服务 （十二）综合金融服务案例 （十三）“信托文化” （十四）总结 第三讲：券商资管
第四讲：保险资管 一、理解保险资金与保险资金运用的监管 1. 什么是保险资金？ 简要分析保险资金的来源和所包含的主要资金类型。 2. 保险资金投资的特点： （1） 分析保险资金运用的基本特点：安全性、收益性、流动性。 （2） 简要说明保险资金运用的上述特点对保险资金投资的具体影响。 （3） 分析保险资金的投资与其他金融机构的投资有何差异。 3. 保险资金投资中的主要主体： （1） 主体之一：保险公司 （2） 主体之二：保险资产管理公司 4. 了解保险资金投资的监管体系： （1）监管主体：中国银保监会 中国银保监会属于保险资金运用的监管主体，出台了一系列的监管制度，构成了基本的监管体系。同时，对中国银保监会就保险资金运用的监管所体现出的特点进行简要分析。 （2）自律组织：中国保险资产管理业协会 中国保险资产管理业协会系自律组织，承担了债权投资计划、股权投资计划、保险私募基金等产品的注册职能，具有重要的作用。 （3）“白名单制” “白名单制”系监管机构对保险资金投资进行监管的重要特点之一。“白名单制”是监管机构就保险资金可以投资的范围采用了白名单制，纳入可以投资的范围的标的才可以进行投资。 （4）“行业金融产品” 保险资产管理公司可以发起设立行业金融产品。这些金融产品考虑了保险资金的特点，主要向保险资金进行募集。在监管政策上有一定的优惠。 二、保险资产管理公司的受托管理业务 结合《保险资金委托投资管理暂行办法》等相关规定，说明保险资产管理公司的受托管理业务。 三、保险资产管理公司的产品业务 1. 基础设施债权投资计划 （1） 交易结构 简要说明基础设施债权投资计划的交易结构。 （2） 相关主体的条件 说明融资主体、托管人、独立监督人等主体需要符合的条件。并且，重点分析保险资金对融资主体的选择标准。 （3） 投资项目的选择 说明作为投资标的的基础设施项目需要达到的合规条件。同时，分析保险资金对基础设施项目的选择标准和偏好。 （4） 增信结构 说明基础设施债权投资计划的增信结构。分别从A类增信方式、B类增信方式和C类增信方式进行分析。 （5） 注册流程 说明基础设施债权投资计划的注册流程。 2. 不动产债权投资计划 （1） 交易结构 简要说明不动产债权投资计划的交易结构。 （2） 相关主体的条件 说明融资主体等主体需要符合的条件。并且，重点分析保险资金对融资主体的选择标准。 （3） 投资项目的选择 说明标的不动产项目需要达到的条件，并且，分析保险资金对不动产项目的选择标准和偏好。 （4） 增信结构 说明不动产债权投资计划的增信结构。 （5） 注册流程 说明不动产债权投资计划的注册流程。 3. 股权投资计划与保险私募基金 （1）说明保险投资投资股权的基本方式：直接投资股权、投资基金。 （2）股权投资计划 分析股权投资计划设立与投资股权、基金的过程中的监管要求 （3）保险私募基金 4. 保险资金的资产证券化产品 （1）简要说明保险资金的资产证券化产品的发展过程 （2）《资产支持计划业务管理暂行办法》要点、难点分析 （3）资产支持计划业务的实际开展情况 5. 保险资产管理产品 结合《中国保监会关于保险资产管理公司开展资产管理产品业务试点有关问题的通知》的相关规定，说明一下保险资产管理产品的设立、投资等方面的要求。 四、保险资产管理公司与其他金融机构的合作 结合91号文、144号文，重点说明保险资金投资信托的相关规定。 |
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