|
端午假期在家，闲下来认真研究了一下基金，经常困扰的一个问题就是如何更加准确的从几千只基金里面选出自己想要的优秀基金？我想很多基金小白也是有同样的问题。 最近关注了很多感兴趣的基金，结合个人自选基金研究了一个选基金的好方法，分享出来供大家参考。 选基方法基于每只基金的近1年夏普比率、最大回撤、收益回撤比（成立1年以上才有）特色数据，以及近5年(重点是近1年)以来的历史阶段收益客观数据，同时兼顾十大重仓股票投资行业情况，选出优秀的基金。 此外也整理了基金诊断评分，以及评分排名情况供参考。 需要说明的是，市场上几千只基金，个人无法把所有的优秀基金都找到，只是对比个人感兴趣的一些基金，从中找出最具有投资价值的基金，历史优秀，并不代表未来也优秀。 如果你觉得这个方法靠谱，你也可以参照本文方法自行进行选择。 概念说明波动率：反映了基金收益波动率的波动程度。波动率越小，基金历史阶段收益越稳定。数值越低越好。(省略了，数据差比不算大，不如后面3项重要) 夏普比率：反映了基金承担单位风险，获得的超额收益。同类型基金，夏普比率越大，基金的历史阶段绩效表现越佳。数值越高越好。 最大回撤：反映了基金风险控制能力，是基金运作历史上出现的最大亏损。对于成立时间长的基金更具有参考价值。数值越低越好。 收益回撤比：表示基金收益与回撤的比例。收益回撤比越大，则基金盈利能力和控制风险能力越好。数值越大越好。重点关注这项。 自选基金个人自选基金及相关数据统计如下，共32只基金，主要包括科技、消费(白酒、食品、农业等)、医疗、新能源、综合及指数。关注这些主要也是这些行业是今年的热点。  自选基金数据 1、收益回撤比排名前十  收益回撤比排名前十 前十基本都是医疗类或者与医疗有关的基金，至少持有30%的生物医药医疗方面的股票，其中只持有1只和医疗相关的是广发利鑫灵活配置混合。此外中欧消费主题股票排在第11名，是唯一没有医药方面的消费基金，表现确实优秀，且很稳。 其中收益回撤比排名第1为工银前沿医疗股票，它具有最高的夏普比率，以及较低的回撤，近3月、近6月、今年以来及近1年收益都是排名第3，收益相当稳定。 近3月、近6月、今年以来及近1年收益排名第一的为广发医疗保健股票A，但它的回撤为14.92%，高于工银医疗的12.17%。 通融健康基金也表现非常好，在四只医疗基金里面回撤最低，收益回撤比排第2。 从数据上看这几个都是非常好的基金，4只医疗基金可以结合自己的实际情况选择1只即可。 安信新回报混合C，这只基金表现很抢眼啊，是一只白酒i+医疗+食品方面的混合基，前五有4只医疗基金，它居然排到了我自选基金的第3名，收益回撤比8.23，其中最主要的是最大回撤才8.77%。非常值得关注。 不带医疗的消费类基金：中欧消费主题股票，广发利鑫灵活配置混合(持仓1只忽略吧)，近1年内的阶段收益除了近3月的收益中欧领先广发外，其他阶段收益都是广发领先，但差距不大，很接近，近2年近3年收益中欧领先。 其他的大家可以自行参照对比。具有高收益回撤比的基金基本都是非常优质的基金。 2、最大回撤(低回撤)排名前十 如果看中最大回撤情况，想要回撤比较低的，风险低，可以看这个排名。  最大回撤最低的当属于广发稳健增长混合A，只有7.97%，那是相当的低，相当的稳，买了不担心大跌(自行对比科技类最大跌幅30%多)；其次是交银定期支付双息平衡混合8.6%；另外作为消费类的基金安信新回报混合C表现很是亮眼，只有8.77%。 在结合一下夏普比率，以及阶段收益情况，可以看到安信新回报混合C这只基金，表现真的很优秀。广发稳健虽然回撤最低，但是那个阶段收益真的也是低，交银定期比他好一些。而安信的这个结合了低回撤、高夏普比和高收益都占，很值得投资。 工银医疗、通融健康、中欧消费、鹏华新兴、华安安信仍上榜，广发医疗未进入前十。 3、夏普比排名前十 再看看夏普比排名前十。  工银医疗0.55排第1，宝盈鸿利排第2，宝盈医疗排第3，安信新回报和广发医疗排第4。总体上具有高夏普比的基金，收益都还不错。 4、今年以来收益排名前十 之前有介绍通过综合排名法选基金，有兴趣的可以回顾一下。 同样给出前10排名。  今年以来收益排名前十 前4名依然是医药医疗类基金，第5名为万家行业优选混合(LOF），之前通过综合排名选出了这个基金，已经实现12连涨了。然后依次是广发新经济混合、富国互联网科技、广发利鑫灵活配置混合、宝盈鸿利收益灵活配置A、鹏华新兴产业混合。中欧消费主题股票A排名11位。 近6个月和今年以来排名几乎是一致。 5、近3个月收益排名前十 近3个月收益排名前十如下。  近3个月收益排名前十 和今年以来不同的是，作为新能源方面的基金汇丰晋信智造先锋股票C，闯入了前3名，但这只基金风险比较高，最大回撤31.76%，收益回撤比只有3.12。可见新能源最近发力了，可以关注一下。此外还有之前没有进入前十的易方达蓝筹精选混合、富国互联网科技、中欧消费主题股票A、银华富裕主题混合也进入前十。 建议优选基金综合以上分析，个人也给出一份建议的优选基金进行配置，也都包括了消费、医疗、科技、新能源相关的7只基金。当然你也可以自行根据以上方法进行挑选，比如医药医疗类你选广发医疗、通融健康、或者宝盈医疗都可以。又比如你对这个广发利鑫灵活配置混合，也可以自行选择。  建议优选基金 以上个人分析，仅供参考。 投资有风险，买基需谨慎！ |
|
|
