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好奇!118年,诺贝尔奖的巨额奖金是怎么来的?

2020-07-25  海枯石烂...

又到了诺贝尔奖的颁奖季,每年诺贝尔奖的宣布,都会引爆新一轮全球最高领域的科学和文化盛宴。而每年不断上涨的诺贝尔奖金更是引起了小浦的好奇——这些巨额奖金究竟从哪儿来的呢?

众所周知,诺贝尔奖金最初是由诺贝尔本人的遗产组成的,加上今年已举办了118届,每年都要颁发几千万瑞典克朗的奖金。一个多世纪过去了,诺贝尔的遗产还没花完吗?

实际上,不仅没有发完,如果按照价格计算,现在的诺贝尔奖本金已是原来的100多倍!

好奇!118年,诺贝尔奖的巨额奖金是怎么来的?

1 诺贝尔究竟留下多少钱作奖金?

好奇!118年,诺贝尔奖的巨额奖金是怎么来的?

我们先来盘点一下诺贝尔的财产。

诺贝尔一生拥有355项专利发明,并在欧美等五大洲20个国家开设了约100家公司和工厂,积累了巨额财富。诺贝尔奖金的初期规模为——3100万瑞典克朗(约合920万美元),并按照诺贝尔本人的遗嘱,设立了诺贝尔奖基金,利息用于今后诺贝尔奖奖金颁发。

按照诺贝尔当初的意愿,较为理想的诺贝尔奖金额,应能保证一位教授20年不拿薪水仍能继续他的研究。故1901年的诺贝尔奖金数额为15.0872万瑞典克朗,相当于当时一位教授20年的工资。

表:以下为历年来诺奖的奖金设置:

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1901年第一次颁奖的时候,每单项的奖金为15万瑞典克朗;

1980年单项奖金为100万瑞典克朗;

1991年单项奖金为600万瑞典克朗;

1992年单项奖金为650万瑞典克朗;

1993年单项奖金为670万瑞典克朗;

2000年单项奖金为900万瑞典克朗;

2001-2011年,单项奖金均为1000万瑞典克朗;

2012-2016年,单项奖金降低到了800万瑞典克朗,估计遇到经济危机,基金的净值缩水导致;

2017-2018年单项奖金为900万瑞典克朗;

2019年单项奖金预计为900万瑞典克朗。

2 为何奖金100多年都发不完?

好奇!118年,诺贝尔奖的巨额奖金是怎么来的?

稍微计算一下就知道,如果仅凭诺贝尔的遗产,连本金发出去都不够,诺贝尔奖早就消失了,但诺奖为什么能撑一百多年,还越发越多呢?

实际上,从上文表格中每年的奖金设置就可以看到,诺奖奖金并不是每年稳步递增,也是有个跌宕起伏的过程。而在诺奖发放的前60年里,基金一直在贬值。

因为诺贝尔在遗嘱中明确说明需将自己的财产进行安全可靠的投资,因而基金会成立初期,基金会投资策略相当保守,将该笔资金完全投资与银行存款和公债上,避免任何有风险的投资。

50多年后,诺贝尔基金的资产已经流失了将近60%,到了1953年基金会的资产只剩下300多万美元。加上通货膨胀和货币贬值,当时的300万美元只相当于1896年的30万美元,原定的奖金数额日益减少,基金似乎面临着破产的风险。

基金会投资方式的转变,使得增值近92倍

1953年,由于诺贝尔基金会运营的不顺利,瑞典政府开始允许基金会独立进行投资,可以将资金投放在股市和不动产方面。 1950至1970年这20年恰逢一轮大牛市,诺贝尔基金取得的年化收益率,比之前表现好得多。于是将大量资金投入股市。同时由于政策的开放,诺贝尔基金还将大量资金投入不动产市场。

股市和楼市的大牛,使得诺贝尔基金快速增值,诺贝尔奖金额也不断上涨。从2001年开始,诺奖金额已经上涨到1000万克朗,并一直维持到2011年,截止2011年,诺贝尔基金会总资产高达28.6亿克朗,已经是设立之初的92倍了。

政策的扶持,免税待遇的加持

初期基金会的投资收入也需缴税,后在瑞典王国政府的支持下,诺贝尔基金获得了免税待遇。受到瑞典政府政策的感召,美国政府对于诺贝尔基金的投资也给予免税待遇。

一方面有政府的税收优惠政策,一方面有稳健的投资,在复利的威力下,诺贝尔奖金不但数额年年上涨,基金规模也越来越大,成为一支奖金越花越多,永远花不完的神奇基金。

3 对投资者的启示

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介绍完诺贝尔基金会的运作基本情况,最后小浦再总结下重点,希望能给大家一些启示:

1、复利的威力同时作用于通胀和收益,1900年的3100万瑞郎相当于今日的17.94亿瑞郎的购买力,今日的900万奖金才抵得上最初的15万瑞郎。但仅仅6.5%的目标收益,就能在复利的作用下,让诺贝尔基金会的财务状况脱胎换骨,游刃有余。

2、过分追求安全的投资无法跑赢通胀,诺贝尔基金如果执着于安全证券,估计早已将老本吃光,无法继续完成诺贝尔的遗愿。

3、借助基金会、专业管理人和完善机制的力量,诺贝尔的意愿和财富可以跨越百年,依然熠熠生光。

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