对于主动型基金投资,基金经理的投研实力是基金产品的核心竞争力,所以选择合适的基金经理是非常重要。 符合怎样的条件才算得上是合适的基金经理? 符合以下4大条件的才是优秀的基金经理! 优秀的收益数据,往往能帮我们精准定位到行业的顶级人才。 虽然历史业绩并不能说明未来收益,但却能证明他的实力优秀,以后帮我们挣大钱的概率更高。 “4433法则” 可惜目前没有比较靠谱的基金经理排名网,所以我们从高收益基金逆向筛选。 “4”:选择一年期业绩排名在同类基金中排前1/4的基金; “4”:选择两年、三年、五年、今年以来业绩排名在同类基金中排前1/4的基金; “3”:选择近6个月业绩排名在同类基金中排前1/3的基金; “3”:选择近3个月业绩排名在同类基金中排前1/3的基金。 这种方法兼顾长中短期业绩,可以快速选出业绩持续优秀的基金。 好买基金网、wind都能够实现这一筛选操作。 回撤率就是基金的历史波动率。 对于一个拿搬砖的钱做投资的普通散户而言,承受不起一会涨一会跌的波动。 投资波动率,尤其是下跌率在10%-30%时,不少人会产生焦虑情绪; 而下跌率达30%-50%时,7成以上的人都会产生焦虑,甚至是极度焦虑,急忙止损。
所以,选择回撤率在30%以内的基金适合大部分投资者。 如果你更加保守,可以缩小到20%以内。 但要注意,回撤率也包括短时间内上涨的概率,严格回撤率, 会让收益增速会有所下降,需要更长的回报周期。 ① 基金规模在5亿以上。 由于基金经理、研究员、审计师等相关工作人员的工资都不便宜,基金规模太小, 均摊每个投资者身上的成本支出会增大,得不偿失,能少则少。 但太大也不好,如果基金规模超百亿,会使得基金经理需要配置更多股票。 A股优质股票不多,基金经理为追求数量难免忽视部分质量,买入表现一般的股票,收益控制难度增大。 ② 基金成立3年以上。 基金成立时间太短,业绩还没做出来,我们根本没办法判断基金经理能力的好坏。 短期收益高,很可能有运气成分。 经过以上三点,基金范围已经被大大缩小,接下来就看他们背后的基金经理都是谁。 投资不是纸上谈兵,必须在市场里摸爬滚打过,经受考验,才能有所成就。 基金经理虽然全都是名校毕业,硕士博士一抓一大把,但量化模型画得再好也得实践出真知。 而国内股市4-5年一个牛熊市轮回。 选择从业5年以上、经历过牛熊的基金经理才靠谱。 另外,还要看他的历史业绩。 牛熊市之后,还能有15%以上年化收益,说明其成功不是靠运气。 优秀的基金经理往往在业内广受好评,最主要的依据是获奖数量。 好的基金经理总是拿奖拿到手软。 国内有三大基金相关的奖项:
这些都是带有基金协会官方性质的奖项,公认的优秀基金和基金经理大都是这些奖项的常客。 此外还有来自美国的第三方独立机构晨星基金网,每年都会评选年度基金奖。 也可以在该网站上查询基金评级,收益不错的基金都会上榜。 为了防止小白看不懂,附上一份一份私任职年化收益20%以上的基金经理榜单, 数量不多,但个个都是优中选优,主动型基金经理从这里面选, 足矣!多了反而会不知道怎么选,废话不多说。 请看具体榜单: 代表基金:富国天慧成长混合A(161005)
点评:投资年限14.13年,代表基金富国天惠,任职年化收益率20.25%,; 是公认的大神级基金经理,业界标杆,也是国内多年收益比肩巴菲特的投资人。 从业14年以来,他在85%以上的时间手里只拿着一只基金,真正把一件事情做到极致。 经历4个牛熊轮回,尤其是2008年和2015年股灾之后,还能创下超18倍的收益,长期年化20%以上。 代表基金:广发稳健增长(270002) 点评:公稳健型老将,被低估的实力派傅经理投资年限7.45年,生涯年化回报18.01%。 广发稳健增长自他任职以来,最大回撤率27.64%,年化波动率14.96%。 而同期的沪深300最大回撤率46.7%,年化波动率22.88%。 对比下来,傅友兴回撤率小19个点,年化波动率小8个点! 专治各种担惊受怕的投资者,买了就是躺着看涨! 代表基金:中欧消费主题股票A(002621) 点评:新一代消费主题明星基金经理,喜欢消费的朋友绝对不能错过. 郭睿经理投资年限2.44年,年化回报达到了惊人的41.38%! 不可否认这几年消费基金的业绩都不错,但是不管是和消费指数比还是和其他消费主题的基比,郭睿的业绩都是一等一的优秀。 代表基金:交银新成长混合(519736)
点评:王崇入行12年,做基金经理近6年,是三人中从业最久的一位,连续三届“金牛奖”得主。 而获奖基金是交银新成长混合基金,经历2015年前后完整的牛熊市,还能实现平均年化近30%! 王崇的主要思路是做逆向投资,和长期回报。 代表基金:兴全合润分级混合(163406)
曾在一天募集300亿资金、获得多次金牛奖的大佬。 谢经理投资年限7.47年,年化回报25 .88%。 拿过多次三年、五年期金牛奖,现担任兴全基金基金管理部副总监。 要知道目前行内公认权益类投资做的最好的是兴全基金。 能在投资大佬云集的兴全公司担任投资总监,实力可见一斑。 最后的最后,如果想要买入这些大佬的基金,必须拿得住! 不要因为短期30%的优秀收益就美滋滋地止盈,两年后你的收益很可能翻倍! 只要基金经理不换,完全可以冷静持有。 对于顶级基金经理来说,你的信任就是你的未来收益。 关注风爷我 让你投资之路 少踩不必要的坑 |
|